資本配置和產(chǎn)品組合
1、資本配置原理
2、資本配置步驟
(1)調(diào)整了解客戶
(2)生活設(shè)計(jì)和生活資產(chǎn)撥備：
日常支出 6~12個(gè)月家庭生活費(fèi);
意外事件 5~10%的家庭凈資產(chǎn)
還款和短期必須支出
(3)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃和保障資產(chǎn)撥備
(4)建立長期投資儲(chǔ)備
(5)建立多元化產(chǎn)品組合
3、常見資產(chǎn)配置組合模型
(1)金字塔型
(2)啞鈴型
(3)紡錘型
(4)梭鏢型：只有高風(fēng)險(xiǎn)配置
4、主要的理財(cái)工具
5、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品組合
儲(chǔ)蓄產(chǎn)品組合;投資產(chǎn)品組合;投機(jī)產(chǎn)品組合
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趙聰
AFP持證人，經(jīng)濟(jì)師
主講：證券投資基金基礎(chǔ)知識
原某985高校金融講師, CFP持證人, 中國工商銀行行等多家機(jī)構(gòu)特聘內(nèi)訓(xùn)講師
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李澤瑞
金融培訓(xùn)高級講師
主講：證券投資顧問業(yè)務(wù)
經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、金融培訓(xùn)高級講師，受聘于多家企業(yè)內(nèi)部培訓(xùn)，教學(xué)經(jīng)驗(yàn)非常豐富。
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孫婧
外匯分析師
主講：期貨法律法規(guī)
曾就職于多家大型證券、期貨公司，具有豐富的金融從業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，外匯分析師。
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徐雨光
授課專業(yè)
主講：初級個(gè)人理財(cái)
美國經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，任職于某高校金融系，主要教學(xué)及研究方向?yàn)橥顿Y理財(cái)。
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李楠
多家銀行內(nèi)訓(xùn)講師
主講：私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識
四大行金融類內(nèi)訓(xùn)老師，專業(yè)從事金融類和中級經(jīng)濟(jì)師課程的研究。
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趙磊
南開大學(xué)金融學(xué)博士，高校客座講師
主講：中級風(fēng)險(xiǎn)管理,初級風(fēng)險(xiǎn)管理
南開大學(xué)金融學(xué)博士，北大/清華/人大等高?？妥v師，北京廣播電視臺(tái)訪談專家
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2025年銀行從業(yè)考試報(bào)考須知（報(bào)名參考）
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