近亲乱中文字幕久热,午夜天堂电影在线,亚洲91最新在线,老熟女一区二区免费视频

2024年11月基金《法律法規(guī)》考試真題及答案【更新100題】

第1題 單選題 （每題1分，共100題，共100分）

1、關于中國證券基金投資協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》，

以下說法正確的是()。

A．C2為風險承受能力最低的類型

B．C2風險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失

C．沒有風險容忍度的投資者類型為C4

D．C1風險類型投資者可以認購貨幣市場基金

【答案】：D

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】普通投資者風險承受能力應至少分為五個類型，分別

為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風險承受能力最低類別。

風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風險容忍度

或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

【考查考點】第22章第四節(jié)基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價

2、 與道德相比，法律的調(diào)整范圍是()。

A．心理動機

B．個人精神世界

C．個人信仰

D．行為結果

【答案】：D

【解析】： 【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)

整的對象側重于人們的外在行為和結果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調(diào)整的對象；而

道德不僅要調(diào)整人們的外在行為和結果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動機。

【考查考點】第5章第一節(jié)道德與法律的關系

3、 關于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是()

A．客戶經(jīng)理制作的基金營銷賣點

B．基金公司制作的基金微信宣傳推介材料

C．基金評級機構對基金的評級說明

D．代銷銀行對基金的投資風險提示

【答案】：A

【解析】： 【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】A項說法錯誤：基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應

為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料。

【考查考點】第4章第四節(jié)對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管

4、 以下可體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是( )

A．督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構協(xié)助工作，費用由公司承擔

B．督察長應對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見

C．督察長不得從事基金銷售相關的工作

D．督察長有權參加或者列席公司經(jīng)營決策會議

【答案】：C

【解析】： 【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金公司應保證督察長工作的獨立性，不得安排或者要求督察長

從事基金銷售、投資等與其履行職責相沖突的職務和工作。

2024年11月基金《法律法規(guī)》考試真題及答案【更新100題】

第1題 單選題 （每題1分，共100題，共100分）

1、關于中國證券基金投資協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》，

以下說法正確的是()。

A．C2為風險承受能力最低的類型

B．C2風險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失

C．沒有風險容忍度的投資者類型為C4

D．C1風險類型投資者可以認購貨幣市場基金

【答案】：D

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】普通投資者風險承受能力應至少分為五個類型，分別

為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風險承受能力最低類別。

風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風險容忍度

或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

【考查考點】第22章第四節(jié)基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價

2、 與道德相比，法律的調(diào)整范圍是()。

A．心理動機

B．個人精神世界

C．個人信仰

D．行為結果

【答案】：D

【解析】： 【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)

整的對象側重于人們的外在行為和結果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調(diào)整的對象；而

道德不僅要調(diào)整人們的外在行為和結果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動機。

【考查考點】第5章第一節(jié)道德與法律的關系

3、 關于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是()

A．客戶經(jīng)理制作的基金營銷賣點

B．基金公司制作的基金微信宣傳推介材料

C．基金評級機構對基金的評級說明

D．代銷銀行對基金的投資風險提示

【答案】：A

【解析】： 【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】A項說法錯誤：基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應

為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料。

【考查考點】第4章第四節(jié)對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管

4、 以下可體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是( )

A．督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構協(xié)助工作，費用由公司承擔

B．督察長應對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見

C．督察長不得從事基金銷售相關的工作

D．督察長有權參加或者列席公司經(jīng)營決策會議

【答案】：C

【解析】： 【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金公司應保證督察長工作的獨立性，不得安排或者要求督察長

從事基金銷售、投資等與其履行職責相沖突的職務和工作。

5、某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應該把業(yè)務發(fā)展放在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時不考

慮風險管理的限制要求;員工乙認為，風險管理是公司經(jīng)營管理的組成部分要覆蓋公司的所有業(yè)務和部門。關于兩位

員工的看法，下列判斷正確的是( )

A．員工甲的看法正確，員工乙的看法正確

B．員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤

C．員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確

D．員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤

【答案】：C

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】員工甲的看法錯誤，為充分保護基金份額持有人的利益，促進公

司和行業(yè)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展，基金管理人應強化風險意識，增強風險防范能力，建立全面的風險管理體系。

員工乙的看法正確，基金公司的風險管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營戰(zhàn)略，從董事會、管理層到全體員工全員

