二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
1.下列屬于金融市場構(gòu)成要素的有（）。
A.金融市場主體
B.金融市場價(jià)格
C.金融市場客體
D.金融市場中介
E.金融市場類型
【答案】ABC
【解析】本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場包含三個(gè)基本的構(gòu)成要素:即金融市場主體、金融市場客體和金融市場價(jià)格。參見教材P1
2.下列由中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管的有（）
A.互聯(lián)網(wǎng)支付
B.網(wǎng)絡(luò)借貸
C.股權(quán)眾籌融資
D.互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融
E.互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)
【答案】BDE
【解析】本題考查互聯(lián)網(wǎng)金融的模式?；ヂ?lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由中國人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管。網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)由中國銀行保險(xiǎn)
監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀保監(jiān)會”)負(fù)責(zé)監(jiān)管。股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管?；ヂ?lián)網(wǎng)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)由中國銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管。互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)由中國銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管。參見教材P22-23
3.金融機(jī)構(gòu)的職能有（）
A.制定金融政策
B.促進(jìn)資金融通
C.便利支付結(jié)算
D.降低交易成本
E.減少信思成本
【答案】BCDE
【解析】本題考查金融機(jī)構(gòu)的職能。金融機(jī)構(gòu)的職能包括促進(jìn)資金融通、便利支付結(jié)算、降低交易成本和風(fēng)險(xiǎn)、減少信息成本、反映和調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)活動。參見教材P43.
4.商業(yè)銀行新型業(yè)務(wù)運(yùn)營模式的優(yōu)點(diǎn)有（）。
A.業(yè)務(wù)處理的集約化
B.運(yùn)營效率有效提升
C.風(fēng)險(xiǎn)防范能力降低
D.成本大幅度降低
E.前臺營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作規(guī)范化、工序化
【答案】ABDE
【解析】本題考査商業(yè)銀行新型的業(yè)務(wù)運(yùn)營模式。與傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)運(yùn)營模式相比，新型的業(yè)務(wù)運(yùn)營模式具有實(shí)現(xiàn)前臺營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和工序化、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理的集約化、實(shí)現(xiàn)運(yùn)營效率有效提升、實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范能力提高，以及實(shí)現(xiàn)成本大幅降低等優(yōu)點(diǎn)。參見教材P72
5.商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循（）原則。
A.誠實(shí)守信
B.成本可算
C.風(fēng)險(xiǎn)可控
D.信息充分披露
E.公平、公開、公正
【答案】ABCD
【解析】本題考査商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)的原則。商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、勤勉盡職地履行受人之托、代人理財(cái)職責(zé)，遵守成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控和信息充分披露等原則，充分保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。參見教材P77.
6.證券承銷的形式包括（）
A.包銷
B.代銷
C.余額包銷
D.盡力推銷
E.全額包銷
【答案】ABCD
【解析】本題考查證券承銷的形式。證券承銷的方式包括包銷、盡力推銷(也稱“代銷”)以及余額包銷三種形式。參見教材P100
7.相對于公募發(fā)行而言，證券私募發(fā)行具有的優(yōu)點(diǎn)有（）
A.簡化了發(fā)行手續(xù)
B.縮短了發(fā)行時(shí)間
C.避免公司商業(yè)機(jī)密泄露
D.比公開發(fā)行更有成功的把握
E.證券流動性好
【答案】ABCD
【解析】本題考查證券私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)。證券私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)有:簡化了發(fā)行手續(xù)；避免公司商業(yè)機(jī)密泄露；節(jié)省發(fā)行費(fèi)用；縮短了發(fā)行時(shí)間；發(fā)行條款靈活，較少受到法律法規(guī)約束，可以制定更為符合發(fā)行人要求的條款；比公開發(fā)行更有成功的把握等。參見教材P106。
8.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)成交原則有（）。
A.價(jià)格優(yōu)先
B.時(shí)間優(yōu)先
C.數(shù)量優(yōu)先
D.客戶優(yōu)先
E.效率優(yōu)先
【答案】AB
【解析】本題考査證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的成交原則。證券交易所撮合主機(jī)對接受的委托進(jìn)行合法性檢驗(yàn)，按照“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則，自動撮合以確定成交價(jià)格。參見教材P109
9.貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）
A.現(xiàn)金
B.期限在1年以內(nèi)的銀行存款
C.同業(yè)存單
D.股票
E.可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券
【答案】ABC
【解析】本題考查貨幣市場基金可以投資的金融工具。貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具:(1)現(xiàn)金;(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；(4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。參見教材P121
10.影響融資租賃每期租金的因素有（）
A.設(shè)備買價(jià)
B.利息
C.租賃手續(xù)費(fèi)
D.租賃支付方式
E.設(shè)備維修保養(yǎng)費(fèi)
【答案】ABCD
【解析】本題考查租金的影響因素。影響租金的因素一般有:租賃期限、計(jì)算方法利率、付租間隔期、保證金的支付數(shù)量和方式、營業(yè)費(fèi)用、付租方式、計(jì)息日和起租日。參見教材P145-146。
11.服務(wù)收益包括出租人為承租人提供租賃服務(wù)收取的（）費(fèi)用。
A.手續(xù)費(fèi)
B.財(cái)務(wù)咨詢費(fèi)
C.銷售傭金
D.規(guī)模采購折扣
E.利差收入
【答案】ABCD
【解析】本題考查金融租賃公司的盈利模式。服務(wù)收益是指出租人為承租人提供租賃服務(wù)時(shí)收取的手續(xù)費(fèi)、財(cái)務(wù)咨詢費(fèi)、貿(mào)易傭金(如銷售傭金、規(guī)模采購折扣)等費(fèi)用。參見教材P151
12.商業(yè)銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)包括（）。
A.暫缺
B.暫缺
C.暫缺
D.暫缺
E.暫缺
【答案】暫缺
【解析】暫缺
13.銀行業(yè)市場準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容有（）。
A.審批注冊地點(diǎn)
B.審批注冊機(jī)構(gòu)
C.審批注冊資本
D.審批高級管理人員的任職資格
E.審批業(yè)務(wù)范圍
【答案】BCDE
【解析】本題考查銀行業(yè)市場準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容。銀行業(yè)市場準(zhǔn)入監(jiān)管應(yīng)當(dāng)全面涵蓋以下幾個(gè)環(huán)節(jié):審批注冊機(jī)構(gòu)、審批注冊資本、審批高級管理人員的任職資格、審批業(yè)務(wù)范圍。參見教材P232-233
14.在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管當(dāng)局對即將倒閉銀行的處置措施主要有（）
A.收購
B.兼并
C.依法清算
D.注資入股
E.接管
【答案】ABC
【解析】本題考查銀行業(yè)退出監(jiān)管。在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管當(dāng)局對即將倒閉銀行的處置措施主要有:收購或兼并、依法清算。參見教材P236
15.歐洲銀行同業(yè)拆借市場品種有（）
A.隔夜存款
B.隔日存款
C.定期存款
D.暫缺
【答案】ABC
【解析】本題考査歐洲銀行同業(yè)拆借市場。在歐洲銀行同業(yè)拆借市場上，銀行同業(yè)之間拆借歐洲貨幣的定期存款。標(biāo)準(zhǔn)的期限有1個(gè)月、2個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月和12個(gè)月，也有一些1天、1周和2周的定期存款。其他存款還有:①隔夜存款:②隔日存款。參見教材P259
其余題目暫缺。
