61．【答案】ABCD
【解析】除基金管理人與基金托管人外，基金市場上還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他服務(wù)機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括：基金銷售機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評級公司等。
62．【答案】ABCD考試大(www．Examda。com)
【解析】證券投資基金的特點包括：集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監(jiān)管、信息透明；獨立托管、保障安全。
63．【答案】BCD
【解析】依據(jù)基金運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金與開放式基金主要有以下區(qū)別：期限不同，份額限制不同，交易場所不同，影響基金價格的主要因素不同，激勵約束機制與投資策略不同。基金營運依據(jù)不同是契約型基金和公司型基金的區(qū)別。
64．【答案】ABCD
【解析】近年來，我國基金業(yè)在發(fā)展中表現(xiàn)出以下幾方面的特點：①基金資產(chǎn)規(guī)?？焖僭鲩L，基金業(yè)成為我國發(fā)展最快的金融行業(yè)之一；②基金品種日益豐富，基本涵蓋了國際上主流的基金品種；③基金公司業(yè)務(wù)開始走向多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司；④基金行業(yè)對外開放程度不斷提高；⑤基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍；⑥基金市場法律規(guī)范體系進一步完善；⑦基金投資者隊伍迅速壯大，個人投資者取代機構(gòu)投資者成為基金的主要持有者。 來源:考試大網(wǎng)
65．【答案】BD
【解析】依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金；依據(jù)基金運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金；根據(jù)投資目標的不同，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。
66．【答案】ABCD
【解析】對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風險收益偏好的基金?？茖W合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進行才公平合理。對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎(chǔ)。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征，將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。
67．【答案】BCD
【解析】根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。其中，成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保涫杏?、市凈率通常較高。成長型股票可以進一步分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。防御型股票為價值型股票的類別。
68．【答案】AB
【解析】貨幣市場基金會面臨利率風險、購買力風險、信用風險、流動性風險。與銀行存款不同，貨幣市場基金并不保證收益水平，但其投資收益一般高于銀行存款。貨幣市場基金主要投資于期限在一年以內(nèi)的貨幣市場工具，沒有固定的存續(xù)期限。貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。
69．【答案】BC
【解析】QDⅡ(合格境內(nèi)機構(gòu)投資者)是指在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)。QDⅡ基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。目前，除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品。
70．【答案】BC
【解析】封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時問優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。時間優(yōu)先是指買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。
71．【答案】AD
【解析】股票基金、債券基金的申購、贖回原則包括未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金的申購、贖回原則包括確定價原則和金額申購、份額贖回原則。
72．【答案】AC
【解析】在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為“基金的認購”?；痄N售由基金管理人負責辦理?；鸸芾砣丝梢晕腥〉没鸫N業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)代為辦理。目前，我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務(wù)的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)。
73．【答案】ABC
【解析】現(xiàn)金替代是指申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。ETF基金的現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。
74．【答案】ACD
【解析】基金管理公司的主要活動包括基金募集與銷售、投資管理、基金運營、受托資產(chǎn)管理、投資咨詢服務(wù)。其中，基金運營事務(wù)是基金投資管理與市場營銷工作的后臺保障，它通常包括基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)?；疬\營業(yè)務(wù)在很大程度上反映了基金管理公司對投資者服務(wù)的質(zhì)量，對基金管理公司整個業(yè)務(wù)的發(fā)展起著重要的支持作用。
75．【答案】ABCD
【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成。其中，基本管理制度主要包括風險控制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財務(wù)制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度和緊急應(yīng)變制度。 來源：www.examda.com
