2018初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)試題:第七章理財(cái)師的工作流程和方法
理財(cái)師的工作流程和方法考試大綱內(nèi)容【章節(jié)在線測(cè)試習(xí)題】
?。ㄒ唬┱莆绽碡?cái)師工作流程的基本步驟；
（二）掌握接觸客戶、獲得客戶信任的要點(diǎn)；
?。ㄈ┝私饫碡?cái)師應(yīng)該告知客戶的相關(guān)信息；
?。ㄋ模├斫庠诹私饪蛻粜畔r(shí)的心態(tài)和技巧要點(diǎn)；
一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分)
1．家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析過(guò)程中會(huì)運(yùn)用到的分析方法是（ ?。?。
A．比率分析
B．流動(dòng)性比率
C．杠桿比率
D．經(jīng)營(yíng)性比率
2．客戶實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)最重要的基礎(chǔ)是（ ）。
A．理財(cái)師的專業(yè)規(guī)劃
B．客戶現(xiàn)在以及未來(lái)的財(cái)務(wù)資源
C．理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行
D．理財(cái)師的后續(xù)跟蹤服務(wù)
3．客戶轉(zhuǎn)移人身風(fēng)險(xiǎn)的方法是（ ?。?/p>
A．法律手段
B．選擇優(yōu)秀的理財(cái)師
C．購(gòu)買保險(xiǎn)
D．分散投資
4．子女教育規(guī)劃的內(nèi)容不包括（ ?。?/p>
A．盡早實(shí)現(xiàn)子女的財(cái)務(wù)獨(dú)立
B．教育費(fèi)用需求的定量分析
C．通過(guò)儲(chǔ)蓄和投資積累教育專項(xiàng)資金
D．金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置
5．下列各項(xiàng)中不屬于理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行原則的是（ ?。?/p>
A．了解原則
B．誠(chéng)信原則
C．實(shí)事求是
D．連續(xù)性原則
6．下列各項(xiàng)不屬于影響定期評(píng)估頻率的因素是（ ?。?。
A．客戶的投資金額和占比
B．客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度
C．客戶的投資風(fēng)格
D．客戶理財(cái)目標(biāo)時(shí)間的長(zhǎng)短
7．下列有關(guān)理財(cái)師為客戶提供后續(xù)跟蹤服務(wù)的原因的說(shuō)法正確的是（ ?。?/p>
?、倮碡?cái)規(guī)劃服務(wù)是一項(xiàng)長(zhǎng)期服務(wù)
?、诳蛻舻睦碡?cái)目標(biāo)的期限不同
?、劬C合理財(cái)方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測(cè)基礎(chǔ)基礎(chǔ)上的，不是一成不變的
?、芸梢酝ㄟ^(guò)加強(qiáng)客戶關(guān)系實(shí)現(xiàn)客戶生命周期價(jià)值最大化
A．①②③
B．①②③④
C．②③④
D．①③④
8．下列選項(xiàng)中影響不定期評(píng)估的宏觀經(jīng)濟(jì)政策是（ ?。?。
?、俣悇?wù)政策變化②法律法規(guī)的修訂③經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變動(dòng)④利率政策的調(diào)整
A．①②③
B．①②④
C．②③④
D．①③④
9．下列選項(xiàng)中，符合客戶自身情況變動(dòng)的內(nèi)容是（ ?。?。
?、偻顿Y移民②客戶股權(quán)投資
?、劭蛻衾^承大筆遺產(chǎn)④客戶投資實(shí)物資產(chǎn)的計(jì)劃
A．①②③
B．②③④
C．①②③④
D．①③④
10．理財(cái)師以專業(yè)技能和優(yōu)異服務(wù)，獲得客戶信賴，最終真正實(shí)現(xiàn)（ ?。┑墓糙A。
?、贆C(jī)構(gòu)利益②社會(huì)利益
?、劭蛻衾姊芾碡?cái)師自身職業(yè)生涯的發(fā)展
A．①②③
B．①②③④
C．②③④
D．①③④
