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    2024年5月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)+真題解析:投資者適當(dāng)性匹配

    來源:233網(wǎng)校 2024-07-03 00:50:30

    2024年5月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考試已經(jīng)結(jié)束,有不少考點(diǎn)都是年年考反反復(fù)復(fù)考的。學(xué)霸君根據(jù)考生回憶版真題整理了真題考點(diǎn)以及真題練習(xí),準(zhǔn)備備考的考生朋友務(wù)必拉入復(fù)習(xí)名單,重點(diǎn)復(fù)習(xí)。

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    基金法規(guī)真題回顧:

    基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息,問卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于()。

    I投資者的職業(yè)

    II投資者的學(xué)歷

    III投資者的計(jì)劃投資期限

    IV 投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)

    A.II、III、IV

    B.I、III、IV

    C.I、II、III、IV

    D.I、II、III

    參考答案:C
    參考解析:募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)有效的投資者問卷調(diào)查評估方法,確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息。問卷調(diào)查主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下方面:

    (1)投資者基本信息,其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息,機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息。

    (2)財(cái)務(wù)狀況,其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息,機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息。

    (3)投資知識,包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對私募基金風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息。

    (4)投資經(jīng)驗(yàn),包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù)量、參與投資的金融市場情況等。

    (5)風(fēng)險(xiǎn)偏好,包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。

    考點(diǎn):中國證監(jiān)會(huì)對基金托管人的監(jiān)管措施

    募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)有效的投資者問卷調(diào)查評估方法,確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息。問卷調(diào)查主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下方面:

    (1)投資者基本信息,其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息,機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息。

    (2)財(cái)務(wù)狀況,其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息,機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息。

    (3)投資知識,包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對私募基金風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息。

    (4)投資經(jīng)驗(yàn),包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù)量、參與投資的金融市場情況等。

    (5)風(fēng)險(xiǎn)偏好,包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。

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