76．【答案】BCD
【解析】基金管理公司治理方面的基本原則包括：基金份額持有人利益優(yōu)先原則；公司獨立運作原則；強化制衡機制原則；維護公司的統(tǒng)一性和完整性原則；股東誠信與合作原則；公平對待原則；業(yè)務(wù)與信息隔離原則；經(jīng)營運作公開、透明原則；長效激勵約束原則；人員敬業(yè)原則?；鸸芾砉尽笆苋酥?，代人理財”的業(yè)務(wù)特點決定了基金管理公司的治理應(yīng)當以“基金份額持有人利益優(yōu)先”為基本原則。
77．【答案】ABCD
【解析】基金從業(yè)人員投資基金應(yīng)當履行一定的信息披露義務(wù)。基金管理公司應(yīng)當在基金合同生效公告、上市交易公告書及相關(guān)基金半年度報告和年度報告中披露本公司基金從業(yè)人員持有基金份額的總量及所占比例。
78．【答案】ABC
【解析】我國《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。
79．【答案】ABCD
【解析】基金資產(chǎn)賬戶主要包括銀行存款賬戶、結(jié)算備付金賬戶和證券賬戶三類。其中，基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶(分為上海證券交易所證券賬戶和深圳證券交易所證券賬戶)和全國銀行問市場債券托管賬戶。
80．【答案】ABC
【解析】D項是基金托管人資產(chǎn)保管的風險控制措施。
81．【答案】ABCD
【解析】基金托管人的內(nèi)部控制目標有：①保證業(yè)務(wù)運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格；②防范和化解經(jīng)營風險，保證托管資產(chǎn)的安全完整；③維護基金份額持有人的權(quán)益；④保障基金托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運行。
82．【答案】ABCD
【解析】基金管理公司風險控制的具體制度主要包括投資風險管理制度、交易風險管理制度、財務(wù)風險控制制度、信息技術(shù)系統(tǒng)風險控制制度以及崗位分離制度、防火墻制度、反饋制度、保密制度、公平交易制度等程序性風險管理制度。
83．【答案】ABCD
【解析】基金財產(chǎn)保管是指基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整?；鹭敭a(chǎn)保管的內(nèi)容包括：①保管基金印章；②基金資產(chǎn)賬戶管理；③重要文件保管，基金托管人負責保管基金的重大合同、基金的開戶資料、預(yù)留印鑒、實物證券的憑證等重要文件；④核對基金資產(chǎn)，為了保證基金資產(chǎn)賬實、賬證相符，基金托管人必須定期核對基金全部賬戶的資產(chǎn)狀況。
84．【答案】ABCD
【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，具體體現(xiàn)在以下四個方面：服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。
85．【答案】ABC
【解析】基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，還應(yīng)當特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況F，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最好”、“最強”、“惟一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。
86．【答案】BD
【解析】營銷組合的四大要素——產(chǎn)品(ProduCt)、費率(PriCe)、渠道(P1aCe)和促銷(Promotion)是基金營銷的核心內(nèi)容。
87．【答案】AC
【解析】專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，其主要出資人應(yīng)當是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營3個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于3000萬元人民幣，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。專業(yè)基金銷售機構(gòu)本身注冊資本應(yīng)不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。
88．【答案】ABCD
【解析】2007年10月發(fā)布并實施的《證券投資基金銷售適用性指導意見》，圍繞投資者的需要，從審慎調(diào)查、產(chǎn)品風險評價、基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價等方面對銷售機構(gòu)的行為進行了規(guī)范，并要求基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則。
89．【答案】BCD
【解析】為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價，基金管理公司應(yīng)制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的原則和程序；建立健全估值決策體系；使用合理、可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)；加強對業(yè)務(wù)人員的培訓，確保估值人員熟悉各類投資品種的估值原則及具體估值程序；不斷完善相關(guān)風險監(jiān)測、控制和報告機制；根據(jù)基金投資策略定期審閱估值原則和程序，確保其持續(xù)適用性。對基金資產(chǎn)估值進行復核、審查是基金托管人的職責。
90．【答案】BC
【解析】下列與基金有關(guān)的費用可以從基金財產(chǎn)中列支：①基金管理人的管理費；②基金托管人的托管費；③銷售服務(wù)費；④基金合同生效后的信息披露費用；⑤基金合同生效后的會計師費和律師費；⑥基金份額持有人大會費用；⑦基金的證券交易費用；⑧按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。BC兩項都屬于基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔的費用。
2010年證券從業(yè)資格考試《投資基金》預(yù)測試題
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