一、單項(xiàng)選擇題
1、在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行應(yīng)按照符合客戶(hù)利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，這一原則也就是（　?。?br>A．收益性原則
B．審慎性原則 
C．保守性原則
D．拓展性原則

2、投資者在購(gòu)買(mǎi)期限較長(zhǎng)的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，最經(jīng)常面臨的風(fēng)險(xiǎn)是（　　）。
A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B．法律風(fēng)險(xiǎn)
C．信用風(fēng)險(xiǎn)
D．再投資風(fēng)險(xiǎn)

3、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中法律關(guān)系的主體是（　?。?br>A．商業(yè)銀行和客戶(hù)
B．不同商業(yè)銀行
C．不同客戶(hù)
D．客戶(hù)與理財(cái)產(chǎn)品計(jì)劃

4、“貝塔系數(shù)”所反映的是某一投資對(duì)象相對(duì)于大盤(pán)的表現(xiàn)情況。其絕對(duì)值越大，顯示其收益變化幅度相對(duì)于大盤(pán)的變化幅度（　?。?br>A．越小
B．不變
C．越大
D．不確定

5、對(duì)商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的，銀監(jiān)會(huì)可令其限期改正，逾期未改的，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)采取（　?。┑拇胧?br>A．暫停該銀行新的理財(cái)計(jì)劃和產(chǎn)品
B．停止對(duì)該銀行所有理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷(xiāo)售
C．更換該銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)的負(fù)責(zé)人
D．將該銀行客戶(hù)的交易轉(zhuǎn)移至其他銀行辦理

6、當(dāng)客戶(hù)對(duì)商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生疑慮而進(jìn)一步向從業(yè)人員深究時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)本著（　?。┑脑瓌t回答客戶(hù)的問(wèn)題。
A．銀行利益最大化
B．誠(chéng)實(shí)信用
C．坦白真誠(chéng)
D．毫不隱瞞

7、假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)可能有四種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率是相同的，理財(cái)產(chǎn)品X在四種狀態(tài)下的收益率分別是14%，20%，35%，29%；對(duì)應(yīng)地，理財(cái)產(chǎn)品Y在 四種狀態(tài)下的收益率分別是9%，16%，40%，28%。價(jià)值10000元的資產(chǎn)組合中有資產(chǎn)X價(jià)值4000元，資產(chǎn)Y價(jià)值6000元。則該資產(chǎn)組合的收 益率的標(biāo)準(zhǔn)差是（　）。
A．8.98% 
B．9.88%
C．10.12%
D．11.24%

8、下列哪一項(xiàng)不屬于超值維護(hù)的作用形式（　?。?。
A．維護(hù)內(nèi)容超出了常規(guī)金融維護(hù)的范圍
B．高科技，現(xiàn)代化
C．通過(guò)維護(hù)使客戶(hù)受益
D．進(jìn)行感情投資

9、在大多數(shù)國(guó)家，人們一般在（　?。┲畣?wèn)退休。
A．50～55歲
B．55～60歲
C．55～65歲
D．60～65歲

10、金融衍生工具有四類(lèi)交易主體：套期保值者、投機(jī)者、套利者和（　　）。
A．經(jīng)濟(jì)人
B．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖者
C．跨時(shí)套利者
D．經(jīng)紀(jì)人