一、單項(xiàng)選擇題
1.我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)買斷式回購(gòu)的交易期限由回購(gòu)雙方自行商定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（）
A.1
B.60
C.91
D.365
答案：C
2.債券是資本市場(chǎng)重要的工具之一，其特征不包括（ ）。
A.流動(dòng)性
B.安全性
C.收益性
D.永久性
答案：D
233網(wǎng)校槐俊升老師解析：債券的特征包括：①償還性；②流動(dòng)性； ③收益性；④安全性。
精講班第一章 例題第45題。
3.人民幣普通股票賬戶又稱為（ ）。
A.基金賬戶
B.A股賬戶
C.B股賬戶
D.人民幣特種股票賬戶
答案：B
233網(wǎng)校槐俊升老師解析：我國(guó)股票市場(chǎng)上可交易的股票包括A股和B股。
（1）A股，即人民幣普通股,是由中國(guó)境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人以人民幣認(rèn)購(gòu)和交易的普通股股票。這種股票按規(guī)定只能由我國(guó)居民或法人購(gòu)買。
（2）B股，即境內(nèi)上市外資股，是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣， 在中國(guó)境內(nèi)證券交易所上市交易的外資股。
4.在我國(guó)，負(fù)責(zé)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（ ）。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
答案：B
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯夯ヂ?lián)網(wǎng)支付——業(yè)務(wù)由人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管；
網(wǎng)絡(luò)借貸，互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融——業(yè)務(wù)由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管；
股權(quán)眾籌融資，互聯(lián)網(wǎng)基金銷售——業(yè)務(wù)由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管；
互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)——業(yè)務(wù)由保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。
精講班第一章 例題第80題。
6.在利率決定理論中，強(qiáng)調(diào)投資與儲(chǔ)蓄相互作用的是（ ）。
A.馬克思利率理論
B.流動(dòng)性偏好理論
C.可貸資金理論
D.古典利率理論
答案：D
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯汗诺鋵W(xué)派認(rèn)為，利率決定于儲(chǔ)蓄與投資的相互作用。
精講班第二章 例題第20題。
7.通常情況下，當(dāng)市場(chǎng)利率（債券預(yù)期收益率）低于債券收益率（息票利率）時(shí)，發(fā)債企業(yè)多采用（ ）。
A.折價(jià)發(fā)行
B.溢價(jià)發(fā)行
C.等價(jià)發(fā)行
D.止損價(jià)發(fā)行
答案：B
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯簜l(fā)行方式——折價(jià)發(fā)行、溢價(jià)發(fā)行、平價(jià)發(fā)行
①若市場(chǎng)利率（或債券預(yù)期收益率）高于債券收益率（息票利率）時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格（購(gòu)買價(jià)）低于債券面值，即債券為折價(jià)發(fā)行。
②若市場(chǎng)利率（或債券預(yù)期收益率）低于債券收益率（息票利率）時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格（購(gòu)買價(jià)）高于債券面值，即債券為溢價(jià)發(fā)行。
③若市場(chǎng)利率（或債券預(yù)期收益率）等于債券收益率（息票利率）時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格（購(gòu)買價(jià)）等于債券面值，即債券為平價(jià)發(fā)行或等價(jià)發(fā)行。
精講班第二章 例題第40題。
8.在均衡狀態(tài)下,任何不利用全市場(chǎng)組合,或者不進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸的投資組合均為于資本市場(chǎng)線的（ ）。
A.上方
B.線上
C.下方
D.不確定位置
答案：C
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯涸诰鉅顟B(tài)，資本市場(chǎng)線（CML）表示對(duì)所有投資者而言是最好的風(fēng)險(xiǎn)收益組合，任何不利用全市場(chǎng)組合，或者不進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸的其他投資組合都位于資本市場(chǎng)線的下方。
9.假設(shè)某公司股票的β系數(shù)為1.15，市場(chǎng)投資組合的收益率為8%，當(dāng)前國(guó)債的利率（無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率）為3%。則該公司股票的預(yù)期收益率為（ ）。
A.8.25%
B.8.50%
C.8.75%
D.9.00%
答案：C
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯汗善鳖A(yù)期收益率
=（8%-3%）*1.15+3%=8.75%。
10 、 根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論，會(huì)引起非連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)的因素是（）
A.宏觀形勢(shì)變動(dòng)
B.控制改革
C.政治因素
D.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
答案：D
11、目前，各國(guó)商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（）
A.單一銀行制度
B.分支銀行制度
C.控股公司制度
D.連續(xù)銀行制度
答案：B
12、下列國(guó)家中，采用超級(jí)金融監(jiān)管模式的是（）
A.英國(guó)
B.美國(guó)
C.中國(guó)
D.澳大利亞
答案：A
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯?/p>
13.銀行間交易商協(xié)會(huì)由（）監(jiān)管
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)銀行協(xié)會(huì)
C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
答案：A
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯?/p>
14.我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源是股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自（ ）。
A.公眾存款
B.政府出資
C.發(fā)行債券
D.不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金
答案：D
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯焊鶕?jù)有關(guān)規(guī)定，小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。
15.我國(guó)負(fù)責(zé)監(jiān)管??市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)是（ ）。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
答案：
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯?/p>
16.隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營(yíng)銷越來(lái)越注意（ ）。
A.產(chǎn)品營(yíng)銷
B.關(guān)系營(yíng)銷
C.“4P營(yíng)銷組合策略
D.“4C"營(yíng)銷組合策
答案：B
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯弘S著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營(yíng)銷越來(lái)越注重關(guān)系營(yíng)銷。
17.下列因素中,屬于商業(yè)銀行貸款經(jīng)營(yíng)“5C標(biāo)準(zhǔn)的是（ ）。
A.客戶（ Consumer）
B.成本（Cost）。
C.資本（ Capital）。
D.便利（ Convenience）。
答案：C
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯和ǔ２捎眯庞玫?C標(biāo)準(zhǔn)，即：品格（Character）、償還能力（Capacity）、資本（Capital）、經(jīng)營(yíng)環(huán)境（Condition）、擔(dān)保品（Collateral）。
18.2005年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,其中屬于信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的是（ ）。
A.核心負(fù)債比率
B.流動(dòng)性比率
C.不良資產(chǎn)率
D.利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度
答案：C
233網(wǎng)?；笨∩蠋熃馕觯?005年，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》。分三層：風(fēng)險(xiǎn)水平，風(fēng)險(xiǎn)遷徙和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)。反映在資產(chǎn)負(fù)債比例方面的指標(biāo)主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)水平這一層上。風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)包括：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況及其波動(dòng)性，包括流動(dòng)性比例、核心負(fù)債比例和流動(dòng)性缺口率指標(biāo)。
（2）信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括不良資產(chǎn)率、單一集團(tuán)客戶授信集中度、全部關(guān)聯(lián)度指標(biāo)。
（3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行因匯率和利率變化而面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括累計(jì)外匯敞口頭寸比例和利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度。
（4）操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)為操作風(fēng)險(xiǎn)損失率。
19.下列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）
A.運(yùn)用銀行自有資金
B.以收取服務(wù)費(fèi)的方式獲得收益
C.賺取利差收入
D.留存管理現(xiàn)金
答案：B
20.在資產(chǎn)負(fù)債管理中，商業(yè)銀行衡量利率變動(dòng)影響全行經(jīng)濟(jì)價(jià)值的分析方法是（）
A.久期分析
B.缺口分析
C.外匯敞口分析
D.情景模擬分析
答案：A
