11、證券法律責任不包括（　?。?。
A．刑事責任
B．民事責任
C．失職責任
D．行政責任

12、下列選項中，不屬于營銷預算的確定方法的是（　　）。
A．學習型方法
B．競爭型方法
C．零起點方法
D．任務(wù)型方法

13、一種匯率通常有（　?。┪挥行?shù)字。
A．3  
B．4  
C．5  
D．6

14、基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（　?。?br>A．7年 
B．8年
C．10年
D．15年

15、按照理財顧問業(yè)務(wù)的客戶管理要求，對客戶實行分層管理的內(nèi)容不包括（　?。?br>A．根據(jù)不同種類個人理財顧問業(yè)務(wù)的特點，以及客戶的經(jīng)濟狀況、風險認知能力和風險承受能力，對客戶進行分層，防止錯誤銷售，以免損害客戶利益
B．商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同理財顧問業(yè)務(wù)類型的特點，確定向不同的客戶提供理財顧問服務(wù)的通道
C．商業(yè)銀行在充分認識到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨的主要風險后，制定相應(yīng)的具有針對性的業(yè)務(wù)管理制度
D．商業(yè)銀行應(yīng)建立個人理財顧問業(yè)務(wù)的跟蹤調(diào)查制度，定期對客戶的分層進行重新評估分析，避免不當銷售

16、客戶資源整合的內(nèi)容不包括（　　）。
A．必須注重并鼓勵客戶的互動參與
B．必須加強對客戶價值的識別和判斷
C．老客戶是銀行客戶資源整合的重點
D．新客戶需要投入更大的營銷成本與精力

17、客戶信任的三個層次不包括（　?。?br>A．認知信任
B．情感信任
C．行為信任
D．心理信任

18、按照《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》的規(guī)定，（　?。┦鞘袌鲲L險限額必須包括的指標。
A．交易限額
B．錯配限額
C．風險價值限額
D．止損限額

19、商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款的行為不恰當?shù)氖牵ā　。?br>A．商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
B．商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款一律采用擔保貸款的形式，在關(guān)系人財務(wù)、信用狀況良好的情況下，發(fā)放貸款的條件可以比普通貸款人更優(yōu)惠
C．關(guān)系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其親屬
D．商業(yè)銀行管理人員投資或擔任高級管理職務(wù)的公司也屬于關(guān)系人范圍

20、關(guān)于銀行職業(yè)道德約束和法律約束之問的關(guān)系，以下說法正確的是（　　）。
A．銀行職業(yè)道德是軟約束，與法律約束相比作用較小
B．銀行業(yè)的健康發(fā)展需要兩套約束共同作用
C．兩者互為補充，互相替代
D．對基層人員主要實行道德約束，而對領(lǐng)導層則主要實行法律約束