考點(diǎn)一　建設(shè)項目風(fēng)險的概念及類型
(一)風(fēng)險的概念
1．風(fēng)險的含義
風(fēng)險指在給定情況下和特定時間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果間的差異。風(fēng)險實(shí)質(zhì)上是一種不確定性，若兩種可能性各占50％，則風(fēng)險最大。定義中包括損失或失敗等不良趨勢，還包括贏利或收益兩方面。
【例1·單選題】風(fēng)險實(shí)質(zhì)上是一種（　　）。
A．肯定性
B．收益
C．不確定性
D．隨機(jī)性
【答案】 C
【解析】風(fēng)險實(shí)質(zhì)上是一種不確定性。
2．風(fēng)險的分類
風(fēng)險的分類

劃分依據(jù)	分類
按造成的 不同后果分類	①純風(fēng)險一一只會造成損失而不會帶來收益的風(fēng)險，且相同條件下一般可重復(fù)出現(xiàn)，可人為預(yù)測 ②投機(jī)風(fēng)險一一可能造成損失也可能創(chuàng)造收益，重復(fù)概率小，預(yù)測準(zhǔn)確性差 【注意】純風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險兩者常常同時存在
按風(fēng)險產(chǎn)生 的根源分類	政治風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、金融風(fēng)險、管理風(fēng)險、自然風(fēng)險、社會風(fēng)險
按分布情況分類	①國別風(fēng)險一一指在不同的國家從事經(jīng)營或興辦企業(yè)可能遭受的風(fēng)險 ②行業(yè)風(fēng)險一一因行業(yè)的特殊性可能面臨的具有行業(yè)特征的風(fēng)險
從風(fēng)險控制的角度	①不可避免又無法彌補(bǔ)損失的風(fēng)險 ②可避免、可轉(zhuǎn)移的風(fēng)險 ③有利可圖的投機(jī)風(fēng)險

