考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┩鈪R與匯率

　　掌握外匯的動態(tài)和靜態(tài)概念，熟悉外匯的分類方法，即按照能否自由兌換、外匯的不同來源、外匯交割的期限，把外匯劃分為：自由外匯和記賬外匯；貿(mào)易外匯和非貿(mào)易外匯；即期外匯和遠(yuǎn)期外匯。

　　掌握匯率的概念及匯率的決定因素，熟悉匯率的主要種類，即能夠把匯率劃分為參考匯率和交叉匯率；即期匯率和遠(yuǎn)期匯率；銀行買入?yún)R率、賣出匯率、中間匯率及現(xiàn)鈔匯率，了解不同匯率間的關(guān)系。

　　掌握匯率制度的概念和種類，浮動匯率制下國際收支、通貨膨脹、利率水平對匯率變動的作用和影響，熟悉影響匯率變動的其他因素，掌握匯率變動對貿(mào)易、非貿(mào)易、外資和外債

　　以及經(jīng)濟(jì)增長的主要影響，了解匯率變動對于外貿(mào)及宏觀經(jīng)濟(jì)的影響作用受到一些外在因素的制約。

　　掌握人民幣匯率的基本制度和形成機(jī)制，熟悉我國外匯市場上的主要外匯交易形式，了解我國遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的開展情況。

　?。ǘ﹪H金融市場

　　掌握國際金融市場的概念和主要組成部分，即國際金融市場是進(jìn)行各種國際金融業(yè)務(wù)活動的場所或運(yùn)營網(wǎng)絡(luò)，是資金在國際范圍內(nèi)進(jìn)行融通和交易的場所，國際金融市場包括國際

　　外匯市場、國際貨幣市場、國際資本市場、國際黃金市場、國際金融衍生品市場等；了解國際金融市場的兩種形式，即有形市場和無形市場。

　　掌握外匯市場的概念和功能，熟悉外匯市場的主要參與者，了解外匯市場的組織形式，

　　掌握即期外匯交易的概念和用途，掌握遠(yuǎn)期外匯交易的三個構(gòu)成，掌握遠(yuǎn)期匯率與即期匯率的關(guān)系，熟悉遠(yuǎn)期外匯合同、外匯期貨交易和外幣期權(quán)交易的內(nèi)容，了解遠(yuǎn)期外匯交易的主要目的。

　　掌握國際貨幣市場的主要交易工具，了解倫敦銀行同業(yè)拆放利率（LIBOR）是其他融資方式利率決定的基礎(chǔ)。

　　熟悉國際債券一級市場和二級市場的概念，了解國際債券的主要類別。

　?。ㄈ﹪H結(jié)算

　　掌握國際結(jié)算的概念，熟悉國際結(jié)算的種類，即國際貿(mào)易結(jié)算和非貿(mào)易結(jié)算，了解結(jié)算方式和貿(mào)易發(fā)展的關(guān)系及新結(jié)算方式的發(fā)展。

　　掌握匯款的概念、種類和性質(zhì)，熟悉匯款業(yè)務(wù)當(dāng)事人的責(zé)任和義務(wù)，熟悉電匯、信匯和票匯的定義和特點，了解資金劃撥賬戶網(wǎng)絡(luò)的建立，了解匯款業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

　　掌握托收的概念和分類，熟悉光票托收和跟單托收的內(nèi)容和適用范圍，掌握付款交單與承兌交單的概念和特點，熟悉托收有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任，了解托收業(yè)務(wù)對進(jìn)出口雙方的不同風(fēng)險及防范風(fēng)險的措施。

　　掌握跟單信用證的概念、特點和作用，掌握信用證有關(guān)當(dāng)事人及其責(zé)任，熟悉國際商會統(tǒng)一規(guī)則中訂立的四種類型信用證：即期付款信用證、延期付款信用證、議付信用證、承兌信用證的概念、特點及不同的用途，了解信用證業(yè)務(wù)是一種單據(jù)買賣業(yè)務(wù)，銀行處理業(yè)務(wù)的原則是只管單據(jù)，不管貨物，了解不同信用證對有關(guān)當(dāng)事人的不同要求，了解延期付款信用證和承兌信用證的區(qū)別，了解限制議付信用證和自由議付信用證的區(qū)別。

　　掌握銀行保函的概念及作用，熟悉保函的主要種類和分類方法，熟悉基本當(dāng)事人的責(zé)任和義務(wù)，了解不同保函使用的不同背景及其不同作用。