1．緣故法
一個(gè)人的親朋關(guān)系有兩種劃分方法：“五同”法(即同學(xué)、同鄉(xiāng)、同事、同好、同鄰)和“五緣”法(即親緣、地緣、業(yè)緣、神緣、物緣)。
運(yùn)用緣故法尋找目標(biāo)客戶有三個(gè)特性：第一，容易接近，不需過(guò)多寒暄和客套即可切入主題。第二．較易成功，以緣故法來(lái)尋找目標(biāo)客戶比直接法的成功率要高出許多。第三，得失心重就是因?yàn)槭怯H朋好友，才會(huì)患得患失，害怕遭拒絕而丟面子，尤其是一些初次擔(dān)任個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的新手更是為此困惑。
2．介紹法
介紹法，就是通過(guò)客戶介紹客戶。這一方法的特點(diǎn)是：利用他人的影響力延續(xù)客戶，建立口碑。
3．直接法(或陌生法)
運(yùn)用直接法時(shí)，要注意把握以下幾點(diǎn)：(1)要多渠道收集有關(guān)目標(biāo)客戶的信息。(2)從業(yè)人員要消除先人為主的想法。(3)要有信心。深信自己所營(yíng)銷(xiāo)的金融產(chǎn)品和金融服務(wù)必定能得到客戶的喜歡，并要記住，你此行的目的是給客戶帶來(lái)利益，所以拜訪時(shí)要理直氣壯。(4)要準(zhǔn)備充分。(5)要做好自我介紹，有一個(gè)好的開(kāi)場(chǎng)白。(6)由于客戶與你素不相識(shí)，對(duì)于你的突然來(lái)訪客戶肯定會(huì)有戒心，因此，在自我介紹后，要馬上拿出證實(shí)自已身份的證件，遞給客戶過(guò)目，說(shuō)明來(lái)意，以消除戒心，取得信任。(7)要察言觀色，相機(jī)行事。仔細(xì)觀察對(duì)方，并且配合對(duì)方選擇話題，態(tài)度應(yīng)表現(xiàn)得很誠(chéng)懇。如果客戶對(duì)你或你的銀行感興趣，則可繼續(xù)溝通。否則，應(yīng)征詢客戶意見(jiàn)，然后告辭,下次再談。(8)由于客戶事前沒(méi)有準(zhǔn)備，因而洽談時(shí)間宜短不宜長(zhǎng)。(9)要有吃閉門(mén)羹的心理準(zhǔn)備。(10)與客戶溝通，開(kāi)發(fā)客戶的主要方法是溝通，即通過(guò)與目標(biāo)客戶進(jìn)行溝通，簽訂合作協(xié)議，使目標(biāo)客戶成為你行的基本客戶。
