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一、單選題
1．我國(guó)商業(yè)銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，普遍面臨著收益下降、產(chǎn)品／服務(wù)成本增加、創(chuàng)新不足的發(fā)展困局。為有效提升中長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)能力和優(yōu)勢(shì)，各商業(yè)銀行應(yīng)重視并強(qiáng)化()的管理。
A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
C．戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
D．信用風(fēng)險(xiǎn)
2．在我國(guó)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)實(shí)踐中，資產(chǎn)支持票據(jù)的投資者主要為()。
A．符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定條件的合格投資者
B．金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)年金等
C．個(gè)人投資者
D．銀行間投資人或特定機(jī)構(gòu)投資者
3．下列關(guān)于商業(yè)銀行資金交易業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患及其控制措施的表述，最不恰當(dāng)?shù)氖?)。
A．實(shí)行嚴(yán)格的前中后臺(tái)職責(zé)、崗位分離制度，嚴(yán)禁后臺(tái)結(jié)算操作人員與前臺(tái)交易員核對(duì)交易明細(xì)
B．借助適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)量化模型及業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)可以提高中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性
C．建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制可以有效降低前臺(tái)交易員操作失誤的概率
D．代客資金業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向客戶充分提示有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，獲取必要的履約保證
4．下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款損失核銷的表述，錯(cuò)誤的是()。
A．核銷后銀行的債權(quán)關(guān)系仍然存在，需建立貸款核銷檔案
B．核銷后銀行應(yīng)移交對(duì)貸款的追索權(quán)
C．核銷是銀行內(nèi)部賬務(wù)處理過(guò)程，核銷后不再進(jìn)行會(huì)計(jì)確認(rèn)和計(jì)量
D．核銷是指對(duì)無(wú)法回收的、認(rèn)定為損失的貸款進(jìn)行減值準(zhǔn)備核銷
5．全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)包括規(guī)模、關(guān)聯(lián)性、復(fù)雜性、可替代性及全球活躍程度等五大方面指標(biāo)，我國(guó)第一家人選全球系統(tǒng)重要性銀行的是()。
A．中國(guó)建設(shè)銀行
B．中國(guó)工商銀行
C．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
D．中國(guó)銀行
6．下列關(guān)于商業(yè)銀行進(jìn)行充分信息披露的作用的表述，錯(cuò)誤的是()。
A．信息披露是消除信息不對(duì)稱及降低處理成本的有效途徑之一
B．信息披露能夠揭示商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況及商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)者的行為
C．信息披露會(huì)增加審計(jì)人員發(fā)表不恰當(dāng)審計(jì)意見(jiàn)的可能性
D．信息披露能夠強(qiáng)化外部市場(chǎng)對(duì)經(jīng)營(yíng)者行為的約束
7．中央銀行正在實(shí)施穩(wěn)健中性的貨幣政策，利率水平持續(xù)上行，從宏觀的角度看，在該貨幣政策的影響下，通常會(huì)使()。
A．潛在借款人的風(fēng)險(xiǎn)水平下降
B．借款人承受較低的風(fēng)險(xiǎn)
C．所有企業(yè)的履約程度有一定程度的提高
D．所有企業(yè)的違約風(fēng)險(xiǎn)有一定程度的上升
8．下列對(duì)商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，最恰當(dāng)?shù)氖?)。
A．戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理短期內(nèi)沒(méi)有益處
B．戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C．戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理不需要配置資本
D．戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期性的戰(zhàn)略投資，實(shí)施效果短期不能顯現(xiàn)
9．新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過(guò)程中結(jié)合產(chǎn)品線的()和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或因素進(jìn)行全面分析和識(shí)別并查找出風(fēng)險(xiǎn)原因的過(guò)程。
A．業(yè)務(wù)特點(diǎn)
B．風(fēng)險(xiǎn)類型
C．風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
D．風(fēng)險(xiǎn)事件
10．2008年初．法國(guó)興業(yè)銀行因?yàn)槲词跈?quán)交易而在金融衍生品市場(chǎng)損失慘重，該事件揭示了商業(yè)銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理等領(lǐng)域普遍存在的嚴(yán)重問(wèn)題。據(jù)此下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的表述錯(cuò)誤的是()。
A．最高管理層和審計(jì)委員會(huì)必須確保重大缺陷能夠迅速得到修正
B．金融工具和信息系統(tǒng)的復(fù)雜性降低了潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)
C．必須對(duì)所有的業(yè)務(wù)活動(dòng)建立相關(guān)內(nèi)部控制，包括建立獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門
