2023年基金從業(yè)統(tǒng)考《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試原計劃于5月20-21日舉行，現(xiàn)已調(diào)整為專場考試，考試時間為6月10日-11日。本次《證券投資基金基礎(chǔ)知識》真題及答案考后更新，考試結(jié)束后，大家可以來233網(wǎng)校估分對答案！
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《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試采取閉卷機考形式，題型為選擇題，其中單選題、組合型穿插，無固定題量，每科一共100道，測試時間為120分鐘，試卷正確率達到60%以上，即為該科目達到基本要求。
1.市場組合的貝塔值是標(biāo)準(zhǔn)值()。
A.1
B.2
C.5
D.10
【參考答案】A
【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】貝塔值是用來度量一個資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的收益波動性相對于市場收益波動性的規(guī)模的，因此市場組合的貝塔值必定是標(biāo)準(zhǔn)值1.
【考查考點】第12章第2節(jié)-β系數(shù)的衡量
2、某公司有兩只基金，債券基金A和股票基金B(yǎng)，前一日A基金資產(chǎn)凈值是100億，當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值為99億，A基金的年管理費率為0.75%;B基金前一日基金資產(chǎn)凈值是50億，當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值為52億，B基金的年管理費率為1.5%，當(dāng)年天數(shù)365天，則當(dāng)日A基金和B基金計提的管理費()
A.相同
B.A基金計提的管理費多于B
C.B基金計提的管理費多于A
D.無法確定
【參考答案】A
【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】根據(jù)基金管理費用的計算公式，如下圖所示：
式中： H表示每日計提的費用; E表示前一日的基金資產(chǎn)凈值; R表示年費率。
可知基金A的管理費=100×0.75%/365=基金B(yǎng)的管理費用=50×1.5%/365.答案選A項。
【考查考點】第18章第2節(jié)-基金管理費、托管費及銷售服務(wù)費的計提標(biāo)準(zhǔn)及計提方式
3、業(yè)內(nèi)最常用的股票型基金相對收益歸因分析模型是()。
A.特雷諾比率
B.夏普比率
C.平均收益率
D.Brinson模型
【參考答案】D
【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】對股票投資組合進行相對收益歸因分析，最常用的是Brinson模型。
【考查考點】第15章第3節(jié)-相對收益歸因
4、關(guān)于各類資產(chǎn)估值價格的選取，以下表述錯誤的是()。
I.交易所上市交易的含權(quán)固定收益品種，按照當(dāng)日收盤價作為估值全價
Il.交易所上市的股指期貨合約以估值當(dāng)日收盤價進行估值
III.黃金ETF投資的黃金現(xiàn)貨實盤合約按估值日金交所的當(dāng)日結(jié)算價估值
IV.基金中基金投資的境內(nèi)非貨幣市場基金，按基金中基金估值日的份額凈值估值
V.交易所上市的資產(chǎn)支持證券品種和私募債券按成本估值
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、III、IV、V
D.I、II、III、IV
【參考答案】B
【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】I項說法錯誤，交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值，含權(quán)固定收益品種按照第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品 種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。
交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券按當(dāng)日收盤價作為估值全價。
Il項說法錯誤，交易所上市的股指期貨合約以估值當(dāng)日結(jié)算價進行估值。
III項說法錯誤，黃金ETF投資的黃金現(xiàn)貨實盤合約按估值日金交所的當(dāng)日收盤價估值。
【考查考點】第18章第1節(jié)：具體投資品種的估值方法
5、國外企業(yè)債券多數(shù)沒有擔(dān)保機構(gòu)，而且擔(dān)保機構(gòu)本身風(fēng)險也較大，這意味著投資海外債券的QDII基金需要面臨以下哪些風(fēng)險?()
A.投資研究風(fēng)險
B.政治風(fēng)險
C.估值風(fēng)險
D.利率風(fēng)險
【參考答案】A
【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】投資研究風(fēng)險主要關(guān)注以下兩方面：
(1)債券信用風(fēng)險。國外企業(yè)債券多數(shù)沒有擔(dān)保機構(gòu)，而且擔(dān)保機構(gòu)本身也存在較大的信用風(fēng)險，因此證券投資和交易對手都存在較大的信用風(fēng)險暴露。
(2)衍生證券風(fēng)險。在使用衍生證券進行套期保值時，需要準(zhǔn)確計算衍生工具和掛鉤的基礎(chǔ)證券之間的相關(guān)性，然后根據(jù)定價模型計算持有數(shù)量，這一過程存在模型風(fēng)險。
