基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題及答案精選100題
41. 中國證券投資基金協(xié)會應當及時注銷私募基金管理人登記的情形有( )。 I.私募基金管理人依法解散 II.私募基金管理人旗下基金已全部清盤 III.私募基金管理人被依法撤銷 IV.私募基金管理人被依法宣告破產(chǎn)
A.IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 無頁
解析：經(jīng)登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，基金業(yè)協(xié)會應當及時注銷基金管理人登記。
42. 某私募基金管理公司擬通過多種方式開展旗下量化對沖私募基金的宣傳推介活動。公司銷售部門擬定了如下四種基金產(chǎn)品銷售方案，合規(guī)的是()。
A.通過分析公司高凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對面的推介基金產(chǎn)品
B.通過微博、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對象進行推介
C.組織講座、研討會等活動，向非特定對象進行推介
D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介
參考答案: A
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊101頁
解析：私募基金只能以非公開方式向特定對象發(fā)行。
43. 下列不屬于基金合同特別約定事項的是( )。
A.基金當事人的權利和義務
B.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排
C.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式
D.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊105頁
解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息;②基金合同特別約定的事項，包括基金各當事人的權利和義務、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。
44. 以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是( )。
A.基金的投資范圍
B.基金的運作方式
C.基金收益預測
D.基金的出資方式、數(shù)額和認繳期限
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊104頁
解析：選項C屬于明顯的常識性錯誤。
45. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責不包括( )。
A.調(diào)解會員間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛
B.制定行業(yè)自律規(guī)則
C.依法維護會員合法權益，反映會員的建設和要求
D.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊82頁
解析：本題考查中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職能。依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案屬于證券登記機構的職責。
46. 基金銷售機構銷售基金份額應當具備的必要條件不包括( )。
A.具有一定的市場認可度
B.開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項
C.具有相應專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢服務
D.具有相應的技術設備辦理申購和贖回業(yè)務
參考答案: A
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊127頁
解析：基金銷售機構銷售基金份額，需要開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項，需要具有相應的技術設備辦理申購和贖回業(yè)務，需要具有相應專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢服務。以上是基金銷售機構應當具備的必要條件。
47. 根據(jù)現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定，對持有期少于30日的股票基金投資人收取的贖回費需將贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。
A.0.5
B.1
C.0.25
D.0.75
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊16頁
解析：根據(jù)現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定，對持有期少于30日的股票基金投資人收取的贖回費需將贖回費總額的全額計入基金財產(chǎn)。
48. 屬于基金客戶服務原則的是( )。
A.保障本金
B.防范風險
C.專業(yè)規(guī)范
D.利益優(yōu)先
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊159頁
解析：屬于基金客戶服務原則的是客戶至上、有效溝通、安全、專業(yè)規(guī)范。
49. 私募基金的個人合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于300萬元，以下不屬于前述金融資產(chǎn)的是()。
A.甲持有的某上市公司股票市值500萬元
B.乙名下房產(chǎn)經(jīng)評估價值500萬元
C.丙在某銀行活期存款500萬元
D.丁持有某信托計劃市值500萬元
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊102頁
解析：前述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權益等。
50. 私募基金管理人應當按照合同約定，如實向投資者披露基金相關信息，不需要披露的事項是( )。
A.基金投資收益分配
B.基金公司計提的風險準備金
C.基金的資產(chǎn)負債表
D.基金的銷售機構及基金承擔的費用
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊105頁
解析：私募基金管理人應當向投資者披露的信息包括招募說明書等宣傳推介文件、基金合同、基金的投資情況、基金的資產(chǎn)負債情況、基金的投資收益分配情況、基金承擔的費用和業(yè)績報酬安排、可能存在的利益沖突、涉及私募基金業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的重大訴訟和仲裁和中國證監(jiān)會以及中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的影響投資者合法權益的其他重大信息。
51. 明確基金銷售目標客戶市場，需要解決的問題是( )。
A.完善基金產(chǎn)品線
B.分析投資者的需求
C.考核激勵基金銷售人員
D.選擇基金投資機會
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊124頁
解析：明確基金銷售目標客戶市場，需要解決的問題是分析投資者的需求。
52. 除QDII基金外的普通基金，投資者T日提交的申購申請，注冊機構通常在()日進行登記確認。
A.T+3
B.T+1
C.T+2
D.T
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊32頁
解析：基金份額確認登記時間，一般基金通常為T+1，QDII基金則通常為T+2。
53. 基金份額登記過程是指基金注冊登記機構對投資者所投( )。
A.基金代碼及其變動的確認和記賬的過程
B.基金凈值及其變動的確認和記賬的過程
C.基金份額及其變動的確認和記賬的過程
D.基金份額凈值及其變動的確認和記賬的過程
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊31頁
解析：基金份額登記過程是指基金注冊登記機構對投資者所投基金份額及其變動的確認和記賬的過程。
54. 根據(jù)《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境外投資者不包括( )。
A.雖未獲得境外所在國家和地區(qū)居留簽證但長期居住在境外的中國公民
B.中國香港、澳門特別行政區(qū)的法人、自然人
C.外國的法人、自然人
D.臺灣地區(qū)的法人、自然人
參考答案: A
難易程度: 易
教材頁碼: 無頁
解析：本規(guī)則所稱境外投資者，是指外國的法人、自然人以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人、自然人。持有中國護照并獲得境外國家或者地區(qū)居留簽證的中國公民，視同境外投資者管理。
55. 關于風險管理八要素，以下相關內(nèi)容表述錯誤的是( )。
A.風險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結合的方法
B.基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或完全消滅風險等措施進行風險應對
C.事項識別的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而識別事項可能帶來的的風險與機會
D.員工的風險信息交流意識是風險管理的重要組成部分
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊175頁
解析：基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受共擔或降低這些風險等措施進行風險應對(風險是不可能完全消滅的)
56. 注冊公募基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括( )。
A.基金合同草案
B.基金托管協(xié)議草案
C.律師事務所出具的律師意見書
D.基金營銷方案
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊94頁
解析：注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
57. 關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“忠誠盡責”的內(nèi)涵，以下說法()項是正確的。Ⅰ、忠誠盡責包括廉潔公正 Ⅱ、對企業(yè)忠誠，實際上就是對職業(yè)的忠誠 Ⅲ、堅持公正履職，對監(jiān)管機構不合理的監(jiān)管意見可以暫不執(zhí)行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案: A
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊125頁
解析：堅持公正履職，并不排斥基金從業(yè)人員接受監(jiān)管機構的監(jiān)管。
58. 關于開放式基金的非交易過戶，以下表述錯誤的是( )。
A.非交易過戶不采用申購、贖回等基金交易方式
B.接受劃轉的主體必須是合格的個人或機構投資者
C.基金銷售代理網(wǎng)點確認非交易過戶申請
D.非交易過戶將一定數(shù)量的基金份額從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊21頁
解析：開放式基金的注冊登記機構確認非交易過戶申請。
59. 開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起的( )日內(nèi)披露。
A.15
B.10
C.60
D.45
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊102頁
解析：開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。
60. 私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，以下不屬于辦理基金備案手續(xù)應當提交的材料的是()。
A.私募基金的主要投資方
B.私募基金的發(fā)售公告
C.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議
D.私募基金的類別
參考答案:B
難易程度:易
教材頁碼: 上冊104頁
解析：私募基金的發(fā)售公告不屬于辦理基金備案手續(xù)應當提交的材料。其他選項內(nèi)容都正確。
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