參與，在日常經(jīng)營中，識別潛在風險，評估風險的影響程度，并根據(jù)公司風險偏好制定風險應對策略，有效管理公

司各環(huán)節(jié)風險的持續(xù)過程。

【考查考點】第24章第三節(jié)風險管理的目標和原則

6、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應當遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特

征的是()。

A．具有具體性

B．具有強制性

C．具有差異性

D．具有繼承性

【答案】：B

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】道德的特征： 1.道德具有差異性； 2.道德具有繼承性； 3.道德

具有約束性； 4.道德具有具體性。

【考查考點】第5章第一節(jié)道德的概念和特征

7、基金管理人制定內(nèi)部控制制度應當遵循的原則包括()。

I、合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定的要求

II、全面性原則，內(nèi)部控制制度應涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)

III、商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應在確保風險可控的基礎上以企業(yè)商業(yè)價值最大化為出發(fā)點

IV、適時性原則，內(nèi)部控制制度的制定應隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善

A．I、II、III

B．I、II、III、IV

C．I、II、IV

D．I、III、IV

【答案】：C

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應當遵循以下原則：

(1)合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應當符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。

(2)全面性原則。內(nèi)部控制制度應當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

(3)審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。

(4)適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部

5、某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應該把業(yè)務發(fā)展放在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時不考

慮風險管理的限制要求;員工乙認為，風險管理是公司經(jīng)營管理的組成部分要覆蓋公司的所有業(yè)務和部門。關于兩位

員工的看法，下列判斷正確的是( )

A．員工甲的看法正確，員工乙的看法正確

B．員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤

C．員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確

D．員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤

【答案】：C

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】員工甲的看法錯誤，為充分保護基金份額持有人的利益，促進公

司和行業(yè)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展，基金管理人應強化風險意識，增強風險防范能力，建立全面的風險管理體系。

員工乙的看法正確，基金公司的風險管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營戰(zhàn)略，從董事會、管理層到全體員工全員

參與，在日常經(jīng)營中，識別潛在風險，評估風險的影響程度，并根據(jù)公司風險偏好制定風險應對策略，有效管理公

司各環(huán)節(jié)風險的持續(xù)過程。

【考查考點】第24章第三節(jié)風險管理的目標和原則

6、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應當遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特

征的是()。

A．具有具體性

B．具有強制性

C．具有差異性

D．具有繼承性

【答案】：B

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】道德的特征： 1.道德具有差異性； 2.道德具有繼承性； 3.道德

具有約束性； 4.道德具有具體性。

【考查考點】第5章第一節(jié)道德的概念和特征

7、基金管理人制定內(nèi)部控制制度應當遵循的原則包括()。

I、合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定的要求

II、全面性原則，內(nèi)部控制制度應涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)

III、商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應在確保風險可控的基礎上以企業(yè)商業(yè)價值最大化為出發(fā)點

IV、適時性原則，內(nèi)部控制制度的制定應隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善

A．I、II、III

B．I、II、III、IV

C．I、II、IV

D．I、III、IV

【答案】：C

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應當遵循以下原則：

(1)合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應當符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。

(2)全面性原則。內(nèi)部控制制度應當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

(3)審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。

(4)適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部

環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

【考查考點】第25章第三節(jié)內(nèi)部控制制度概述

8、張某擬投資上市開放式基金(LOF)，關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括()

I.在代銷該基金的銀行申購該基金

II.在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回

III.在證券交易所買進該基金，并只能在證券交易所賣出

IV.在銀行申購該基金轉托管到證券交易所賣出

A．I、III

B．I、IV

C．I、II

D．III、IV

【答案】：B

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申

購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投

資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網(wǎng)絡兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了

新的渠道。LOF具有的轉托管機制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所

買賣該基金或進行基金份額的申購與贖回。這一機制使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象。

【考查考點】第3章第一節(jié)證券投資基金的分類標準及介紹

9、具有基金銷售業(yè)務資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是()

I、優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進行審慎調(diào)查

II、優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進行審慎調(diào)查

III、乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別

IV、不接受且不使用乙公司提供的非公開信息

A．II、III

B．II、IV

C．I、III

D．III、IV

【答案】：C

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】開展審慎調(diào)查應當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；