【例2·多選題】根據(jù)風(fēng)險造成的不同后果，風(fēng)險可分為（　　）。
A．政治風(fēng)險
B．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險
C．金融風(fēng)險
D．投機(jī)風(fēng)險
E．純風(fēng)險
【答案】DE
【解析】根據(jù)風(fēng)險造成的不同后果分為純風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險，注意區(qū)別按照不同依據(jù)劃分的風(fēng)險類型。
【例3·多選題】關(guān)于風(fēng)險的說法，正確的有（　?。?
A．風(fēng)險可根據(jù)其造成的不同后果分為純風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險
B．風(fēng)險按分布情況可分為政治風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險等
C．風(fēng)險只能產(chǎn)生損失不能獲得收益
D．風(fēng)險實(shí)質(zhì)上是指一種不確定性
E．風(fēng)險的存在是因?yàn)槿藗儗ξ磥淼娜魏谓Y(jié)果不可能完全預(yù)料
【答案】ADE
【解析】本題考查風(fēng)險的相關(guān)知識。按照產(chǎn)生的根源，風(fēng)險可分為政治風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、金融風(fēng)險、管理風(fēng)險、自然風(fēng)險和社會風(fēng)險等，所以選項B錯誤。風(fēng)險的定義實(shí)際上包含損失或失敗等不良趨勢以及盈利或收益兩方面含義，所以選項C錯誤。
(二)建設(shè)項目風(fēng)險類型
1．業(yè)主或投資商風(fēng)險
(1)人為風(fēng)險：指因人的主觀因素導(dǎo)致的風(fēng)險(1 5項)。
①建設(shè)項目所在國家或地區(qū)的政府或主管部門的政策和行為的改變。
②有關(guān)法規(guī)的改變。
③建設(shè)項目所在國家或地區(qū)的主管部門的決定。有的主管部門的決定，可能成為企業(yè)實(shí)施項目的障礙，致使企業(yè)或業(yè)主和投資商的種種努力付之東流。
④資金籌措無門。
⑤不可預(yù)見事件。
⑥合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)。
⑦道德風(fēng)險。道德風(fēng)險系指有的業(yè)主或投資商的執(zhí)行人員背離應(yīng)有的品行道德，失去應(yīng)有的事業(yè)心和責(zé)任感，玩忽職守、道德敗壞、貪污受賄、明取暗偷工程材料設(shè)備等，致使業(yè)主或投資商的財產(chǎn)遭受損失，或工程質(zhì)量缺乏監(jiān)督保證。
⑧群體行為越軌。群體行為越軌通常有兩種情況：一種是來自社會的越軌行為，如全國性、地區(qū)性或行業(yè)性的罷工或騷亂甚至暴亂。另一種群體越軌行為是來自業(yè)主的直接合作者——工程承包商。
⑨承包商缺乏合作誠意。承包商既要獲取項目，又必須確保最起碼的利潤，爭取最大的效益，而這些效益又不能明顯露在明處，只能分散潛伏于承包]j程的各個環(huán)節(jié)。
⑩承包商履約不力或不履約。
⑪工期拖延。
⑫材料供應(yīng)商履約不力或違約。
⑬指定分包商履約不力。
⑭監(jiān)理工程師失職。
⑮設(shè)計錯誤。
(2)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險：(7項)。
①宏觀形勢不利。
②投資環(huán)境差劣。
③市場物價不正常上漲。
④通貨膨脹幅度過大。
⑤投資回收期長。
⑥基礎(chǔ)設(shè)施落后。
⑦資金籌措困難。
(3)自然風(fēng)險(4項)。
①惡劣的自然條件。
②惡劣氣候與環(huán)境。
③惡劣的現(xiàn)場條件。
④地理環(huán)境不利。
(4)特殊風(fēng)險：指根據(jù)FIDIC條款應(yīng)由業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險(8項)。
①在工程所在國發(fā)生的戰(zhàn)爭、敵對行動(不論宣戰(zhàn)與否)、外敵入侵等；
②在工程所在國發(fā)生的叛亂、暴力革命、軍事政變或篡奪政權(quán)，或發(fā)生內(nèi)戰(zhàn)；
③由于任何核燃料燃燒后的核廢物、放射性毒氣爆炸，或任何爆炸性裝置或核成分的其他危險性能所引起的電離輻射或放射性污染；
④以音速或超音速飛行的飛機(jī)或其他飛行裝置產(chǎn)生的壓力波；
⑤在工程所在國發(fā)生的不是局限在承包商或其分包商雇傭人員中間，且不是由于從事一個工程而引起的暴亂、騷亂或混亂；
⑥由于業(yè)主使用或占用非合同規(guī)定提供的任何永久丁程的區(qū)段或部分而造成的損失或損害；
⑦因工程設(shè)計不當(dāng)而造成的損失或損壞，而這類設(shè)計又不是由承包商提供或由承包商負(fù)責(zé)的；
⑧不論何時何地發(fā)生任何因地雷、炸彈、爆破筒、手榴彈或是其他炮彈、導(dǎo)彈、彈藥或戰(zhàn)爭用爆炸物或沖擊波引起的破壞、損害、人身傷亡，均應(yīng)視為特殊風(fēng)險的后果。
發(fā)生上述特殊風(fēng)險事件，承包商對其后果都不承擔(dān)責(zé)任。因此，這類風(fēng)險損失只能由業(yè)主或投資商承擔(dān)。而且這類特殊風(fēng)險給承包商造成的任何損失也都應(yīng)由業(yè)主給予補(bǔ)償。
【注意】發(fā)生特殊風(fēng)險事件，承包商對其后果都不承擔(dān)責(zé)任，而且這類特殊風(fēng)險給承包商造成的任何損失也都應(yīng)由業(yè)主給予補(bǔ)償。
【例4·單選題】在工程所在地，發(fā)生因地雷、炸彈、導(dǎo)彈等引起的破壞和人身傷亡等的風(fēng)險由（　　）來承擔(dān)。
A．政府部門
B．施工方
C．業(yè)主方
D．總承包商
【答案】C
【解析】本題考核的是建設(shè)項目風(fēng)險類型。不論何時何地發(fā)生任何因地雷、炸彈、導(dǎo)彈等引起的破壞和人身傷亡等均應(yīng)視為特殊風(fēng)險的后果。特殊風(fēng)險是由業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險。
【例5·多選題】下列風(fēng)險中，應(yīng)由業(yè)主或投資商承擔(dān)的有（　?。?
A．市場物價不正常上漲造成建設(shè)項目的決算大大超過預(yù)算
B．惡劣的自然條件造成工程成本增加
C．因戰(zhàn)爭造成建設(shè)項目的損毀
D．因承包商報價失誤給投資商帶來的額外收入
E．因主管部門設(shè)置障礙導(dǎo)致工程延期給投資商造成的損失
【答案】ABCE
【解析】人為風(fēng)險和特殊風(fēng)險損失由業(yè)主或投資商承擔(dān)。
2．承包商風(fēng)險
(1)決策錯誤風(fēng)險——主要是報價失誤風(fēng)險。
(2)締約和履約風(fēng)險——合同條款中潛伏的風(fēng)險往往是責(zé)任不清、權(quán)利不明所致，通常表現(xiàn)在不平等條款、合同中定義不準(zhǔn)確、條款遺漏。
(3)責(zé)任風(fēng)險——承包商的職業(yè)責(zé)任主要體現(xiàn)在工程的技術(shù)和質(zhì)量上。承包商應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任主要是民事責(zé)任，承包商還應(yīng)承擔(dān)因分包商過失或行為而造成損失的連帶責(zé)任。承包商對企業(yè)的每個成員的人身安全、就業(yè)保證及福利待遇都負(fù)有責(zé)任。
3．咨詢和監(jiān)理工程師的風(fēng)險
咨詢和監(jiān)理工程師的風(fēng)險

來自業(yè)主的風(fēng)險	①業(yè)主不合理的節(jié)約成本要求 ②可行性研究缺乏嚴(yán)肅性 ③宏觀管理不力，投資先天不足 ④盲目干預(yù)
來自承包商的風(fēng)險	①承包商投標(biāo)不誠實(shí) ②承包商缺乏商業(yè)道德 ③承包商素質(zhì)太差
職業(yè)責(zé)任風(fēng)險	①設(shè)計不充分不完善 ②設(shè)計錯誤和疏忽 ③投資估算和設(shè)計概算不準(zhǔn) ④自身的能力和水平不適應(yīng)

【例6·單選題】以下各種情況下，屬于咨詢工程師風(fēng)險的是（　　）。
A．決策錯誤
B．在工程所在國發(fā)生的戰(zhàn)爭、敵對行動、外敵入侵等
C．資金籌措困難
D．投資估算和設(shè)計概算不準(zhǔn)
【答案】D
【解析】選項BC屬于業(yè)主或投資商的風(fēng)險，選項A屬于承包商的風(fēng)險。