二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分)
以下各小題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1．投資者購(gòu)買(mǎi)債券時(shí)能直接看到的債券的要素是（　?。?。
A．面額
B．到期13
C．息票率
D．債券發(fā)行者名稱(chēng)
E．到期收益率
2．中央銀行通常根據(jù)當(dāng)前宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，運(yùn)用（　?。┑蓉泿耪吖ぞ邅?lái)達(dá)到貨幣政策目標(biāo)。
A．轉(zhuǎn)移支付
B．法定存款準(zhǔn)備金率
C．再貼現(xiàn)率
D．公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
E．國(guó)債
3．黃金的投資方式主要有（　?。?。
A．條塊現(xiàn)貨
B．金幣
C．黃金基金
D．黃金存折
E．黃金飾品
4．目前個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的保證收益型理財(cái)計(jì)劃可以分為（　?。?。
A．浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
B．固定收益理財(cái)計(jì)劃
C．最低收益理財(cái)計(jì)劃
D．最高收益理財(cái)計(jì)劃
E．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
5．以下對(duì)于貨幣市場(chǎng)上交易行為分析正確的有（　?。?。
A．貼現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是一種票據(jù)買(mǎi)賣(mài)關(guān)系
B．轉(zhuǎn)貼現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是一種票據(jù)再買(mǎi)賣(mài)關(guān)系
C．再貼現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的貸款
D．回購(gòu)協(xié)議實(shí)質(zhì)上是一種以證券為質(zhì)押的質(zhì)押貸款
E．中央銀行參與短期政府債券市場(chǎng)的主要目的是為了進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)操作
6．金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，其中貨幣市場(chǎng)具有（　?。┑奶攸c(diǎn)。
A．資金融通期限短
B．高流動(dòng)性
C．高收益率
D．低風(fēng)險(xiǎn)
E．交易量小
7．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員操守基本準(zhǔn)則包含的內(nèi)容包括（　?。┑确矫?。
A.正直誠(chéng)信
B．勤勉盡責(zé)
C．遵紀(jì)守法
D．廉潔自律
E．玩忽職守
B。下列各項(xiàng)中，能影響客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有（　　）。
A．年齡
B．資金的投資期限
C．理財(cái)目標(biāo)的彈性
D．學(xué)歷與知識(shí)水平
E．財(cái)富
9．一般來(lái)說(shuō)，不考慮其他因素的變化，市場(chǎng)利率的上升會(huì)引起（　?。?
A．儲(chǔ)蓄收益率增加，增加儲(chǔ)蓄配置
B．股票面臨下跌風(fēng)險(xiǎn)
C．固定收益品價(jià)格上升，增加債券配置
D．房地產(chǎn)貸款成本增加，房產(chǎn)市場(chǎng)走低
E．人民幣回報(bào)高，減持外匯
10．盒融市場(chǎng)的特點(diǎn)是（　?。?
A．金融市場(chǎng)上交易的是貨幣和資金
B．市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性
C．市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性
D．交易雙方的可變性
E．需求量與價(jià)格成反比
11．促成我國(guó)個(gè)人理財(cái)需求增長(zhǎng)的因素有（　?。?。
A．經(jīng)濟(jì)發(fā)展
B．個(gè)人可支配收人增長(zhǎng)
C．個(gè)人資產(chǎn)增加
D．住房、醫(yī)療等體制民族改革
E．政治穩(wěn)定
12．金融資產(chǎn)的收益與風(fēng)險(xiǎn)由其特征反映，這些特征主要包括（　?。?。
A．期望收益率
B．方差和標(biāo)準(zhǔn)差
C．協(xié)方差和相關(guān)系數(shù)
D．資產(chǎn)利潤(rùn)率
E．以上說(shuō)法均不正確
13．下列各因素能導(dǎo)致匯率變動(dòng)的有（　?。?。
A．國(guó)際收支狀況
B．匯率制度
C．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率
D．利率水平
E．突發(fā)事件
14.基金的基本當(dāng)事人包括（　?。?。
A．證券交易所
B．基金投資人
C．基金管理人
D．基金托管人
E．證監(jiān)會(huì)
15．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員從其崗位范圍看，大致包括（　?。?。
A．為客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員
B．辦理客戶(hù)存貸款及與此相關(guān)的財(cái)務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員
C．銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員
D．其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專(zhuān)業(yè)人員
E．為客戶(hù)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)人員
16．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿(mǎn)足的資格要求包括（　?。?
A．對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)
B．遵守監(jiān)管部門(mén)和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則
C．掌握所推介產(chǎn)品或向客戶(hù)提供咨詢(xún)顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解
D．具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、工作經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格
E．工作態(tài)度積極向上
17．短期的投資規(guī)劃可以用到套期保值技術(shù)，對(duì)此，下列論述正確的是（　?。?
A．套期保值以回避現(xiàn)貨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)為目的，通常指交易者通過(guò)在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)同時(shí)做相同方向的交易從而為其現(xiàn)貨保值
B．套期保值交易與現(xiàn)貨交易是分開(kāi)進(jìn)行的，很少以現(xiàn)貨交割為結(jié)果
C．套期保值可以分為買(mǎi)人套期保值和賣(mài)出套期保值
D．賣(mài)出套期保值是指通過(guò)期貨市場(chǎng)買(mǎi)入期貨合約以防止因現(xiàn)貨價(jià)格上漲而遭受損失
E．在外匯市場(chǎng)上，作為風(fēng)險(xiǎn)管理的套期保值行為和投機(jī)行為是共存的
18．以下對(duì)看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格的理解正確的是（　?。?
A．執(zhí)行價(jià)格是看跌期權(quán)的權(quán)利金
B．執(zhí)行價(jià)格是看跌期權(quán)合約相對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格
C．期權(quán)買(mǎi)方有權(quán)利按此價(jià)格賣(mài)出對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)
D．期權(quán)買(mǎi)方有權(quán)利按此價(jià)格買(mǎi)入相對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)
E．期權(quán)賣(mài)方有義務(wù)按此價(jià)格向買(mǎi)方買(mǎi)人相對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)
19．戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略是一種積極的資產(chǎn)管理方式，其中包括（　?。?。
A．根據(jù)市場(chǎng)與經(jīng)濟(jì)條件的變化，通過(guò)在各大市場(chǎng)之間變換資產(chǎn)分配提供投資組合收益
B．執(zhí)行建立在計(jì)劃資產(chǎn)組合基礎(chǔ)上的購(gòu)買(mǎi)并持有政策
C．實(shí)行報(bào)考再平衡戰(zhàn)略，即投資組合保險(xiǎn)
D．選擇資產(chǎn)類(lèi)別，估計(jì)資產(chǎn)的預(yù)期收益率和風(fēng)險(xiǎn)，制定提供最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)一收益的資產(chǎn)組合，選擇滿(mǎn)足投資者需要的投資組合
E．以上說(shuō)法都不正確
20．消費(fèi)的合理性沒(méi)有絕對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)，只有相對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)。在消費(fèi)管理中要注意以下幾個(gè)方面
的問(wèn)題（　　）。
A．即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)
B．消費(fèi)支出的預(yù)期
C．孩子的消費(fèi)
D．保險(xiǎn)消費(fèi)
E．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資

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