接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。

【考查考點】第22章第四節(jié)基金銷售渠道審慎調(diào)查

10、根據(jù)以下材料，回答以下10-12題

A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），

其中涉及轉型后產(chǎn)品要素的設計以及召集基金份額持有人大會等工作。

關于C基金變更為FOF基金后的投資運作，以下說法正確的是（）。

A．可以投資分級基金份額實現(xiàn)有利的投資目的

B． 投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%

C． 投資的標的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運作不應少于1年

D． 可以投資其他符合條件的FOF

【答案】：C

環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

【考查考點】第25章第三節(jié)內(nèi)部控制制度概述

8、張某擬投資上市開放式基金(LOF)，關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括()

I.在代銷該基金的銀行申購該基金

II.在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回

III.在證券交易所買進該基金，并只能在證券交易所賣出

IV.在銀行申購該基金轉托管到證券交易所賣出

A．I、III

B．I、IV

C．I、II

D．III、IV

【答案】：B

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申

購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投

資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網(wǎng)絡兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了

新的渠道。LOF具有的轉托管機制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所

買賣該基金或進行基金份額的申購與贖回。這一機制使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象。

【考查考點】第3章第一節(jié)證券投資基金的分類標準及介紹

9、具有基金銷售業(yè)務資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是()

I、優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進行審慎調(diào)查

II、優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進行審慎調(diào)查

III、乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別

IV、不接受且不使用乙公司提供的非公開信息

A．II、III

B．II、IV

C．I、III

D．III、IV

【答案】：C

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】開展審慎調(diào)查應當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；

接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。

【考查考點】第22章第四節(jié)基金銷售渠道審慎調(diào)查

10、根據(jù)以下材料，回答以下10-12題

A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），

其中涉及轉型后產(chǎn)品要素的設計以及召集基金份額持有人大會等工作。

關于C基金變更為FOF基金后的投資運作，以下說法正確的是（）。

A．可以投資分級基金份額實現(xiàn)有利的投資目的

B． 投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%

C． 投資的標的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運作不應少于1年

D． 可以投資其他符合條件的FOF

【答案】：C

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】A項說法錯誤，F(xiàn)OF不得持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，

包括分級基金和中國證監(jiān)會認定的其他基金份額。

B項說法錯誤，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20％。

D項說法錯誤，規(guī)定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。

【考查考點】第3章第十節(jié)基金中基金的運作規(guī)范

11、A公司將召集基金份額持有人大會審議C基金轉型事項。關于該次基金份額持有人大會，以下說法正確的

是（）。

A．該次基金份額持有人大會審議事項需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2同意方能通過

B． 該次基金份額持有人大會可以采取通信方式

C． A公司應至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項

D． 該次基金份額持有人大會應有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開

【答案】：B

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】A項說法錯誤，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托

管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過。

B項說法正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方

式召開。

C項說法錯誤，召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形

式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

D項說法錯誤，基金份額持有人大會應當有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

【考查考點】第4章第四節(jié)基金份額持有人及基金份額持有人大會

12、C基金的首次基金份額持有人大會因未能達到法定出席人數(shù)而未能召開，A公司在次日依據(jù)《證券投資基

金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會。關于該程序，以下說法正確的是（）。

A．再次召集基金份額持有人大會的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別

B． 該次基金份額持有人大會有至少代表1/3的持有人參加即可召開

C． 此次審議事項，仍然需要參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2通過

D． 由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會應當依法采取現(xiàn)場方式

【答案】：B

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】A項說法錯誤，B項說法正確，基金份額持有人大會應當有代

表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1／3以上基金份額的持

有人參加，方可召開。

C項說法錯誤，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當

經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過。

D項說法錯誤，《證券投資基金法》無此規(guī)定。

【考查考點】第4章第四節(jié)基金份額持有人及基金份額持有人大會

13、良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風險以及一些不必要的損失，某金融機構在了解投資者

的個人背景和社會背景后，指導投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性

選擇，該行為屬于投資者教育中的()

A．權益保護教育

B．投資決策教育

C．資產(chǎn)配置教育

D．防范詐騙教育

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】A項說法錯誤，F(xiàn)OF不得持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，

包括分級基金和中國證監(jiān)會認定的其他基金份額。

B項說法錯誤，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20％。

D項說法錯誤，規(guī)定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。

【考查考點】第3章第十節(jié)基金中基金的運作規(guī)范

11、A公司將召集基金份額持有人大會審議C基金轉型事項。關于該次基金份額持有人大會，以下說法正確的

是（）。

A．該次基金份額持有人大會審議事項需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2同意方能通過

B． 該次基金份額持有人大會可以采取通信方式

C． A公司應至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項

D． 該次基金份額持有人大會應有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開

【答案】：B

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】A項說法錯誤，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托

