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    2024年5月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點+真題解析:巨額贖回的處理

    來源:233網(wǎng)校 2024-05-31 00:32:45

    2024年5月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考試已經(jīng)結束,有不少考點都是年年考反反復復考的。學霸君根據(jù)考生回憶版真題整理了真題考點以及真題練習,準備備考的考生朋友務必拉入復習名單,重點復習。

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    基金法規(guī)真題回顧

    某貨幣市場基金T日規(guī)模40億元,T+1日共贖回10億份,申購0元,其中A機構客戶贖回5億份。下列不應發(fā)生的情形是(  )。

    A.A客戶2億份贖回成功,其余了億份贖回申請延期至T+2日

    B.A客戶5億份贖回成功

    C.A客戶1億份贖回成功,其余4億份贖回申請延期至T+2日

    D.A客戶4億份贖回成功,其余1億份贖回申請延期至T+2日

    參考答案:C
    參考解析:開放式基金發(fā)生巨額贖回時,管理人可選擇接受全部贖回或部分延期贖回。部分延期贖回時,當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難,或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時,基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下,對其余贖回申請延期辦理。管理人應當在T+1日接受不得低于4億的贖回(40*10%),因當日總共申請贖回為10億,故T+1日的接受贖回比例為40%(4/10),對于單個投資者A來說,申請贖回為5億,故當日A的被接受申請額應不得少于2億(40%*5)。C選項錯誤,其他三項均符合要求。

    考點:開放式基金的申購、贖回、轉換及特殊業(yè)務處理

    巨額贖回的處理

    出現(xiàn)巨額贖回時,基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

    (1)接受全額贖回。當基金管理人認為有能力兌付投資者的全額贖回申請時,按正常贖回程序執(zhí)行。

    (2)部分延期贖回。當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難,或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時,基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下,對其余贖回申請延期辦理。對單個基金份額持有人的贖回申請,應當按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額。未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷外,延遲至下一開放日辦理。轉人下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權,并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。以此類推,直到全部贖回為止。

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