第11題
下列關(guān)于股票的說法，正確的有()。
A股票能夠給持有者帶來收益
B股票表明投資者的投資份額及其權(quán)利和義務(wù)
C股票是股份公司發(fā)行的有價(jià)證券
D股票是一種債權(quán)憑證
E股票的實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書
【正確答案】：A,B,C,E
[答案解析]股票是由股份公司發(fā)行的、表明投資者的投資份額及其權(quán)利和義務(wù)的所有權(quán)憑證(而不是債權(quán)憑證)，是一種能夠給持有者帶來收益的有價(jià)證券，其實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書，故選ABCE。
第12題
財(cái)產(chǎn)信托的目的是()。
A資金增值
B財(cái)產(chǎn)管理
C財(cái)產(chǎn)保值增值
D公共利益
E以上選項(xiàng)都是
【正確答案】：B,C
[答案解析]財(cái)產(chǎn)信托是以實(shí)物(資產(chǎn))為標(biāo)的物，以財(cái)產(chǎn)管理和財(cái)產(chǎn)保值增值為目的的信托業(yè)務(wù)。A項(xiàng)資金增值是資金信托業(yè)務(wù)的目的;D項(xiàng)公共利益是公益信托的目的。故選BC。
第13題
商業(yè)銀行要建立健全綜合理財(cái)服務(wù)的()，并及時(shí)對(duì)相關(guān)體系的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查。
A內(nèi)部管理與監(jiān)督體系
B客戶授權(quán)檢查與管理體系
C銷售管理和審批體系
D收益保證與審計(jì)體系
E風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與報(bào)告體系
【正確答案】：A,B,E
[答案解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》關(guān)于綜合理財(cái)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定，商業(yè)銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和認(rèn)識(shí)綜合理財(cái)服務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)性，建立健全綜合理財(cái)服務(wù)的內(nèi)部管理與監(jiān)督體系、客戶授權(quán)檢查與管理體系和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與報(bào)告體系，并及時(shí)對(duì)相關(guān)體系的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查。內(nèi)部監(jiān)督部門和審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于理財(cái)計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)部門，適時(shí)對(duì)理財(cái)計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和審計(jì)，并直接向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告。
第14題
宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)?shù)挠绊懢哂?)。
A綜合性
B復(fù)雜性
C唯一性
D階段性
E全面性
【正確答案】：A,B,E
[答案解析]宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)?shù)挠绊懢哂芯C合性、復(fù)雜性和全面性。
第15題
根據(jù)《民法通則》，代理的特征包括()。
A代理人須在代理權(quán)限內(nèi)實(shí)施代理行為
B代理人須以被代理人的名義實(shí)施代理行為
C代理行為必須是具有法律效力的行為
D代理行為須直接對(duì)被代理人發(fā)生效力
E代理人在代理活動(dòng)中具有獨(dú)立的法律地位
【正確答案】：A,B,C,D,E
