第61題
若與利率掛鉤的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品B的名義收益率為10%，協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為0～10%，假設(shè)一年按360天計算，有90天中掛鉤利率在0～10%之間，60天的利率在10%～11%之間，其他時間利率則高于11%。則該產(chǎn)品的實際收益率為( )。
A．1.5%
B．2.0%
C．2.5%
D．3.5%
【正確答案】：C
[解析] 產(chǎn)品B的實際收益率=名義利率×一年中利率在協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間中的天數(shù)/一年的總天數(shù)=10%×90/360=2.5%。
第62題
金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由( )承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
A．第三方
B．客戶
C．該金融機(jī)構(gòu)
D．該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例
【正確答案】：C
[解析] 《反洗錢法》第十七條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施，則由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
第63題
以下關(guān)于外匯市場及外匯產(chǎn)品的說法正確的是( )。
A．目前，外匯市場交易以遠(yuǎn)期外匯交易占主要地位
B．為穩(wěn)定匯價，當(dāng)外匯市場的外匯供給持續(xù)大于需時，中央銀行應(yīng)在外匯市場上賣出外匯
C．遠(yuǎn)期外匯交易的交割期一般按周計算
D．國際貨幣市場外匯期貨合約的交割月份為每年的3月、6月、9月和12月
【正確答案】：D
[解析] A項目前的外匯市場交易以即期外匯交易占主要地位；B項為穩(wěn)定匯價，當(dāng)外匯市場的外匯供給持續(xù)大于需求時，中央銀行應(yīng)當(dāng)買進(jìn)外匯，減少市場上外匯的供給量，促使外匯供求平衡；C項遠(yuǎn)期外匯交易的交割期一般按月計算。
第64題
下列關(guān)于債券投資的說法，不正確的是( )。
A．相對于現(xiàn)金存款，投資債券獲得的收益更高
B．相對于股票，投資債券的風(fēng)險相對較小
C．通過購買債券，投資者希望得到一種相對較高的投資收益
D．債券的流動性較好
【正確答案】：C
[解析] C項通過購買債券，投資者希望得到一種相對穩(wěn)定、安全的(而非相對較高)投資收益。
第65題
由政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀經(jīng)濟(jì)信息，且該信息的獲得需要從業(yè)人員在平日的工作中注意收集和積累，建立專門數(shù)據(jù)庫，以隨時調(diào)用。這種信息被稱為( )。
A．初級信息
B．次級信息
C．宏觀信息
D．微觀信息
【正確答案】：B
[解析] 初級信息是通過與客戶溝通獲得的客戶的個人和財務(wù)資料。
第66題
從事代客境外理財業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)( )。
A．在投資者開設(shè)賬戶時為其捆綁理財產(chǎn)品
B．定期披露投資風(fēng)險狀況
C．履行結(jié)售匯統(tǒng)計報告義務(wù)
D．詳細(xì)告知投資者投資計劃
【正確答案】：A
[解析] 《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十七條規(guī)定，從事代客境外理財業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)在發(fā)售產(chǎn)品時，向投資者全面詳細(xì)告知投資計劃、產(chǎn)品特征及相關(guān)風(fēng)險，由投資者自主作出選擇，而不是在投資者開設(shè)賬戶時為其捆綁理財產(chǎn)品。
第67題
開放式基金的交易價格主要由( )決定。
A．基金總資產(chǎn)
B．供求關(guān)系
C．基金凈資產(chǎn)份額
D．基金負(fù)債
【正確答案】：C
[解析] 開放式基金的交易價格主要取決于基金凈資產(chǎn)份額；封閉式基金的交易價格主要取決于二級市場供求關(guān)系。
第68題
《居民身份證法》第十七條規(guī)定使用偽造、變造的身份證件的，公安機(jī)關(guān)進(jìn)行的相關(guān)處罰不包括( )。
A．二百元以上一千元以下的罰款
B．十日以下拘留
C．五日以上十日以下拘留
D．有違法所得的，沒收違法所得
【正確答案】：C
[解析] 《居民身份證法》第十七條規(guī)定，使用偽造、變造的身份證件的，由公安機(jī)關(guān)處二百元以上一千元以下的罰款，或者處十日以下拘留，有違法所得的，沒收違法所得。
第69題
下列行為中，違背了“公平競爭”原則的是( )。
A．某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶
B．某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并非最低的，卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)
C．某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達(dá)到一定積分后，可以獲得一些金額不大的紀(jì)念品
D．某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家大型企業(yè)的大額貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的回扣
【正確答案】：D
[解析] “公平競爭”要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競爭，禁止商業(yè)賄賂?！斗床徽?dāng)競爭法》規(guī)定，經(jīng)營者不得采用財務(wù)或其他手段進(jìn)行賄賂以達(dá)到銷售或購買產(chǎn)品或服務(wù)的目的。
第70題
股票的買賣雙方之間直接達(dá)成交易的市場是指( )。
A．場內(nèi)交易市場
B．第三市場
C．柜臺市場
D．第四市場
【正確答案】：D
[解析] 第四市場是指股票的買賣雙方繞開證券經(jīng)紀(jì)人，彼此間利用電訊手段直接進(jìn)行大宗股票買賣。
