三、判斷題

1．A【解析】國務(wù)院頒布的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條第一款規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。據(jù)此，在我國，證券經(jīng)紀(jì)人可以是法人，也可以是自然人。

2．B【解析】應(yīng)當(dāng)為存款自愿、取款自由。

3．B【解析】成長(zhǎng)型基金重視基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益，該類型基金適合于家庭處于穩(wěn)定期的投資者。而退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的投資者，個(gè)人的主要理財(cái)任務(wù)是妥善管理好積累的財(cái)富——積極調(diào)整投資組合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，以保守穩(wěn)健型投資為主，配以適當(dāng)比例的進(jìn)取型投資——多配置基金、債券、儲(chǔ)蓄、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品以穩(wěn)健的方式使資產(chǎn)得以保值增值。

4．B【解析】結(jié)構(gòu)性金融衍生品風(fēng)險(xiǎn)較高．流動(dòng)性較差。

5．A【解析】略。

6．A【解析】可轉(zhuǎn)換債券對(duì)投資者和發(fā)行公司都有較大的吸引力，它兼有債券和股票的優(yōu)點(diǎn)。債券持有人可以按約定的條件將債券轉(zhuǎn)換成股票?？赊D(zhuǎn)換債券持有人還享有在一定條件下將債券回售給發(fā)行人的權(quán)利，發(fā)行人在一定條件下?lián)碛袕?qiáng)制贖回債券的權(quán)利。正因?yàn)榫哂锌赊D(zhuǎn)換性，可轉(zhuǎn)換債券利率一般低于普通公司債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券可以降低籌資成本。

7．A【解析】理財(cái)人員通過收集和整理信息后對(duì)投資產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的分析，最終滿足客戶的投資目標(biāo)。

8．B【解析】依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。

9．A【解析】技術(shù)的變革與進(jìn)步影響著金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)份額、產(chǎn)品生命周期和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)等。

10．B【解析】根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第二十九條規(guī)定可知，期貨交易所向會(huì)員收取的保證金，屬于會(huì)員所有，除用于會(huì)員的交易結(jié)算外，嚴(yán)禁挪作他用。

11．A【解析】略。

12．A【解析】略。

13．A【解析】證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有5％以上股份的，賣出該股票時(shí)不受6個(gè)月時(shí)間限制。

14．A【解析】略。

15．A【解析】商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)。