管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過。

B項說法正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方

式召開。

C項說法錯誤，召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形

式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

D項說法錯誤，基金份額持有人大會應當有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

【考查考點】第4章第四節(jié)基金份額持有人及基金份額持有人大會

12、C基金的首次基金份額持有人大會因未能達到法定出席人數(shù)而未能召開，A公司在次日依據(jù)《證券投資基

金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會。關于該程序，以下說法正確的是（）。

A．再次召集基金份額持有人大會的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別

B． 該次基金份額持有人大會有至少代表1/3的持有人參加即可召開

C． 此次審議事項，仍然需要參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2通過

D． 由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會應當依法采取現(xiàn)場方式

【答案】：B

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】A項說法錯誤，B項說法正確，基金份額持有人大會應當有代

表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1／3以上基金份額的持

有人參加，方可召開。

C項說法錯誤，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當

經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過。

D項說法錯誤，《證券投資基金法》無此規(guī)定。

【考查考點】第4章第四節(jié)基金份額持有人及基金份額持有人大會

13、良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風險以及一些不必要的損失，某金融機構在了解投資者

的個人背景和社會背景后，指導投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性

選擇，該行為屬于投資者教育中的()

A．權益保護教育

B．投資決策教育

C．資產(chǎn)配置教育

D．防范詐騙教育

【答案】：B

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信

息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

【考查考點】第23章第三節(jié)投資者教育的基本原則和內(nèi)容

14、關于基金代銷機構的職責，以下描述錯誤的是（）。

A．可賺取銷售傭金

B．可委托其他機構代為辦理基金的代銷業(yè)務

C．應與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議

D．可代為銷售基金產(chǎn)品

【答案】：B

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務。

【考查考點】第21章第二節(jié)基金銷售機構的職責規(guī)范

15、關于基金監(jiān)管，以下表述正確的是()

I、基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益

II、基金監(jiān)管也應對投資人之外的其他基金相關當事人的合法權益依法予以保護

III、中小投資者在基金市場中處于弱勢地位，需要基金監(jiān)管的保護

IV、基金監(jiān)管需要保護投資人避免遭受誤導、欺詐、內(nèi)幕交易等行為的損害

A．II、III、IV

B．I、II、IV

C．I、II、III、IV

D．I、III、IV

【答案】：C

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】I正確，依法保護投資人及相關當事人的合法權益，是基金監(jiān)管的

首要目標。

II正確，基金監(jiān)管對于基金市場相關當事人的合法權益也應依法給予保護。

III正確，投資人是基金市場的支撐者，其合法權益得到有效的保護，證券投資基金才有可能持續(xù)健康發(fā)展。但在基

金市場上，投資人多處于弱勢地位，相對于基金管理人，投資人往往信息獲取途徑不足、風險識別和承受能力薄

弱，其合法權益容易受到侵害。

IV正確，基金監(jiān)管必須要切實保護投資者的合法權益，使投資者避免遭受誤導、欺詐、虛假陳述、內(nèi)幕交易、操縱

市場等行為的損害，使投資者避免遭受不公平對待。

【考查考點】第4章第—節(jié)基金監(jiān)管的目標

16、關于基金銷售機構，以下說法正確的是()

A．基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品

B．保險代理機構不可以銷售基金產(chǎn)品

C．各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品

D．獨立基金銷售機構可以從事基金銷售業(yè)務

【答案】：D

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金銷售機構是指從事基金銷售業(yè)務活動的機構，包括基金管理

人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的其他機構。目前可申請從事基金代理銷售的機構主要包括商業(yè)銀

行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。

【答案】：B

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信

息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

【考查考點】第23章第三節(jié)投資者教育的基本原則和內(nèi)容

14、關于基金代銷機構的職責，以下描述錯誤的是（）。

A．可賺取銷售傭金

B．可委托其他機構代為辦理基金的代銷業(yè)務

C．應與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議

D．可代為銷售基金產(chǎn)品

【答案】：B

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務。

【考查考點】第21章第二節(jié)基金銷售機構的職責規(guī)范

15、關于基金監(jiān)管，以下表述正確的是()

