資本構(gòu)成

　　定義

　　1

　　產(chǎn)權(quán)資本

　　指金融企業(yè)的投資人投入的資產(chǎn)，代表股東的權(quán)益。（一級(jí)資本、核心資本）。

　　是金融企業(yè)獨(dú)立運(yùn)作的可靠，穩(wěn)定的資金來(lái)源。

　　2

　　債務(wù)資本

　　金融企業(yè)利用自己的信用發(fā)行符合規(guī)定期限的債券來(lái)籌集資

　　金作為資本，介于對(duì)外負(fù)債和發(fā)行股票之間的債務(wù)。（二級(jí)資本、附屬資本）

　　3

　　金融企業(yè)的資本總額占資產(chǎn)總額的比例較低，金融企業(yè)的資產(chǎn)擴(kuò)張通過(guò)增加負(fù)債來(lái)實(shí)現(xiàn)，對(duì)其資本占資產(chǎn)總額的比例要求，一般在10%左右，金融企業(yè)用較小的資本額推動(dòng)較大的資產(chǎn)數(shù)量。

　　資本構(gòu)成

　　定義

　　二者關(guān)系

　　1

　　資本

　　按照法律規(guī)定建立金融企業(yè)要求達(dá)到的資本額。

　　注冊(cè)資本

　　>=資本

　　2

　　注冊(cè)資本

　　金融企業(yè)設(shè)立時(shí)，其章程中注明向政府主管機(jī)關(guān)登記注冊(cè)的資金。

　　3

　　發(fā)行資本

　　金融企業(yè)籌集資本的預(yù)定總額，即設(shè)立金融企業(yè)需投資人投入的現(xiàn)金或?qū)嵨铩?/P>

　?。òl(fā)行資本小于注冊(cè)資本的差額，稱為未發(fā)行資本。）

　　發(fā)行資本<=注冊(cè)資本(發(fā)行資本不超過(guò)注冊(cè)資本)

　　實(shí)收資本

　　投資人實(shí)際投入的預(yù)會(huì)資金。

　　規(guī)定注冊(cè)資本=實(shí)收資本

　　類別

商業(yè)銀行

　　城市商業(yè)銀行

　　農(nóng)村合作商業(yè)銀行

　　財(cái)務(wù)公司

注冊(cè)
資本≥

　　10億元

　　1億元

　　5千萬(wàn)

　　1億元

　　【例題】按我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行的注冊(cè)資本限額為(     )人民幣。
A．1億元                  B．5億元
C．10億元                 D．20億元
答案：C
解析：我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本限額為10億元人民幣。（參見教材P88）

　　       經(jīng)營(yíng)證券種類

　　凈資本≥

　　⑴

　　2000萬(wàn)元

　?、啤芍?/P>

　　5000萬(wàn)元

　?、?⑵～⑸之一

　　1億元

　?、啤蓛身?xiàng)及以上

　　2億元

　?、沤?jīng)紀(jì)；⑵承銷與保薦；⑶自營(yíng)；⑷資產(chǎn)管理；⑸其他業(yè)務(wù)