一、金融犯罪概述

1、金融犯罪，是在貨幣資金融通過程中，行為人違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家金融管理秩序，使公私財產(chǎn)權(quán)利遭受嚴重損失的行為。

2、金融犯罪的種類：

（1）根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，分為：①詐騙型金融犯罪②偽造型金融犯罪③利用便利型金融犯罪④規(guī)避型金融犯罪。

（2）根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，分為：①危害貨幣管理制度的犯罪②危害金融機構(gòu)管理制度的犯罪③危害金融業(yè)務管理制度的犯罪。

【多選判斷】

（3）根據(jù)金融犯罪的實施主體的不同，分為：①針對銀行的犯罪（外部犯罪）②銀行人員職務犯罪（內(nèi)部犯罪）

3、金融犯罪的構(gòu)成

（1）犯罪客體：金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。包括銀行、貨幣、外匯、信貸、證券、票據(jù)、保險管理秩序等。金融犯罪的對象，可以是“人”（包括自然人、單位、“公眾”等），也可以是各種金融工具（包括貨幣、各種金融票證、有價證券、信用證、信用卡等）。

（2）犯罪客觀方面：表現(xiàn)為違反金融管理法規(guī)（客觀特征），非法從事貨幣資金融通活動（表現(xiàn)形式），危害國家金融管理秩序，情節(jié)嚴重的行為。

（3）犯罪主體：可以是自然人，也可以是單位?？煞譃橐话阒黧w和特殊主體；特殊主體指銀行或者其他金融機構(gòu)本身及其工作人員。

（4）犯罪主觀方面：只能是故意，或者同時具有非法占有目的。