第11題
債券收益的衡量指標(biāo)不包括( )。
A 即期收益率
B 持有期收益率
C 債券信用等級
D 到期收益率
【正確答案】:C
[答案解析] 信用等級是用來衡量風(fēng)險的,信用等級越高,風(fēng)險越小。
第12題
我國《商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事( )業(yè)務(wù),國家另有規(guī)定的除外。①不動產(chǎn)投資;②信托業(yè)務(wù);③股票業(yè)務(wù);④非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。
A ①②③④
B ②③
C ③④
D ②③④
【正確答案】:D
[答案解析] 我國《商業(yè)銀行法》第四十三條規(guī)定:商業(yè)銀行不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù),不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資,但國家另有規(guī)定的除外。 ①中,要注意區(qū)分不動產(chǎn)投資的用途,自用不動產(chǎn)投資是可以的,如銀行購買辦公樓等。
第13題
下列哪項(xiàng)不屬于超值維護(hù)的內(nèi)容?( )
A 定期準(zhǔn)備理財計劃中各投資工具的財務(wù)報表,市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料給客戶
B 注重加強(qiáng)對客戶的感情投資,在常規(guī)的金融維護(hù)之外,關(guān)注并隨時解決客戶在日常生活中遇到的困難
C 上門取單、送單,提供咨詢維護(hù),協(xié)助客戶進(jìn)行資金安排,推銷金融產(chǎn)品,收集和反饋各種信息
D 在開展傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,注意研究客戶需求,為客戶提供各種代理收付、結(jié)算匯兌、證券買賣、保險箱等業(yè)務(wù)
【正確答案】:C
[答案解析] C屬于上門維護(hù)。
第14題
證券交易內(nèi)幕消息知情人和非法獲得內(nèi)幕消息的人,在內(nèi)幕消息公開前,不得( )。
A 買賣該公司股票
B 泄露該消息
C 建議他人買賣證券
D 以上全部
【正確答案】:D
[答案解析] 選項(xiàng)中行為都違反了信息保密的規(guī)定。
第15題
下列組織不能作為貨幣資金供方或需方而參與金融市場交易的是( )。
A 中央銀行
B 財政部
C 證監(jiān)會
D 私營企業(yè)
【正確答案】:C
[答案解析] 證監(jiān)會是監(jiān)督管理方,不能作為供需方進(jìn)入。
第16題
金融市場的最基本、最重要的功能是( )。
A 融通貨幣資金
B 資源配置
C 產(chǎn)生超額收益
D 調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
【正確答案】:A
[答案解析] 金融的最初意義即資金融通,金融市場正是為滿足資金盈余者和資金短缺者之間資金融通的需要所產(chǎn)生的,其他功能都是在金融市場不斷發(fā)展中派生出來的。
第17題
下列金融資產(chǎn)不屬于基礎(chǔ)資產(chǎn)的是( )。
A 普通股票
B 國債
C 優(yōu)先股票
D 遠(yuǎn)期合約
【正確答案】:D
[答案解析] 基礎(chǔ)資產(chǎn)又叫原生資產(chǎn),是相對于衍生資產(chǎn)而言的,它們的主要職能是媒介儲蓄向投資轉(zhuǎn)化或者用于債權(quán)債務(wù)清償?shù)膽{證,如股票和債券。衍生金融工具是在原生金融工具基礎(chǔ)上派生出來的金融產(chǎn)品,包括遠(yuǎn)期合約、期貨、期權(quán)互換合約等,它們的價值取決于相關(guān)原生產(chǎn)品的價格,主要功能是管理與原生工具相關(guān)的風(fēng)險。遠(yuǎn)期合約是金融衍生品。
第18題
商業(yè)銀行應(yīng)按( )準(zhǔn)備理財產(chǎn)品各投資工具的賬務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)資料,相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
A 月度
B 季度
C 半年度
D 年度
【正確答案】:B
[答案解析] 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)暫行管理辦法》第二十九條。
第19題
以下對銀行承兌匯票的特征的描述錯誤的是( )。
A 安全性高
B 信用度高
C 靈活性好
D 收益率高
【正確答案】:D
[答案解析] 銀行承兌匯票屬于銀行信用,風(fēng)險較低,因而收益也較低。
第20題
不經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn),商業(yè)銀行不得( )。
A 設(shè)立分支機(jī)構(gòu)
B 開展個人理財業(yè)務(wù)
C 修改章程及經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍
D 以上都正確
【正確答案】:D
[答案解析] 以上各項(xiàng)都是需要報批的。