121．【答案】A
【解析】依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。公司型基金以美
國的投資公司為代表。我國目前設(shè)立的基金為契約型基金。
122．【答案】A
【解析】開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金一般是無期限的。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。 考試大(www．Examda。com)
123．【答案】B
【解析】證券公司必須向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格后，才能從事基金的代銷業(yè)務(wù)。
124．【答案】B
【解析】20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。
125．【答案】B
【解析】一般而言，成長型基金的風(fēng)險大、收益高；收入型基金的風(fēng)險小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于成長型基金與收入型基金之問，即平衡型基金的收益和風(fēng)險比收入型基金的高、比成長型基金的低。
126．【答案】A
【解析】混合基金同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資，實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險之問的平衡。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金?；旌匣鸬娘L(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。它為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。
127．【答案】B
【解析】公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金，基金募集對象不固定。
128．【答案】B
【解析】ETF和1OF的投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；而1OF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。
129．【答案】A
【解析】基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。 來源：考試大
130．【答案】B
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的髓記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。
131．【答案】B
【解析】按交易所的相關(guān)規(guī)則，我國的投資者在ETF募集期問，認(rèn)購ETF的方式有場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購、網(wǎng)上組合證券認(rèn)購和網(wǎng)下組合證券認(rèn)購。
132．【答案】B
【解析】基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營，因此基金管理
公司的經(jīng)營風(fēng)險相對具有較高負(fù)債的銀行、保險公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。
133．【答案】B
【解析】基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)是投資決策委員會。投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計(jì)劃進(jìn)行股票選擇和組合管理，向交易部下達(dá)投資指令。
134．【答案】A
【解析】基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則和成本效益原則。其中，健全性原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。 來源:考試大網(wǎng)
135．【答案】B
【解析】基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說明，并報(bào)公司相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
136．【答案】B
【解析】根據(jù)我國法律法規(guī)的要求，基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督等方面。
137．【答案】A
【解析】以開放式基金的托管為例，按照業(yè)務(wù)運(yùn)作的順序，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分為四個階段：①簽署基金合同，是基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段；②基金募集，是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段；③基金運(yùn)作階段，是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段；④基金終止階段，是基金托管人盡責(zé)的善后階段。
138．【答案】B
【解析】基金頭寸是指基金在進(jìn)行交易后的所有現(xiàn)金類賬戶的資金余額?；鹜泄苋嗽诿總€交易日結(jié)束后與管理人核對基金的銀行存款和清算備付金賬戶余額，并根據(jù)當(dāng)日證券交易清算情況計(jì)算生成基金頭寸。
139．【答案】A
【解析】《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入有詳細(xì)的規(guī)定。如，最近3個會計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣；設(shè)有專門的基金托管部門；基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格；有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件等。
140．【答案】B
【解析】在營銷的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注以下三個方面：機(jī)構(gòu)本身的情況；影響投資者決策的因素；監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金營銷的規(guī)范。機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標(biāo)、經(jīng)營策略、資本實(shí)力、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置、人員素質(zhì)等都會對基金營銷產(chǎn)生重要的影響。
141．【答案】A
【解析】根據(jù)2008年1月起施行的《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，基金管理公司在銷售業(yè)務(wù)流程控制應(yīng)加強(qiáng)對宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制。宜傳推介材料應(yīng)事先經(jīng)基金管理人的督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
142．【答案】B
【解析】證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)等。前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括提供投資報(bào)考功能、對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能、交易功能和為基金投資人提供服務(wù)的功能。后臺管理系統(tǒng)主要實(shí)現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。
143．【答案】B
【解析】營銷的對象還可以是無形的服務(wù)，如金融服務(wù)行業(yè)。
144．【答案】B
【解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，其注冊資本應(yīng)不低于2000萬元人民幣，且必須是實(shí)繳貨幣資本。
145。【答案】B
【解析】基金會計(jì)核算的責(zé)任主體是證券投資基金管理人。
146．【答案】A
【解析】海外的基金多數(shù)是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次?；鸸乐档念l率是由基金的組織形式、投資對象的特點(diǎn)等因素決定的，并在相關(guān)的發(fā)行法律文件中明確。
147．【答案】B
【解析】封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易t：t也都進(jìn)行估值。
148．【答案】B
【解析】基金轉(zhuǎn)換費(fèi)屬于基金銷售過程中發(fā)生的由投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用．不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
149．【答案】B
【解析】基金會計(jì)核算的會計(jì)主體是證券投資基會。
150．【答案】B
【解析】買入返售證券收入屬于利息收入。
2010年證券從業(yè)資格考試《投資基金》預(yù)測試題
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