一、單項選擇題
1、以下有關(guān)遠(yuǎn)期匯率的論述中，錯誤的是（　?。?。
A．利率高的貨幣表現(xiàn)為貼水，利率低的貨幣表現(xiàn)為升水  
B．升水或貼水實(shí)際上是對兩種交易貨幣利差損失或利差盈余的平衡  
C．日元利率低于美元利率，因此美元兌日元的遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為貼水  
D．遠(yuǎn)期匯率等于最口期匯率上加貼水或減升水

2、風(fēng)險承受能力較高的人群是（　?。?br>A．負(fù)債比率越高者
B．需動用資金的時間離現(xiàn)在越近者
C．社會地位較高者
D．理財目標(biāo)彈性比較大的

3、綜合理財計劃市場風(fēng)險控制方法有（　?。?br>A．商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險限額，市場風(fēng)險限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權(quán)限額等，但在風(fēng)險限額指標(biāo)中至少應(yīng)包含錯配限額
B．商業(yè)銀行除了制定銀行可承受的市場風(fēng)險限額外，還應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險管理權(quán)限，制定不同的交易部門和交易人員的風(fēng)險限額，并確定每一理財產(chǎn)品的限額
C．商業(yè)銀行對信用風(fēng)險限額的管理，應(yīng)當(dāng)包括結(jié)算信用風(fēng)險限額和結(jié)算后信用風(fēng)險限額
D．對事先審批而突破風(fēng)險價值限額的交易，應(yīng)記錄檢查

4、下列（　?。┎环蟼€人理財顧問服務(wù)風(fēng)險提示管理措施的規(guī)定。
A．商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響投資決策的材料都應(yīng)包含風(fēng)險提示內(nèi)容
B．商業(yè)銀行通過理財服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品，也應(yīng)進(jìn)行明確的風(fēng)險提示
C．客戶必須抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險提示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品的風(fēng)險，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險”此句話，并在該提示欄里簽名。
D．在商業(yè)銀行銷售的理財產(chǎn)品介紹中必須含有風(fēng)險提示的內(nèi)容，但客戶的評估報告則無此項要求

5、理財客戶尋求理財顧問服務(wù)的根本目的是（　　）。
A．資產(chǎn)增值
B．實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)
C．財富保值
D．利潤最大化

6、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單所不具備的特性是（　　）
A．發(fā)行人是大銀行
B．面額固定
C．能提前支付
D．能轉(zhuǎn)讓流通

7、現(xiàn)金流發(fā)生在每期期初的年金是（?。?。
A．有限年金
B．等額年金
C．普通年金
D．預(yù)付年金

8、關(guān)于股票的收益，以下說法錯誤的是（　?。?br>A．股票收益包括股利收益和資本收益
B．股利收益是公司稅后利潤的一部分
C．優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的
D．資本收益是股票的買賣價差

9、關(guān)于債券的利率風(fēng)險，以下說法錯誤的是（?。?br>A．利率風(fēng)險是市場風(fēng)險
B．利率上升，債券價格下降
C．持有債券到期，則無任何損失
D．債券到期時間越長，利率風(fēng)險越大

10、下列不屬于銀行從業(yè)人員協(xié)助執(zhí)行時應(yīng)盡的義務(wù)是（　?。?br>A．了解確認(rèn)國家機(jī)關(guān)工作人員是否有權(quán)利查詢、凍結(jié)客戶資產(chǎn)
B．在未取得客戶許可的條件下，不得泄露客戶信息
C．按照法定程序積極協(xié)助執(zhí)法活動
D．不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)