第51題
下列關(guān)于公募基金的說法，錯誤的是( )。
A．運作必須嚴格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機構(gòu)的嚴格監(jiān)管
B．最小金額要求較低，且投資者眾多
C．募集的對象通常是不固定的
D．一般投資于衍生金融工具等高風險產(chǎn)品
【正確答案】：D
[答案解析] 公募基金的運作必須嚴格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機構(gòu)的嚴格監(jiān)管，一般只投資于中低風險的產(chǎn)品。
第52題
一張5年期，票面利率10%，市場價格950元，面值1000元的債券，若債券發(fā)行人在發(fā)1年后將債券贖回，贖回價格為1200元，且投資者在贖回時獲得當年的利息收入，則提前贖回收益率為( )。
A．20%
B．21.3%
C．26.3%
D．36.8%
【正確答案】：D
[答案解析] 假設r為提前贖回收益率，則950=(1000×10%+1200)/(1+r)，得到r=1300/950-1=36.8%。
第53題
( )實質(zhì)上是一種契約，它賦予了持有人在未來某一特定時間內(nèi)按買賣雙方約定的價格，購進或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)利。
A．金融遠期
B．金融期權(quán)
C．金融期貨
D．金融互換
【正確答案】：B
[答案解析] 金融期權(quán)是以期權(quán)為基礎的金融衍生產(chǎn)品，指以金融商品或金融期貨合約為標的物的期權(quán)交易。具體地說，其購買者在向出售者支付一定費用后，就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數(shù)量的某種金融商品或金融期貨合約的權(quán)利。
第54題
《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的資本監(jiān)管新三大支柱不包括( )。
A．信息披露
B．輿論監(jiān)督
C．最低監(jiān)管資本要求
D．資本充足率監(jiān)督檢查
【正確答案】：B
[答案解析] 《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的資本監(jiān)管新三大支柱：一是最低監(jiān)管資本要求；二是監(jiān)管當局對資本充足率的監(jiān)督檢查；三是信息披露。
第55題
現(xiàn)金管理中，年度支出預算等于( )。
A．年度收入一上一年支出
B．年度收入一年儲蓄目標
C．年度收入一年度支
D．年儲蓄目標一年度支出
【正確答案】：B
[答案解析] 現(xiàn)金管理中，年度支出預算一年度收入一年儲蓄目標。
第56題
下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是( )。
A．若預期某種標的資產(chǎn)的未來價格會下跌，應該購買其看漲期權(quán)
B．若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格應當選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)
C．看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益
D．看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同
【正確答案】：C
[答案解析] 看漲期權(quán)是當人們預期某種標的資產(chǎn)的未來價格上漲時購買的期權(quán)，選項A錯誤；若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格應當選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)，選項B錯誤；按照對價格的預期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)，選項D錯誤。
第57題
假定年利率為10%，某投資者欲在5年后獲得本利和61051元，則他需要在接下來的5年內(nèi)每年年末存入銀行( )。(不考慮利息稅)
A．10000元
B．12210元
C．11100元
D．7582元
【正確答案】：A
[答案解析] 本題考查普通年金的計算。根據(jù)普通年金終值計算公式，61051=A×∑(1+10%)T，T=0，1，2，3，4，其中，A是每年年末存入銀行的金額，計算得A=10000(元)。
第58題 下列關(guān)于個人理財業(yè)務和儲蓄業(yè)務區(qū)別的說法，正確的是( )。
A．個人理財業(yè)務是銀行的負債業(yè)務，儲蓄是向客戶提供的一種服務方式
B．個人理財業(yè)務中運用的資金是定向的，儲蓄的資金運用是非定向的
C．個人理財業(yè)務的風險一般是商業(yè)銀行獨立承擔的，儲蓄的風險是客戶承擔或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔的
D．個人理財業(yè)務中客戶的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴格區(qū)分，儲蓄財產(chǎn)與商業(yè)銀行的財產(chǎn)嚴格區(qū)分
【正確答案】：B
[答案解析] 個人理財業(yè)務中的資金運用是按照理財合同的約定進行的，而儲蓄的資金運用方向是不固定的。儲蓄是銀行的負債業(yè)務，個人理財業(yè)務是銀行向客戶提供的一種服務。個人理財業(yè)務中客戶的資產(chǎn)與銀行其他資產(chǎn)要進行嚴格區(qū)分。
第59題
對銀行理財從業(yè)人員而言，客戶最重要的非財務信息是( )。
A．資產(chǎn)和負債
B．收入與支出
C．房地產(chǎn)升值預期
D．客戶風險厭惡系數(shù)
【正確答案】：D
[答案解析] 房地產(chǎn)升值預期和客戶風險厭惡系數(shù)屬于客戶的非財務信息，客戶風險厭惡系數(shù)是影響理財決策的最重要信息。
第60題
( )是指在一定期間內(nèi)，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預先設定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協(xié)定的回報率。
A．一觸即付期權(quán)
B．雙向不觸發(fā)期權(quán)
C．二觸即付期權(quán)
D．單向不觸發(fā)期權(quán)
【正確答案】：A
[答案解析] 一觸即付期權(quán)，是指在一定期間內(nèi)，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預先設定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協(xié)定的回報率。
