第一章 個人理財概述 模擬自測解析
一、單項選擇題
1.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，( )是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動。
A.綜合理財業(yè)務(wù) B.個人理財業(yè)務(wù)
C.理財計劃 D.私人銀行業(yè)務(wù)
2.個人理財業(yè)務(wù)是建立在( )基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。
A.法定代理關(guān)系 B.委托代理關(guān)系
C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系 D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系
3.下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)區(qū)別的說法，正確的是( )。
A.個人理財業(yè)務(wù)是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，儲蓄是向客戶提供的一種服務(wù)方式
B.個人理財業(yè)務(wù)中資金的運用是定向的，儲蓄的資金運用是非定向的
C.個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險一般是商業(yè)銀行獨立承擔(dān)的，儲蓄的風(fēng)險是客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔(dān)的
D.個人理財業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴(yán)格區(qū)分，儲蓄財產(chǎn)與商業(yè)銀行的財產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分
4.按照相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個人理財業(yè)務(wù)，違反國家利率管理政策進行高息攬儲，應(yīng)堅持的原則不包括( )。
A.審慎性原則 B.風(fēng)險管理原則
C.審計監(jiān)督原則 D.內(nèi)部控制制度原則
5.商業(yè)銀行在提供財務(wù)分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上，進一步向客戶提供投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù),這是( )。
A.理財顧問服務(wù) B.投資規(guī)劃 C.綜合理財規(guī)劃 D.財務(wù)分析
6.對理財顧問服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁検? )。
A.在了解客戶的財務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況
B.財務(wù)規(guī)劃才是理財顧問服務(wù)的核心內(nèi)容
C.為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時只推介所在銀行的產(chǎn)品
D.動態(tài)分析客戶財務(wù)狀況是財務(wù)分析的關(guān)鍵
7.商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，這是( )。
A.投資顧問服務(wù) B.財務(wù)顧問服務(wù) C.理財顧問服務(wù) D.綜合理財服務(wù)
8.下列對綜合理財服務(wù)的理解，錯誤的選項是( )。
A.綜合理財服務(wù)中，銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險
B.與理財顧問服務(wù)相比，綜合理財服務(wù)更強調(diào)個性化
C.私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財服務(wù)中的一種
D.私人銀行業(yè)務(wù)不是個人理財業(yè)務(wù)
9.理財計劃具有明確的目標(biāo)客戶，對此理解錯誤的是( )。
A.開發(fā)理財計劃這類產(chǎn)品需基于對特定客戶群體的需求特征的研究分析
B.理財計劃用來投資與管理客戶的資金
C.為了銀行的利益，從業(yè)人員在銷售理財計劃時可以向客戶承諾理財計劃的收益
D.購買非保本浮動收益理財計劃的客戶，其承擔(dān)的風(fēng)險最大
10.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險，這樣的理財計劃是( )。
A.保證收益型理財計劃 B.非保證收益型理財計劃
C.保本浮動收益理財計劃 D.非保本浮動收益理財計劃
11.下列四種理財計劃中，對投資者而言投資風(fēng)險最低的是( )。
A.保證收益理財計劃B.非保證收益理財計劃
C.保本浮動收益理財計劃 D.非保本浮動收益理財計劃
12.對于( )，風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財計劃是高風(fēng)險投資產(chǎn)品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資?！?/P>
A.保證收益型理財計劃 B.非保本浮動收益理財計劃
C.保本浮動收益理財計劃 D.保本固定收益理財計劃
