三、判斷題 注：正確為A，錯誤為B。

1．我國的證券經(jīng)紀人可以是自然人，也可以是具有法人身份的證券公司。()

2．《商業(yè)銀行法》規(guī)定，辦理儲蓄業(yè)務，應當遵循存款自由、取款自愿、存款有息、為存款人保密的原則。()

3．成長型基金比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。()

4．一般來說，商業(yè)銀行推出的人民幣理財計劃等結構性金融衍生品的流動性都比較好。()

5．個人和家庭風險管理目標是滿足個人和家庭的效用最大化，即以較小成本獲得盡可能大的安全保障。()

6．一般而言，可轉換公司債券利率低于普通公司債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉債券有助于降低其籌資成本。()

7．投資規(guī)劃的重要內容之一是對投資產(chǎn)品的收益和風險結構的分析。()

8．依據(jù)投資目標的不同，基金可以分為主動型基金和被動型基金。()

9．技術環(huán)境是影響銀行個人理財業(yè)務的宏觀因素之一。() 來源233網(wǎng)校

10．期貨交易所向會員收取的保證金，可以用于會員的交易結算和期貨公司的經(jīng)營周轉。()

11．當前市場上較為常見的理財產(chǎn)品按投資對象主要分為以下幾類：貨幣型理財產(chǎn)品、債券類理財產(chǎn)品、股票類理財產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品、組合投資類理財產(chǎn)品、結構性理財產(chǎn)品、另類理財產(chǎn)品和其他理財產(chǎn)品。()

12．對于投資金額較大的客戶，評估報告除應經(jīng)個人理財業(yè)務部門負責人審核批準外，還應經(jīng)其他相關部門或者商業(yè)銀行主管理財業(yè)務負責人審核。()

13．證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有5％以上股份的，賣出該股票時不受6個月時間限制。()

14．商業(yè)銀行對理財客戶進行的產(chǎn)品適合度評估應在營業(yè)網(wǎng)點當面進行，不得通過網(wǎng)絡或電話等手段對客戶產(chǎn)品適合度評估。()

15．商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務。()