第八章 金融犯罪及刑事責(zé)任
金融犯罪是指行為人違法國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家金融管理秩序，使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受?chē)?yán)重?fù)p失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。
金融犯罪的種類(lèi)
◎ 按行為方式：詐騙型、偽造型、利用便利型、規(guī)避型金融犯罪
◎ 按侵犯客體：危害貨幣管理制度、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度、危害金融業(yè)務(wù)管理制度犯罪
◎ 按實(shí)施主體：針對(duì)銀行的犯罪（外部犯罪）、銀行人員職務(wù)犯罪（內(nèi)部犯罪）
◎ 犯罪客體：對(duì)象可以是人，也可以是各種金融工具
◎ 犯罪客觀：違反金融管理法規(guī)、具有非法從事貨幣資金融通的活動(dòng)
◎ 犯罪主體：可以是自然人，也可以是單位
◎ 犯罪主觀：故意+具有非法占有目的
危害貨幣管理罪（2條）
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1．金融機(jī)構(gòu)人員購(gòu)買(mǎi)假幣，以假幣換貨幣罪 | |||
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量刑 |
輕 |
中 |
重 |
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判刑（年） |
< 3 |
（3,10） |
> 10 |
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罰錢(qián)（萬(wàn)） |
（1,10） |
（2,20） |
（2,20） |
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2．持有、使用假幣罪 | |||
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量刑 |
輕 |
中 |
重 |
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判刑（年） |
< 3 |
（3,10） |
> 10 |
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罰錢(qián)（萬(wàn)） |
（1,10） |
（2,20） |
（5,50） |
破壞銀行管理罪（10條）
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1．非法吸收公眾存款罪 | |||
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量刑 |
輕 |
|
重 |
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判刑（年） |
< 3 |
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（3,10） |
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罰錢(qián)（萬(wàn)） |
（2,20） |
|
（5,50） |
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2．高利轉(zhuǎn)貸罪 | |||
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量刑 |
輕 |
|
重 |
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判刑（年） |
< 3 |
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（3,7） |
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罰錢(qián)（倍） |
1- 5倍 |
|
1-5倍 |
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3．違法發(fā)放貸款罪 | |||
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量刑 |
輕 |
|
重 |
|
判刑（年） |
< 5 |
|
> 5 |
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罰錢(qián)（萬(wàn)） |
（1,10） |
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（2,20） |
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4．吸收客戶(hù)資金不入賬罪 | |||
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量刑 |
輕 |
|
重 |
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判刑（年） |
< 5 |
|
> 5 |
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罰錢(qián)（萬(wàn)） |
（2,20） |
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（5,50） |
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5．偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪、偽造、變?cè)靽?guó)庫(kù)券或國(guó)家發(fā)行的有價(jià)證券 | |||
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量刑 |
輕 |
中 |
重 |
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判刑（年） |
< 3 |
（5,10） |
> 10 |
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罰錢(qián)（萬(wàn)） |
（2,10） |
（5,50） |
（5,50） |
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6．妨礙信用卡管理、偽造、變?cè)旃善被蚬?、企業(yè)債 | |||
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量刑 |
輕 |
|
重 |
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判刑（年） |
< 3 |
|
（3,10） |
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罰錢(qián)（萬(wàn)） |
（1,10） |
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（2,20） |
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7．非法出具金融票證罪 / 違法票據(jù)承兌、付款、保證罪 | |||
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量刑 |
輕 |
中 |
重 |
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判刑（年） |
< 5 |
（3,10） |
> 5 |
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8．騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪 | |||
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最高判7年，但貸款詐騙罪最高可判無(wú)期 | |||
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9．背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪 | |||
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犯罪主體為特殊主體：銀行、證交所、期交所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司，個(gè)人不構(gòu)成本罪主體 | |||
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10．洗錢(qián)罪 | |||
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量刑 |
輕 |
|
重 |
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判刑（年） |
< 5 |
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（5,10） |
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罰錢(qián)（洗錢(qián)數(shù)額%） |
5%-20% |
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5%-20% |
金融詐騙罪（5條）
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集資詐騙罪、貸款詐騙罪、信用證詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用卡詐騙罪 | |||
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量刑 |
輕 |
中 |
重 |
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判刑（年） |
< 5 |
（5,10） |
>10 |
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罰錢(qián)（萬(wàn)） |
（2,20） |
（5,50） |
（5,50） |
5000-2萬(wàn)（數(shù)額較大） 10萬(wàn)以上（數(shù)額巨大）
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不同 |
職務(wù)侵占罪 |
貪污罪 |
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犯罪主體不同 |
非國(guó)有 |
國(guó)家工作人員 |
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犯罪對(duì)象不同 |
非國(guó)有資產(chǎn) |
國(guó)有資產(chǎn) |
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刑罰處罰幅度不同 |
最高判5年 |
最高死刑 |
挪用資金罪
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類(lèi)型 |
超期未還型 |
營(yíng)利活動(dòng)型 |
非法活動(dòng)型 | |
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判刑 |
3年 |
（3,10）年 | ||
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責(zé)任起點(diǎn) |
（1,3）萬(wàn)以上超過(guò)3個(gè)月未還 | |||
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（1,3）萬(wàn)以上，進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的 | ||||
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（0.5,2）萬(wàn)以上，進(jìn)行非法活動(dòng)的 | ||||
簽訂、履行合同失職被騙罪
本罪主體是特殊主體：國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管
3年以下或（3,7）年
編輯建議：
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