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《初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》易錯題

第十一章　公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

單選題：

1、董事會和監(jiān)事會應(yīng)了解、理解銀行的運行結(jié)構(gòu)及其形成的風(fēng)險，即“了解你的組織構(gòu)架”。

A.正確

B.錯誤

參考答案：B 

試題難度：本題共被作答6138次 ，正確率46% ，易錯項為B,A 。 

參考解析：董事會和高管層應(yīng)了解、理解銀行的運行結(jié)構(gòu)及其形成的風(fēng)險，即“了解你的組織構(gòu)架”。 

多選題：

2、銀行治理情況應(yīng)對其（）保持充分的信息披露和透明度。

A.股東

B.存款人

C.市場參與者

D.貸款人

E.其他利益相關(guān)者

參考答案：A,B,C,E 

試題難度：本題共被作答9926次 ，正確率30% ，易錯項為C,A 。 

參考解析：銀行治理情況應(yīng)對其股東、存款人、其他利益相關(guān)者和市場參與者保持充分的信息披露和透明度。 

3、嚴(yán)格執(zhí)行會計準(zhǔn)則與制度，及時準(zhǔn)確的反映各項業(yè)務(wù)交易，確保會計信息（）。

A.真實

B.準(zhǔn)確

C.可靠

D.完整

E.及時

參考答案：A,C,D 

試題難度：本題共被作答10523次 ，正確率14% ，易錯項為A,B 。 

參考解析： 嚴(yán)格執(zhí)行會計準(zhǔn)則與制度，及時準(zhǔn)確的反映各項業(yè)務(wù)交易，確保會計信息真實、可靠、完整。  

4、薪酬管理制度的制定應(yīng)當(dāng)科學(xué)、合理，并長期穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展相適應(yīng)，包括的內(nèi)容有（）。

A.基本薪酬的檔次分類及晉級辦法

B.中長期激勵及特殊獎勵的考核管理辦法

C.銀行員工職位職級分類體系及其薪酬對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)

D.短期激勵與長期激勵相協(xié)調(diào)

E.薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)

參考答案：A,B,C 

試題難度：本題共被作答10019次 ，正確率20% ，易錯項為C,B 。 

參考解析：D、E是薪酬機(jī)制應(yīng)堅持的原則。 

5、商業(yè)銀行應(yīng)制定并執(zhí)行以風(fēng)險為成本的合規(guī)管理計劃，包括（）。

A.合規(guī)測試

B.合規(guī)培訓(xùn)

C.合規(guī)風(fēng)險評估

D.特定政策和程序的實施和評價

E.投訴處理

參考答案：A,B,C,D 

試題難度：本題共被作答8964次 ，正確率35% ，易錯項為B,C 。 

參考解析： 商業(yè)銀行應(yīng)制定并執(zhí)行以風(fēng)險為成本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。 

6、商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而給予的報酬及相關(guān)支出包括（）。

A.績效薪酬

B.基本薪酬

C.貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出

D.中長期激勵

E.福利性收入

參考答案：A,B,C,D,E 

試題難度：本題共被作答9026次 ，正確率36% ，易錯項為A,B 。 

參考解析： 商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而給予的報酬及相關(guān)支出包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出。

7、 以下說法錯誤的是（）。

A.董事會對股東大會負(fù)責(zé)，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任

B.除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注銀行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策、資本規(guī)劃、公司治理與信息披露等。

C.董事會由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事組成。執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)的董事，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級經(jīng)營管理職務(wù)的董事

D.商業(yè)銀行的董事長和行長應(yīng)當(dāng)分設(shè)

E.董事會例會每年應(yīng)至少召開一次，董事會臨時會議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定

參考答案：C,E 

試題難度：本題共被作答8559次 ，正確率33% ，易錯項為C,E 。 

參考解析： C選項中，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)的董事，執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級經(jīng)營管理職務(wù)的董事。 E選項中，董事會例會每季度至少召開一次。

8、良好的銀行公司治理應(yīng)包括（　?。?/p>

A.健全的組織架構(gòu)

B.清晰地職責(zé)邊界

C.科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略

D.有效的投訴機(jī)制

E.合理的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制

參考答案：A,B,C,E 

試題難度：本題共被作答9150次 ，正確率22% ，易錯項為A,B,C,D,E 。 

參考解析：良好的銀行公司治理應(yīng)包括健全的組織架構(gòu)、清晰地職責(zé)邊界、科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、良好的價值準(zhǔn)則與社會責(zé)任、合理的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制、 合理的激勵約束機(jī)制、完善的信息披露制度。

9、合規(guī)管理重點內(nèi)容包括（　?。?/p>

A.建立強(qiáng)有力的合規(guī)文化

B.制定合規(guī)風(fēng)險管理計劃

C.建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系

D.建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度

E.健全合規(guī)風(fēng)險識別系統(tǒng)

參考答案：A,C,D 

試題難度：本題共被作答10043次 ，正確率24% ，易錯項為A,B,C,D,E 。 

參考解析：合規(guī)管理重點內(nèi)容主要包括：建立強(qiáng)有力的合規(guī)文化、建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系、建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度 

10、下列關(guān)于有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度說法正確的是（　?。?/p>

A.建立對合規(guī)管理人員合規(guī)績效的考核制度

B.建立有效的合規(guī)問責(zé)制度

C.嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施

D.建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并保護(hù)舉報人

E.明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則

參考答案：A,B,C,D 

試題難度：本題共被作答9565次 ，正確率19% ，易錯項為A,B,C,D,E 。 

參考解析：E項為合規(guī)風(fēng)險管理體系中合規(guī)政策相關(guān)要求。