1．客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征
風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)預(yù)期的不確定性，是可以被度量的?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)特征是進(jìn)行理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)要考慮的重要因素之一。
客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征可以由以下三個(gè)方面構(gòu)成。
(1)風(fēng)險(xiǎn)偏好。
(2)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度。
(3)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)特征的三個(gè)方面，我們可以分別用風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度兩個(gè)指標(biāo)米分析客戶的體現(xiàn)特征。
2．其他理財(cái)特征
除了其風(fēng)險(xiǎn)特征外，還有許多其他的理財(cái)特征會(huì)對(duì)客戶理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生很大的影響。
(1)投資渠道偏好。
(2)知識(shí)結(jié)構(gòu)。
(3)生活方式。
(4)個(gè)人性格。