【考查考點】第14章第3節(jié)-跨境投資所面臨的風(fēng)險和相應(yīng)的管理方法
6、有以下幾項投資交易活動：()。
I.香港投資者通過其金互認(rèn)買入內(nèi)地基金份額
II.香港投資者通過其金互認(rèn)賣出內(nèi)地基金份額
Ⅲ.某公募其金賣出股票
IV.某私募基金買入股票
V.某機構(gòu)投資者賣出基金
VI.某個人投資者賣出股票
按照目前的稅收政策,不需要繳納印花稅的是()。
A.I、II、III、IV、V
B.I、II、IV、V
C.III、IV
D.I、II、III、IV、VI
【參考答案】B
【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】我國證券交易股票交易的印花稅只對出讓方按千分之一征收，對受讓方不再征收。即III、VI都需要繳納印花稅，IV買入股票不需要繳納印花稅。可排除ABC。機構(gòu)投資者跟個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅，V不需要繳納印花稅。 對香港市場投資者通過基金互認(rèn)買賣、繼承、贈予內(nèi)地基金份額，按照內(nèi)地現(xiàn)行稅制規(guī)定，暫不征收印花稅，即I、II暫不需要繳納印花稅。綜合來說不需要繳納印花稅的是I、II、IV、V;故答案選B選項。
【考查考點】第19章第2節(jié)-基金投資活動中涉及的稅收項目
7、滬港通的開展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算貨幣是()。
A.人民幣
B.人民幣或港幣
C.多元
D.港幣
【參考答案】A
【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】滬港通和深港通的雙向交易均以人民幣作為結(jié)算單位，這在一定程度上促進了人民幣的交投量與流轉(zhuǎn)量增加，為人民幣國際化打下了堅實的基礎(chǔ)。
【考查考點】第27章第2節(jié)-基金互認(rèn)、滬港通、深港通和債券通的重要意義
8、交易員不能有效履行對基金經(jīng)理交易指令的監(jiān)督、復(fù)核職責(zé)，這會產(chǎn)生()。
A.操作風(fēng)險
B.信用風(fēng)險
C.市場風(fēng)險
D.投資風(fēng)險
【參考答案】A
【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】交易員不能有效履行對基金經(jīng)理交易指令的監(jiān)督、復(fù)核職責(zé)屬于投資交易中的操作風(fēng)險。
【考查考點】第13章第3節(jié)-投資交易過程的風(fēng)險管理
9、已知名義利率為8%，實際利率為6%，則通貨膨脹率為()。
A.8%
B.5%
C.6%
D.2%
【參考答案】D
【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】名義利率和實際利率的區(qū)別可以用下式(費雪方程式①)進行表達：t=in-p，式中：in為名義利率;i，為實際利率;p為通貨膨脹率。
P=名義利率-實際利率=8%-6%=2%
【考查考點】第6章第3節(jié)-利息率、 實際利率和名義利率
10、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下表述中正確的是()。
A.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置更多地關(guān)注市場的短期波動，強調(diào)根據(jù)市場的變化調(diào)節(jié)各大類資產(chǎn)之間的分配比例
B.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置需要在戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置調(diào)整的比例基礎(chǔ)上進行
C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置對戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的偏離幅度不受限制
D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置確定后，通?？梢栽诙虝r間內(nèi)調(diào)節(jié)各類資產(chǎn)的配置比例
【參考答案】A
【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置就是在遵守戰(zhàn)略資產(chǎn)配置確定的大類資產(chǎn)比例基礎(chǔ)上，根據(jù)短期內(nèi)各特定資產(chǎn)類別的表現(xiàn)，對投資組合中各特定資產(chǎn)類別的權(quán)重配置進行調(diào)整?！続正確，B錯誤】
戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置對戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的偏離往往被限制在一定范圍內(nèi)?！綜錯誤】
戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險與收益目標(biāo)所做的長期資產(chǎn)的配比，通常不會短時間內(nèi)調(diào)節(jié)各類資產(chǎn)的配置比例?！綝錯誤】
【考查考點】第12章-第四節(jié)-資產(chǎn)配置
【真題解析】2023年基金從業(yè)《證券投資基金》真題及答案
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