二、破壞金融管理秩序罪

1、危害貨幣管理罪

（1）偽造貨幣罪是指違反貨幣管理法規(guī)，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。 

（2）出售、購買、運輸假幣罪是指出售、購買偽造的貨幣，或者明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額較大的行為。

（3）金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣，或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的行為。

（4）持有、使用假幣罪是指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的行為。

【判斷】

行為人購買假幣后使用的，以購買假幣罪從重處罰。

（5）變造貨幣罪是指對貨幣采用挖補、剪貼、涂改、拼湊等方法，使原貨幣加大數(shù)量或者改變面額，數(shù)額較大的行為。（對真幣進行加工，變真為部分真）

2、破壞金融機構組織管理罪

（1）擅自設立金融機構罪是指未經(jīng)國家有關主管部門批準，擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者金融機構的行為。

未經(jīng)批準擅自設立金融機構，既可能是沒有依法提出設立金融機構的申請便自行設立金融機構，也可能是雖然依法提出申請但在沒有獲得正式批準時便自行設立金融機構。

擅自設立的金融機構包括金融機構的分支機構與籌備組織。

（2）偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構經(jīng)營許可證罪：偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或其他金融機構的經(jīng)營許可證或者批準文件的，依照前款的規(guī)定處罰。

3、破壞銀行管理罪

（1）非法吸收公眾存款罪是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

【多選判斷】

非法吸收公眾存款罪主觀方面是故意，并且不具有非法占有不特定對象資金的目的，否則可能構成集資詐騙罪。

（2）高利貸轉(zhuǎn)貸罪是以轉(zhuǎn)貸為目的，套取金融機構信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。本罪主體是一般主體，包括自然人和單位。

（3）違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。本罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機構及其工作人員。

（4）吸收客戶資金不入賬罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員，吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為。本罪主體為特殊主體，為銀行或者其他金融機構及其工作人員。 

【多選判斷】

吸收客戶資金不入賬是指不記入金融機構的法定存款賬簿。

（5）偽造、變造金融票證罪是指偽造、變造匯票、本票、支票，偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證，偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件或者偽造信用卡的行為。

（6）非法出具金融票證罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的行為。本罪主體為特殊主體，為銀行或者其他金融機構及其工作人員。

（7）違法票據(jù)承兌、付款、保證罪對違法票據(jù)予以承兌、付款、保證罪，是指銀行或其他金融機構的工作在票據(jù)業(yè)務中對違反《票據(jù)法》規(guī)定票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的行為。本罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機構及其工作人員。

【多選判斷】

違法票據(jù)承兌、付款、保證罪主觀方面一般是故意，也可能是過失。

（8）洗錢罪（略）