2020年9月26日基金從業(yè)資格考試時(shí)長(zhǎng)為120分鐘??忌稍陂_(kāi)考前30分鐘進(jìn)入指定考場(chǎng),進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)照相,監(jiān)考人員將核對(duì)考生準(zhǔn)考證和身份證等有效證件。開(kāi)考20分鐘后未能在考試機(jī)上登錄并確認(rèn)的,視為缺考;開(kāi)考45分鐘后方可交卷離場(chǎng)。
【試卷/必背考點(diǎn)】【章節(jié)題、模擬卷】【速記口訣】
考試題型:
考試題型均為單選題。
除了普通單選題和組合型單選題外,通常一套試題中有2個(gè)左右的綜合型單選題,即一段材料下,3個(gè)單選題,一般是涉及計(jì)算的題目,注重考查綜合應(yīng)用能力。
考試分值:
每科題量為100道,每題分值1分,總分100分,60分為合格線。
解題技巧:
1、普通單選題
考查知識(shí)點(diǎn)簡(jiǎn)單,一般可以從教材上直接或間接找到答案,這也就要求考生對(duì)教材的基礎(chǔ)知識(shí)有一定的掌握。比如一些概念性的知識(shí)點(diǎn),還有一些關(guān)鍵詞語(yǔ)有可能暗示考點(diǎn)所在,比如“關(guān)鍵”、“核心”、“前提”。遇到這些詞語(yǔ),考生要注意一下。考生要想迅速、準(zhǔn)確地答出單選題,最好的方法就是準(zhǔn)確理解考試用書上的每一個(gè)知識(shí)點(diǎn),在理解的基礎(chǔ)上牢固記憶,在考場(chǎng)上就能一眼選出最符合題意的正確答案。解題步驟建議如下:
(1)仔細(xì)審題,弄清題目的要求,看清楚是選擇“正確答案”還是選擇“錯(cuò)誤答案”。
(2)分析題意,抓住題目的關(guān)鍵字眼,迅速找出考點(diǎn)所在;然后比較四個(gè)備選答案,選出符合題意要求的答案。
(3)要注意區(qū)別,有的選項(xiàng)同正確答案幾乎完全相同,可能僅是一字之差或一詞之差。
(4)對(duì)于考查概念、重要知識(shí)點(diǎn)的題目,分析時(shí)應(yīng)聯(lián)系教材的內(nèi)容;對(duì)于提供材料的題目,應(yīng)認(rèn)真分析材料的中心內(nèi)容,再結(jié)合備選答案選出最能反映題目要求的答案。
(5)考生一定要注意,當(dāng)對(duì)四個(gè)選項(xiàng)中的一項(xiàng)有把握時(shí),就馬上選定,無(wú)須再去考慮其他干擾項(xiàng)。
【例題】對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的機(jī)構(gòu)是()
A、基金銷售機(jī)構(gòu)
B、基金托管人
C、中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心
D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。
2、組合型選擇題
組合型單選題,是介于單項(xiàng)與不定項(xiàng)選擇題之間的一種形式。組合型選擇題是基金從業(yè)資格考試題型中穿插出現(xiàn)的題型,題量不定。
組合型單選題1分一個(gè),與一般單選題相比,特別容易失分,是考生頭疼的題型之一。
主要考查考生的綜合能力,即不是單單記住表面上的知識(shí)點(diǎn),而是把好幾個(gè)知識(shí)點(diǎn)結(jié)合在一起考查??忌趥淇紩r(shí)就要注意總結(jié)規(guī)律,此外要觀察選項(xiàng),有些選項(xiàng)是跟題意完全無(wú)關(guān)的內(nèi)容,很容易就排除掉了,也就是說(shuō)考生要注意把握題目和選項(xiàng)之間的相關(guān)性。解題步驟建議如下:
(1)考生首先迅速瀏覽題目和各個(gè)選項(xiàng)。
(2)考生對(duì)題意考查的知識(shí)點(diǎn)要有一個(gè)綜合把握,注意各個(gè)選項(xiàng)之間的相關(guān)性以及選項(xiàng)與題意之間的相關(guān)性。
(3)解題時(shí),一般采用排除法、比較法等方法,先排除觀點(diǎn)錯(cuò)誤或表述不科學(xué)的選項(xiàng),然后再?gòu)牟煌秶?、不同條件上找出與題干相符合的正確選項(xiàng),避免多選、漏選和錯(cuò)選。
(4)解題不能只看選項(xiàng)是否正確,最主要的是要看其內(nèi)容是否與題干一致,是否符合題意的要求。
【例題】下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的說(shuō)法中,正確的是( )。
Ⅰ.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范
Ⅱ.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐
Ⅲ.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念
Ⅳ.深入貫徹基金職業(yè)道德教育
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ
3、綜合型單選題
此類題目一般是一段材料下,有三個(gè)單選題。也就是共用一段材料,分析解讀相關(guān)題目。一套題中一般有2個(gè)綜合型單選題,每個(gè)題目下面設(shè)置三個(gè)小題。
主要考查綜合應(yīng)用的能力,此類題目中一般會(huì)涉及到數(shù)字和計(jì)算。
答題技巧注意以下幾個(gè)方面
(1)精準(zhǔn)審題,注意審關(guān)鍵字詞,思考三個(gè)題目的關(guān)系,所選答案不能互相矛盾
(2)遷移套用,主要是遷移所學(xué)知識(shí),分析每個(gè)題目的考查的教材哪個(gè)考點(diǎn)
