2024年5月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試真題及答案解析21-30已更新！（根據(jù)考生回憶版真題整理）根據(jù)前輩經(jīng)驗，基金從業(yè)考試往期真題會重復(fù)出現(xiàn)，說不定在考場上就遇上了！
21、關(guān)于基金注冊登記機構(gòu)的職責，以下說法錯誤的是（）。
A.確認基金交易
B.負責基金份額登記
C.保管資金
D.發(fā)放紅利
C選項屬于基金托管人的職責。
基金份額登記機構(gòu)的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負責基金份額的登記；基金交易確認；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責。
22、基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當遵循的原則包括()
I合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定的要求
II全面性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)
III商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風險可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價值最大化為出發(fā)點
IV適時性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III、IV
基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當遵循以下原則：
(1)合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。
(2)全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。
(3)審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。
(4)適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。
23、私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機構(gòu)應(yīng)當向投資者說明的內(nèi)容包括()
I.基金投資組合策略及收益預(yù)期
II.投資冷靜期
III.回訪確認程序安排
IV.私募基金風險
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV
24、投資者甲擬購買正在募集發(fā)售的某只股票型公募基金，B商業(yè)銀行銷售人員張三引導(dǎo)甲至理財專區(qū)，以下哪些事項屬于張三應(yīng)當向甲告知的內(nèi)容?()
I.產(chǎn)品的投資運作方式
II.產(chǎn)品的收益特征
III.產(chǎn)品的主要風險
IV.基金經(jīng)理的歷史管理業(yè)績
A.I、II、III、IV
B.III、IV
C.I、IV
D.I、II、III
材料題。根據(jù)下面材料，回答25-27題
李先生收到一筆10萬的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議、推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。
25、大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在與李先生溝通并進行基金產(chǎn)品銷售的過程中，以下行為恰當且有必要的是()。
Ⅰ.陸經(jīng)理要求李先生出示身份證明
Ⅱ.陸經(jīng)理對李先生的風險承受能力進行了測評
Ⅲ.陸經(jīng)理要求李先生提供資產(chǎn)證明或收入證明
Ⅳ.陸經(jīng)理向李先生出示了自己的基金從業(yè)、理財資格等專業(yè)資格證明
A.I、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV
基金銷售人員基本行為規(guī)范規(guī)定，基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。
基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴格遵守《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項：
①有效識別投資者身份；
②向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；
③向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標準及方式、投訴渠道等；
④了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求。
26、經(jīng)過風險承受能力測評，李先生的風險承受能力結(jié)果為保守型。此類投資人注重獲得穩(wěn)定的投資回報，而不追求最大的回報，且限制短期內(nèi)的大幅度波動。于是，陸經(jīng)理建議李先生用于配置家庭備用金的基金品種是()。
A.貨幣基金
B.股權(quán)基金
C.股票基金
D.ETF基金
與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。貨幣市場基金既具有活期儲蓄的方便性，又有活期儲蓄不可比擬的收益，投資者不僅可以獲得貨幣市場工具組合的收益，也可據(jù)以簽發(fā)支票，相當靈活，流動性較大。
27、銀行大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在進行產(chǎn)品銷售前，先對客戶李先生進行風險評估，再根據(jù)李先生的投資風險承受能力推薦不同風險等級的產(chǎn)品，符合基金銷售()要求。
A.適用性
B.風控性
C.持續(xù)性
D.專業(yè)性
28、滬、深證券投資基金賬戶不能參與的投資為（）。
A.證券公司代銷的開放式基金認購
B.ETF基金場內(nèi)現(xiàn)金認購
C.封閉式基金(網(wǎng)上發(fā)售)認購
D.ETF基金證券認購
29、關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯誤的是(）
A.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構(gòu)成部分
B.基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則
C.基金信息披露的自律性規(guī)則由中國證監(jiān)會依法制定并發(fā)布
D.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布
30、關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是()。
I.保證投資人本金安全
II.照同期銀行存款利率保證投資人最低收益
III.投資人本金可能受損
IV.取市場真實數(shù)據(jù)比較基金與定期存款收益率
A.I、II
B.III
C.III、IV
D.I、III、IV
Ⅰ、Ⅱ項，基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
Ⅳ項，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)等相關(guān)機構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，應(yīng)當事先征得合作基金管理人或者基金銷售機構(gòu)的同意，嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益。
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