D．必須嚴(yán)禁交易人員在未經(jīng)授權(quán)的情況下建立巨大的風(fēng)險(xiǎn)缺口
二、多選題
1．監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎有效監(jiān)管的主要目標(biāo)有()。
A．通過(guò)相關(guān)金融知識(shí)的宣傳教育工作和相關(guān)信息的披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解
B．推動(dòng)銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模的快速增長(zhǎng)
C．努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定
D．增進(jìn)市場(chǎng)信心
E．保護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的利益
2．商業(yè)銀行外部審計(jì)作為一種外部監(jiān)督機(jī)制，有助于()。
A．鼓勵(lì)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展
B．約束銀行不當(dāng)經(jīng)營(yíng)和管理行為
C．引導(dǎo)投資者、社會(huì)公眾對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析判斷
D．發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷
E．限制銀行資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張
3．下列關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管主要指標(biāo)的描述，正確的有()。
A．商業(yè)銀行的核心存款比不低于25％
B．商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率不低于150％
C．商業(yè)銀行的凈穩(wěn)定資金比例不低于100％
D．商業(yè)銀行的貸存比不高于75％
E．商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例不低于25％
4．商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型有()。
A．違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
B．操作風(fēng)險(xiǎn)
C．信用風(fēng)險(xiǎn)
D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
E．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
5．市場(chǎng)約束的參與方除了銀行監(jiān)管部門以外，還包括()。
A．銀行業(yè)協(xié)會(huì)
B．外部中介機(jī)構(gòu)
C．銀行股東
D．其他債權(quán)人
E．公眾存款人
6．下列()管理的不到位，可引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
A．操作風(fēng)險(xiǎn)
B．國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)
C．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
E．信用風(fēng)險(xiǎn)
7．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定。商業(yè)銀行所面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分為()。
A．市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．項(xiàng)目流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D．機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E．融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
8．商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋的范圍有()。
A．商業(yè)銀行的所有工作人員
B．商業(yè)銀行的所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
C．商業(yè)銀行的股東
D．監(jiān)管機(jī)構(gòu)
E．商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域
9．在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)貸款組合層面的區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中應(yīng)關(guān)注()。
A．區(qū)域開(kāi)放度
B．銀行業(yè)務(wù)及客戶集中地區(qū)的地方政府相關(guān)政策和適用性
C．銀行客戶集中地區(qū)的信用環(huán)境和法律環(huán)境
D．主要客戶所在行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)
E．銀行客戶的地區(qū)集中度
10．下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)的描述，正確的有()。
A．設(shè)計(jì)前臺(tái)部門的薪酬激勵(lì)機(jī)制
B．持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)并測(cè)算與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的資本需求，及時(shí)向高級(jí)管理層和董事會(huì)報(bào)告
C．評(píng)估業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新、進(jìn)入新市場(chǎng)以及市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生顯著變化時(shí)，給商業(yè)銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
D．了解銀行股東特別是主要股東的風(fēng)險(xiǎn)狀況、集團(tuán)架構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的影響和傳導(dǎo)，定期進(jìn)行壓力測(cè)試，并制定應(yīng)急預(yù)案
E．對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)及各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)、統(tǒng)一的監(jiān)測(cè)、分析與報(bào)告
參考答案：
單選題：1C、2D、3A、4B、5D、6c、7D、8B、9B、10B
多選題：1ACDE、2BCD、3CDE、4ABCDE、5ABCDE、6ACDE、7AE、8ABCDE、9ABCE、10BCDE
