三、金融詐騙罪
1、集資詐騙罪是指非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法,非法向社會(huì)公開募集資金,數(shù)額較大的行為。
2、貸款詐騙罪是指以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款,數(shù)額較大的行為。
【多選判斷】
本罪主體是一般主體,單位不能構(gòu)成本罪。其主觀方面是故意的,并且必須具有非法占有目的。如果不具有非法占有目的,只是在申請貸款時(shí)使用了欺騙手段,造成貸款重大損失或情節(jié)嚴(yán)重的,則構(gòu)成騙取貸款罪。
【多選判斷】
貸款詐騙罪的客觀方面的表現(xiàn):①編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由②使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同③使用虛假的證明文件④使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?;虺龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保
⑥以其他方法詐騙貸款
3、信用證詐騙罪是指使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件,或者使用作廢的信用證,或者騙取信用證以及其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的行為。
【多選判斷】
信用證詐騙罪的客觀表現(xiàn):a.使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件。b.使用作廢的信用證。C.騙取信用證的。D.其他方法。
4、信用卡詐騙罪是指使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡,或者使用作廢的信用卡,或者冒用他人的信用卡,或者利用信用卡惡意透支進(jìn)行詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的行為。
【多選判斷】
信用卡詐騙罪的客觀表現(xiàn):
①使用偽造的信用卡,或者使用以虛假身份證明騙領(lǐng)的信用卡②使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙③冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙④使用信用卡進(jìn)行惡意透支
【多選判斷】
盜竊信用卡并使用的,定盜竊罪。
5、票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí) 、隱瞞真相的方法,利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的行為。
6、金融憑證詐騙罪是指以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。
四、銀行相關(guān)職務(wù)犯罪
【多選判斷】
1、貪污罪是指國家機(jī)關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利,侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有公共財(cái)物的行為。
2、行賄罪及受賄罪
(1)行賄罪是指為謀取不正當(dāng)利益給予國家工作人員以財(cái)物的行為。
(2)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受賄罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物,為他人謀取利益的,或者違反國家規(guī)定,收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi),歸個(gè)人所有。
【多選判斷】
金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受賄罪侵犯的客體是金融管理秩序與職務(wù)行為的不可收買性。
【多選判斷】
金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受賄罪主體為特殊主體,即非國有金融機(jī)構(gòu)的工作人員。
(3)受賄罪是指國家工作人員利用職務(wù)上的便利,索取他人財(cái)物的,或者非法收受他人財(cái)物,為他人謀取利益的。
【多選判斷】
3、簽訂、履行合同失職被騙罪的主體是特殊主體,為國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員。本罪主觀方面是過失。
考點(diǎn)1(多選)
制定職業(yè)操守的宗旨或目的:
(1)規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為;
(2)提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn);
(3)建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化;
(4)維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù);
(6)促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。
考點(diǎn)2(單選或判斷)
職業(yè)行為:是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。
考點(diǎn)3(單選或判斷)
職業(yè)操守:是職業(yè)行為規(guī)范的總稱。
考點(diǎn)4(多選)