(3)經(jīng)過(guò)綜合判斷排除掉無(wú)關(guān)項(xiàng),推敲剩余選項(xiàng)與題意的符合性,選出正確答案。
【綜合題例題】材料:A公司基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開(kāi)放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型,擬將C基金變更為一只開(kāi)放式FOF(基金中基金)其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及基金份額持有人大會(huì)等工作。
(1)關(guān)于C基金變更為FOF基金后的額投資運(yùn)作,以下說(shuō)法正確的是()。
A、投資的標(biāo)的基金(除ETF聯(lián)接基金外)運(yùn)作不應(yīng)少于1年
B、投資A公司自身管理的基金合計(jì)不得超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的50%
C、可以投資分級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)套利的投資目的
D、可以投資其它符合條件的FOF
【對(duì)應(yīng)章節(jié)】第三章 第一節(jié)
【考點(diǎn)及考綱要求】ETF基金和FOF基金(特殊類型的基金)【掌握】
【解析】B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤,除ETF聯(lián)接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的20%。
C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤,F(xiàn)OF不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額,包括分級(jí)基金和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額。
D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤,規(guī)定FOF持有單只基金的市值,不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%,且不得持有其他FOF。
(2)A公司持召集基金份額持有人大會(huì)審議C基金轉(zhuǎn)型事項(xiàng)。關(guān)于該次基金份額持有人大會(huì),以下說(shuō)法正確的是()。
A、該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開(kāi)
B、A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)
C、該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式
D、本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人大會(huì)所持決議權(quán)的1/2同意方能通過(guò)
【對(duì)應(yīng)章節(jié)】第四章 第四節(jié)
【考點(diǎn)及考綱要求】基金份額持有人大會(huì)【掌握】
【解析】A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤,基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加,方可召開(kāi)。
B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤,召開(kāi)基金份額持有人大會(huì),召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤,轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并,應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。
(3)C基金的首次基金關(guān)于該程序,以下說(shuō)法正確的是()。
A、該次基金份額持有人大會(huì)有至少1/3份額的持有人參加即可召開(kāi)
B、此次審議事項(xiàng),仍然需要參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意方能通過(guò)
C、由于首次召集失敗,再次召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場(chǎng)方式
D、再次召集基金份額持有人大會(huì)的參加人數(shù)要求與首次召集沒(méi)有區(qū)別
【對(duì)應(yīng)章節(jié)】第四章 第四節(jié)
【考點(diǎn)及考綱要求】基金份額持有人大會(huì)【掌握】
【解析】A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤,基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加,方可召開(kāi)。
C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤,依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi),也可以采取通信等方式召開(kāi)。
D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤,重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加,方可召開(kāi)。