21. 關(guān)于開(kāi)放式基金，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

A.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期

B.基金份額數(shù)量不固定

C.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回

D.投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)重要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)

參考答案: A

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)22頁(yè)

解析：封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，開(kāi)放式基金一般無(wú)特定存續(xù)期限的。

22. 以下行為不符合忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范的是( )。

A.離職人員未完成工作交接的，不得擅自離崗

B.保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)與信息安全

C.防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

D.從業(yè)人員離職后無(wú)需遵守競(jìng)業(yè)禁止要求

參考答案: D

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)124頁(yè)

解析：選項(xiàng)D內(nèi)容屬于明顯的常識(shí)性錯(cuò)誤。

23. 基金宣傳推介材料允許( )。

A.預(yù)測(cè)基金投資收益

B.突出強(qiáng)調(diào)基金營(yíng)銷時(shí)間限制

C.完整宣傳基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

D.使用機(jī)構(gòu)投資者的推薦信

參考答案: C

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)143頁(yè)

解析：基金宣傳推介材料允許完整宣傳基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

24. 下列機(jī)構(gòu)中，屬于基金自律組織成員的包括( )。I.基金管理人 II.基金托管人 III.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) IV.基金份額持有人 V.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

A.I、II、III、V

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV、V

參考答案: C

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)19頁(yè)

解析：基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。

25. 基金合同的當(dāng)事人包括( )。

A.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人

B.基金份額持有人、基金監(jiān)管人與基金銷售人

C.基金份額持有人、基金管理人與基金銷售人

D.基金份額持有人、基金銷售人與基金托管人

參考答案: A

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)16頁(yè)

解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。

26. 基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解并考慮客戶信息不包括( )。

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.保證收益率

D.流動(dòng)性要求

參考答案: C

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 無(wú)頁(yè)

解析：常識(shí)題。

27. 基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，公開(kāi)披露的基金信息不包括( )。

A.預(yù)期投資收益

B.基金資產(chǎn)凈值、資金份額凈值

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金招募說(shuō)明書(shū)、資金合同、資金托管協(xié)議

參考答案: A

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 無(wú)頁(yè)

解析：選項(xiàng)A內(nèi)容屬于明顯的常識(shí)性錯(cuò)誤。

28. 作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所( )。

A.是市場(chǎng)的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

B.負(fù)責(zé)組織證券交易，沒(méi)有監(jiān)管權(quán)限

C.是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限

D.不是市場(chǎng)的管理者，沒(méi)有監(jiān)管權(quán)限

參考答案: C

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)19頁(yè)

解析：證券交易所是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限。

29. 關(guān)于私募基金的推介方式，以下符合法規(guī)規(guī)定的是( )。

A.通過(guò)分析會(huì)、報(bào)告會(huì)向特定對(duì)象推介

B.通過(guò)報(bào)刊、電視臺(tái)推介

C.向公眾群發(fā)郵件、短信推介

D.通過(guò)廣告宣傳推介

參考答案: A

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)103頁(yè)

解析：私募基金不得向合格投資者以外的單位和個(gè)人募集資金(B、C、D選項(xiàng)屬于公開(kāi)發(fā)行的方式)。

30. 基金管理人對(duì)開(kāi)放式基金巨額贖回采取部分延期贖回的處理方法，下列做法不正確的是( )。

A.對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其贖回份額占贖回總份額比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額

B.未受理部分轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)

C.可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其與贖回申請(qǐng)延期處理

D.未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開(kāi)放日辦理

參考答案: B

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)21頁(yè)

解析：未受理部分轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)。

31. 關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是( )。

A.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離

B.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作

C.基金會(huì)計(jì)兼任公司會(huì)計(jì)

D.不同資金的資產(chǎn)分別核算

參考答案: C

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)177頁(yè)

解析：基金會(huì)計(jì)不得兼任公司會(huì)計(jì)。

32. 基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)( )的利益。

A.基金行業(yè)

B.基金管理人

C.基金當(dāng)事人

D.投資人

參考答案: D

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)74頁(yè)

解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人的利益。

33. 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開(kāi)募集證券投資基金募集期屆滿后的法定程序，以下表述正確的是( )。

A.由基金管理人報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案之后，聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗(yàn)資

C.基金托管人與基金管理人共同聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案

D.由基金管理人聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資之后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案

參考答案: D

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)6頁(yè)

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告。

34. 關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

A.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法

C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)

D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)

參考答案: C

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)175頁(yè)

解析：行為監(jiān)控包括監(jiān)控基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。

35. 屬于基金客戶服務(wù)原則的是( )。

A.安全

B.追求收益

C.適度服務(wù)

D.本金安全

參考答案: A

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)159頁(yè)

解析：屬于基金客戶服務(wù)原則的是客戶至上、有效溝通、安全、專業(yè)規(guī)范。

36. 開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人不能采取的措施是( )。

A.接受全額贖回

B.連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，可以延期支付贖回款

C.立即暫停贖回

D.部分延期贖回

參考答案: C

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)20頁(yè)

解析：開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人不能立即暫停贖回。

37. 基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存( )年。

A.12

B.6

C.9

D.15

參考答案: D

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)163頁(yè)(關(guān)于年份需要重點(diǎn)記憶的知識(shí)點(diǎn)分別在：上冊(cè)106頁(yè)，下冊(cè)128頁(yè))

解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

38. 貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還要計(jì)提( )。

A.銷售服務(wù)費(fèi)用

B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用

C.申購(gòu)費(fèi)用

D.贖回費(fèi)用

參考答案: A

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)78頁(yè)

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金收取。

39. 關(guān)于基金銷售從業(yè)人員管理，以下錯(cuò)誤的是( )。

A.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)記錄銷售人員的行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲情況

B.銷售人員培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔

C.銷售人員的流動(dòng)情況應(yīng)納入銷售機(jī)構(gòu)的日常管理

D.銷售人員應(yīng)個(gè)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記

參考答案: D

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)137頁(yè)

解析：銷售人員應(yīng)當(dāng)由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。

40. 在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕绞绞? )。

A.貨幣儲(chǔ)蓄與投資

B.外匯投資與期權(quán)投資

C.P2P與眾籌

D.商鋪與實(shí)業(yè)投資

參考答案: A

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)5頁(yè)

解析：在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資。

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