1
[答案]：對
[解析]：參見教材P251
中資商業(yè)銀行開辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向中國銀行監(jiān)督管理委員會(huì)申請，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批。
2
[答案]：錯(cuò)
[解析]：參見教材P250
商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時(shí)，向客戶提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告。
3
[答案]：對
[解析]：參見教材P257
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行全面、全程風(fēng)險(xiǎn)管理。
4
[答案]：錯(cuò)
[解析]：參見教材P260
商業(yè)銀行在向客戶說明有關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)使用通俗易懂的語言，配以必要的示例，說明最不利的投資情形和投資結(jié)果。
5
[答案]：對
[解析]：參見教材P267
近年來，注冊理財(cái)規(guī)劃師逐漸成為國際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格，被譽(yù)為專業(yè)、有操作經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)專家，為客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，保證財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全。
6
[答案]：對
[解析]：參見教材P278
國債的投資總額為客戶實(shí)際持有余額，基金的投資總額=份額×當(dāng)前凈值。
7
[答案]：錯(cuò)
[解析]：參見教材P251
中國銀監(jiān)會(huì)對于商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行審批制和報(bào)告制。
8
[答案]：錯(cuò)
[解析]：參見教材P253
商業(yè)銀行銷售的理財(cái)計(jì)劃中包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的，其結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品應(yīng)將基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離，基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)按照儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)管理，衍生交易部分應(yīng)按照金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理。
9
[答案]：對
[解析]：參見教材P253
商業(yè)銀行不得將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)做理財(cái)計(jì)劃銷售，或者將理財(cái)計(jì)劃與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售。
10
[答案]：錯(cuò)
[解析]：參見教材P258
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶交稅分開管理，明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)。對于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管。
11
[答案]：對
[解析]：參見教材P260
對于市場風(fēng)險(xiǎn)較大的投資產(chǎn)品，特別是與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品，商業(yè)銀行不應(yīng)主動(dòng)向無相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)或經(jīng)評估不適宜購買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售該產(chǎn)品。
12
[答案]：對
[解析]：參見教材P263
未經(jīng)客戶書面許可，商業(yè)銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。
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