6．(1999-3-61) 下列關(guān)于上市公司股票暫停上市的意見，哪些不符合我國法律的規(guī)定？ 
　　A．上市公司財(cái)務(wù)報(bào)告作虛假記載，構(gòu)成股票暫停上市的原因 
　　B．上市公司最近二年連續(xù)虧損的，應(yīng)當(dāng)暫停其股票上市 
　　C．決定公司股票暫停上市的機(jī)構(gòu)只能是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 
　　D．證券交易所經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)授權(quán)，可以決定公司股票暫停上市 
　　【答案】BCD
　　【考點(diǎn)】上市公司股票暫停上市的法律規(guī)定
　　【詳解】《證券法》第55條規(guī)定：“上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：(一)公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件；(二)，公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者；  (三)公司有重大違法行為；(四)公司最近三年連續(xù)虧損；(五)證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形?！睂φ辗l，B、C、D項(xiàng)不符合法律規(guī)定。
 
　　7．(1999-3-62) SW上市公司已發(fā)行股份l00萬股。以下是證券交易所發(fā)生的四起買賣SW股票的事件，其中哪些違反了證券法的規(guī)定？ 
　　A．甲于6月8日10時(shí)，在持有該股票3萬股的情況下，購進(jìn)1萬股。同日15時(shí)，再次購進(jìn)5000股 
　　B．乙于6月8日11時(shí)，在持有該股票3．5萬股的情況下，購進(jìn)1．5萬股。次日9時(shí)，賣出1萬股 
　　C．丙于6月8日14時(shí)，在持有該股票4萬股的情況下，購進(jìn)1萬股。6月10日16時(shí)，購進(jìn)5000股 
　　D．丁于6月8日15時(shí)，在持有該股票2.5萬股的情況下，購進(jìn)1．5萬股。次日14時(shí)，賣出1萬股 
　　【答案】BC
　　【考點(diǎn)】大額股票買賣的匯報(bào)問題
　　【詳解】《證券法》第86條規(guī)定：通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到百分之五時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起三日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告；在上述期限內(nèi)，不得再行買賣該上市公司的股票。
　　投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到百分之五后，其所持該上市公司已發(fā)行的股份比例每增加或者減少百分之五，應(yīng)當(dāng)依照前款規(guī)定進(jìn)行報(bào)告和公告。在報(bào)告期限內(nèi)和作出報(bào)告、公告后二日內(nèi)，不得再行買賣該上市公司的股票。A項(xiàng)：甲持有該上市公司的股份沒有達(dá)到5％，可以自由購買該公司股份，A項(xiàng)符合法律規(guī)定。D項(xiàng)與此相同，符合證券法的規(guī)定。B項(xiàng)：乙在6月8日已持有該公司5％的股份，根據(jù)上述規(guī)定，乙應(yīng)在3日內(nèi)不得再行買賣該上市公司的股票，而乙在第二天賣出1萬股，顯然違反了證券法的規(guī)定。同理，C項(xiàng)也違反了證券法的規(guī)定。BC為應(yīng)選項(xiàng)
 
　　8．(1999-3-63) 票據(jù)付款被冒領(lǐng)的，在哪些情況下，付款人仍應(yīng)對票據(jù)權(quán)利人承擔(dān)付款責(zé)任？ 
　　A．付款人收到掛失止付通知的次日起3日內(nèi)，沒有收到失票人向人民法院申請公示催告或者提起訴訟的證明，而于3日期滿后向持票人付款 
　　B．付款人在收到掛失止付通知后，誤以掛失人為真正權(quán)利人，而向掛失人付款 
　　C．在掛失止付前，即期匯票被提示付款，該匯票背書無背書人的簽名蓋章，付款人立即向持票人付款 
　　D．在掛失止付前，未到期的遠(yuǎn)期匯票被提示付款，付款人立即向持票人付款 
　　【答案】BCD
　　【考點(diǎn)】票據(jù)的掛失止付
　　【詳解】根據(jù)《票據(jù)法》第15條的規(guī)定：“票據(jù)喪失，失票人可以及時(shí)通知票據(jù)的付款人掛失止付，但是，未記載付款人或者無法確定付款人及其代理付款人的票據(jù)除外。收到掛失止付通知的付款人，應(yīng)當(dāng)暫停支付。失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后3日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。”即付款人在收到掛失止付通知后應(yīng)當(dāng)暫停支付，但掛失止付人應(yīng)當(dāng)在3日內(nèi)向付款人提供公示催告或者提起訴訟的證明，付款人此時(shí)向持票人付款符合上述法律規(guī)定，付款人付款后即不用再承擔(dān)付款責(zé)任，所以A項(xiàng)不應(yīng)當(dāng)選。
　　根據(jù)《票據(jù)法》第57條的規(guī)定：“付款人及其代理付款人付款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查匯票背書的連續(xù)，并審查提示付款人的合法身份證明或者有效證件。付款人及其代理付款人以惡意或者有重大過失付款的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)責(zé)任。”因此B應(yīng)當(dāng)選。根據(jù)《票據(jù)法》第31條的規(guī)定：“以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)。持票人以背書的連續(xù)，證明其匯票權(quán)利；非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得匯票的，依法舉證，證明其匯票權(quán)利。前款所稱背書連續(xù)，是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接?！痹搮R票背書無背書人的簽名蓋章，付款人應(yīng)拒絕向持票人付款。如果付款的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)責(zé)任，因此C項(xiàng)正確。
　　根據(jù)《票據(jù)法》第8條的規(guī)定：“對定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，付款人在到期日前付款的，由付款人自行承擔(dān)所產(chǎn)生的責(zé)任?！备犊钊藢ξ吹狡谄睋?jù)付款的，仍應(yīng)當(dāng)對票據(jù)權(quán)利人承擔(dān)付款責(zé)任，因此D項(xiàng)正確。
 
