121.理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)的目標(biāo)包括()。
A.滿足客戶理財(cái)需求
B.增加業(yè)務(wù)收入，改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)
C.擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)，提升客戶質(zhì)量
D.增強(qiáng)業(yè)務(wù)影響，樹立品牌形象
E.以上都對(duì)
【正確答案】ABCDE
122.商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正;逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取的措施包括()。
A.暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品
B.建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人
C.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人
D.關(guān)閉該商業(yè)銀行
E.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人
【正確答案】ABCE
【答案解析】商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正;逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取下列措施：①暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品;②建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人;③建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人。所以答案是ABCE。
123.銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)主要包括的模塊有()。
A.客戶綜合評(píng)價(jià)體系
B.客戶經(jīng)理管理體系
C.客戶服務(wù)系統(tǒng)
D.銀行經(jīng)營(yíng)狀況綜合分析、輔助決策系統(tǒng)
E.銀行間服務(wù)系統(tǒng)
【正確答案】ABCD
【答案解析】銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的模塊包括：客戶綜合評(píng)價(jià)體系、客戶經(jīng)理管理體系、客戶服務(wù)系統(tǒng)、銀行經(jīng)營(yíng)狀況綜合分析、輔助決策系統(tǒng)。
124.理財(cái)產(chǎn)品按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類，風(fēng)險(xiǎn)分為()。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.股票、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
E.操作風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】ABCD
125.商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理方面，表述正確的是()。
A.應(yīng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)
B.應(yīng)建立有效的規(guī)章制度
C.應(yīng)開展內(nèi)部的審查和監(jiān)督管理
D.提供業(yè)務(wù)時(shí)，要向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示
E.以上都對(duì)
【正確答案】ABCDE
126.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)階段包括()。
A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理
B.產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理
C.產(chǎn)品到期風(fēng)險(xiǎn)管理
D.客戶違約風(fēng)險(xiǎn)管理
E.以上都對(duì)
【正確答案】ABC
127.關(guān)于商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，表述正確的是()。
A.應(yīng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)
B.應(yīng)建立有效的規(guī)章制度
C.應(yīng)開展內(nèi)部的審查
D.提供業(yè)務(wù)時(shí)，要向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示
E.應(yīng)開展內(nèi)部的監(jiān)督管理
【正確答案】ABCDE
【答案解析】本題考查個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，以上五個(gè)選項(xiàng)的說法都是正確的。
128.個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下原則()。
A.誠(chéng)實(shí)守信
B.勤勉盡職
C.公平對(duì)待
D.職業(yè)形象
E.專業(yè)勝任
【正確答案】ABCE
129.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員違反法律應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任形式包括()。
A.民事責(zé)任
B.行政監(jiān)管措施
C.行政處罰
D.刑事責(zé)任
E.以上都對(duì)
【正確答案】ABCDE
130.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列()情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理。
A.違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的
B.挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的
C.泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的
D.利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的
E.建立了相關(guān)制度但未實(shí)際落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)與管控措施，造成銀行重大損失的
【正確答案】ABCDE
【答案解析】本題考查行政監(jiān)管與行政處罰的相關(guān)規(guī)定，以上五個(gè)選項(xiàng)都是正確的。
