2019年10月25日,證監(jiān)會下發(fā)《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務試點工作的通知》,公募基金投資顧問業(yè)務試點正式落地。
根據(jù)券商中國的報導:包括銀河證券、中金公司、中信建投證券、國泰君安證券、申萬宏源證券、華泰證券、國聯(lián)證券等7家券商獲批基金投顧業(yè)務試點資格。這也是首批獲得該試點資格的券商。招商銀行、平安銀行作為首批獲批銀行,也出現(xiàn)在這一批基金投顧試點資格名單中。
這也意味著,基金投顧業(yè)務試點可以在證券行業(yè)、銀行業(yè)內(nèi)開展,對于券商的財富管理轉(zhuǎn)型意義重大。
此前騰安基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、螞蟻(杭州)基金銷售有限公司等3家第三方基金代銷機構也獲得了試點資格。還有易方達、南方、嘉實、華夏、中歐等5家基金公司已經(jīng)申請試點并完成備案,將正式開展投資顧問業(yè)務試點工作。
開展基金投資顧問業(yè)務,有兩方面的優(yōu)勢:
一是讓專業(yè)的投資顧問輔助投資者做出基金產(chǎn)品投資決策并監(jiān)督執(zhí)行,提高投資者投資的紀律性,適度抑制投資者追漲殺跌行為。
二是適度扭轉(zhuǎn)銷售機構的行為,將收費模式從收取申購贖回等交易型費用調(diào)整為按保有規(guī)模收取的方式,使得中介機構與投資者利益保持一致,逐步培育代表投資者利益的市場買方中介機構。