　　9．(1999-3-64) 以下哪些情況下，票據(jù)的持票人可以行使追索權(quán)？ 
　　A．匯票被拒絕承兌 
　　B．支票被拒絕付款 
　　C．匯票付款人死亡 
　　D．本票付款人被宣告破產(chǎn) 
　　【答案】ABCD
　　【考點(diǎn)】票據(jù)的追索權(quán)
　　【詳解】根據(jù)《票據(jù)法》第6l條的規(guī)定：“匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)：(一)匯票被拒絕承兌的；(二)承兌人或者付款人死亡、逃匿的；(三)承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的?！币虼耍x項(xiàng)ABCD均正確。 
  
　　10．(1999-3-67) 王某為其正在上大學(xué)的兒子王南（20歲）投保一份人身保險(xiǎn)，與某保險(xiǎn)公司簽訂了保險(xiǎn)合同，合同中包含有在保險(xiǎn)期限內(nèi)被保險(xiǎn)人意外傷害及死亡的賠付條款，指定王某本人為受益人。根據(jù)以上條件，下列表述哪個(gè)是正確的？ 
　　A．此保單屬于父母替子女投保，所以該份保險(xiǎn)合同無須經(jīng)王南的書面同意即可成立并生效 
　　B．設(shè)某年暑假王南回家途中被一汽車撞傷，則保險(xiǎn)公司在向王某支付保險(xiǎn)金后，無權(quán)向該汽車車主行使追償權(quán) 
　　C．設(shè)三年后王南因失戀而自殺，保險(xiǎn)公司可以給付保險(xiǎn)金 
　　D．設(shè)王某應(yīng)于1997年10月9日支付當(dāng)年保險(xiǎn)費(fèi)，但直至1999年10月9日王某再未交保險(xiǎn)費(fèi)，此時(shí)保險(xiǎn)公司有權(quán)解除合同 
　　【答案】BC
　　【考點(diǎn)】人身保險(xiǎn)合同及其相關(guān)問題
　　【詳解】根據(jù)《保險(xiǎn)法》第56條的規(guī)定：以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，未經(jīng)被保險(xiǎn)人書面同意并認(rèn)可保險(xiǎn)金額的，合同無效……父母為其未成年子女投保的人身保險(xiǎn)，不受第一款規(guī)定限制。本題中的王南已20歲，非未成年子女。因此，該份保險(xiǎn)合同須經(jīng)王南的書面同意才能生效，A項(xiàng)錯(cuò)誤。
　　根據(jù)《保險(xiǎn)法》第68條的規(guī)定：人身保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人因第三者的行為而發(fā)生死亡、傷殘或者疾病等保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人或者受益人給付保險(xiǎn)金后，不得享有向第三者追償?shù)臋?quán)利。但被保險(xiǎn)人或者受益人仍有權(quán)向第三者請求賠償。代位求償權(quán)不適用于人身保險(xiǎn)。因此，保險(xiǎn)公司在向王某支付保險(xiǎn)金后，無權(quán)向該汽車車主行使追償權(quán)，B項(xiàng)正確。
　　根據(jù)《保險(xiǎn)法》第66條的規(guī)定：以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，被保險(xiǎn)人自殺的，除本條第二款規(guī)定外，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但對投保人已支付的保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人應(yīng)按照保險(xiǎn)單退還其現(xiàn)金價(jià)值。以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，自成立之日起滿2年后，如果被保險(xiǎn)人自殺的，保險(xiǎn)人可以按照合同給付保險(xiǎn)金。因此，C項(xiàng)正確。
　　根據(jù)《保險(xiǎn)法》第58條的規(guī)定：合同約定分期支付保險(xiǎn)費(fèi)，投保人支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人超過規(guī)定的期限60日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力中止，或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。再根據(jù)《保險(xiǎn)法》第59條的規(guī)定：依照前條規(guī)定合同效力中止的，經(jīng)保險(xiǎn)人與投保人協(xié)商并達(dá)成協(xié)議，在投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)后，合同效力恢復(fù)。但是，自合同效力中止之日起2年內(nèi)雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。保險(xiǎn)人依照前款規(guī)定解除合同，投保人已交足2年以上保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值；投保人未交足2年保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)在扣除手續(xù)費(fèi)后，退還保險(xiǎn)費(fèi)。王某應(yīng)于1997年10月9日支付當(dāng)年保險(xiǎn)費(fèi)，到1999年12月9日該保險(xiǎn)合同效力中止，保險(xiǎn)公司直到1999年12月9日才有權(quán)解除該保險(xiǎn)合同，而不是1999年10月9日，因此D項(xiàng)錯(cuò)誤。