I、基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益

II、基金監(jiān)管也應對投資人之外的其他基金相關當事人的合法權益依法予以保護

III、中小投資者在基金市場中處于弱勢地位，需要基金監(jiān)管的保護

IV、基金監(jiān)管需要保護投資人避免遭受誤導、欺詐、內(nèi)幕交易等行為的損害

A．II、III、IV

B．I、II、IV

C．I、II、III、IV

D．I、III、IV

【答案】：C

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】I正確，依法保護投資人及相關當事人的合法權益，是基金監(jiān)管的

首要目標。

II正確，基金監(jiān)管對于基金市場相關當事人的合法權益也應依法給予保護。

III正確，投資人是基金市場的支撐者，其合法權益得到有效的保護，證券投資基金才有可能持續(xù)健康發(fā)展。但在基

金市場上，投資人多處于弱勢地位，相對于基金管理人，投資人往往信息獲取途徑不足、風險識別和承受能力薄

弱，其合法權益容易受到侵害。

IV正確，基金監(jiān)管必須要切實保護投資者的合法權益，使投資者避免遭受誤導、欺詐、虛假陳述、內(nèi)幕交易、操縱

市場等行為的損害，使投資者避免遭受不公平對待。

【考查考點】第4章第—節(jié)基金監(jiān)管的目標

16、關于基金銷售機構，以下說法正確的是()

A．基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品

B．保險代理機構不可以銷售基金產(chǎn)品

C．各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品

D．獨立基金銷售機構可以從事基金銷售業(yè)務

【答案】：D

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金銷售機構是指從事基金銷售業(yè)務活動的機構，包括基金管理

人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的其他機構。目前可申請從事基金代理銷售的機構主要包括商業(yè)銀

行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。

【考查考點】第2章第二節(jié)證券投資基金的參與主體和運作關系

17、某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風險等級劃分為:低風險等級、較低風險等級、中級風險等級、較高風險

等級、高風險等級，依據(jù)各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風險等級，再依據(jù)基金歷

史規(guī)模和持倉比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進行風險

等級調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。

關于證券公司對基金產(chǎn)品的風險評價，以下說法錯誤的是()。

A．該證券公司每季度調(diào)整一次基金產(chǎn)品風險等級是可行的做法

B．該證券公司基金產(chǎn)品風險等級類型過多必須調(diào)整為:低風險等級、中風險等級、高風險等級

C．該證券公司需要通過官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風險評價方法

D．該證券公司對基金產(chǎn)品風險評價的依據(jù)合規(guī)

【答案】：B

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】B項，產(chǎn)品風險等級分為：R1、R2、R3、R4和R5。

【考查考點】第22章第四節(jié)基金產(chǎn)品或者服務風險評價

18、某上市公司的實際控制人因刑事犯罪被司法機關逮捕后，該上市公司股價連續(xù)多個交易日跌停。某基金

管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當日收盤價格進行估值。上述

情況反映了該基金管理人應當從以下哪個方面加強會計系統(tǒng)控制?()

A．基金管理人應當規(guī)范基金清算交割工作確?；鹳Y產(chǎn)安全

B．基金管理人應當建立會計復核制度，防止會計差錯發(fā)生

C．基金管理人應當采取合理的估值方法和科學的估值程序

D．基金管理人應當保證同一基金的不同份額之間獨立建賬和獨立核算

【答案】：C

【解析】：【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉載】基金管理人應當采取適當?shù)臅嬁刂拼胧源_保會計核算系統(tǒng)

的正常運轉：

（1）應當建立憑證制度，通過憑證設計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟業(yè)務，明確

經(jīng)濟責任。

（2）應當建立賬務組織和賬務處理體系，正確設置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。

（3）應當建立復核制度，通過會計復核和業(yè)務復核防止會計差錯的產(chǎn)生。

（4）應當采取合理的估值方法和科學的估值程序，公允反映基金所投資的有價證券在估值時點的價值。

（5）應當規(guī)范基金清算交割工作，在授權范圍內(nèi)，及時準確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。

（6）應當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。

（7）應制定完善的會計檔案保管和財務交接制度，財會部門應妥善保管密押、業(yè)務用章、支票等重要憑據(jù)和會計檔

案，嚴格會計資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴格制定財務收支審批制度和費用報銷管理辦

法，自覺遵守國家財稅制度和財經(jīng)紀律。

【考查考點】第25章第四節(jié)會計系統(tǒng)控制

19、某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷

文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（ ）

A．銷售合規(guī)性風險

B．信息披露合規(guī)性風險

C．投資合規(guī)性風險

D．反洗錢合規(guī)性風險

【答案】：B