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    2014銀行業(yè)初級(jí)資格考試《法律法規(guī)與綜合能力》提升練習(xí)及答案(一)

    來(lái)源:233網(wǎng)校 2014-10-05 00:00:00

    一、單項(xiàng)選擇題
    1.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( )。
    A.熟知向客戶(hù)建議的產(chǎn)品
    B.銀行產(chǎn)品部門(mén)向客戶(hù)經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn),客戶(hù)經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
    C.熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)
    D.熟知業(yè)務(wù)處理流程

    2.下列哪一項(xiàng)是銀行客戶(hù)經(jīng)理在給客戶(hù)建議產(chǎn)品時(shí)不必熟知及詳細(xì)解釋的知識(shí)?( )
    A.產(chǎn)品的特點(diǎn)
    B.產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)
    C.產(chǎn)品的有效期
    D.產(chǎn)品的設(shè)計(jì)過(guò)程

    3.某銀行客戶(hù)經(jīng)理的下列行為中,違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“監(jiān)管規(guī)避”原則的是( )。
    A.為客戶(hù)設(shè)計(jì)外匯結(jié)構(gòu)
    B.建議客戶(hù)利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅
    C.建議投資國(guó)債
    D.為客戶(hù)設(shè)計(jì)用匯計(jì)劃

    4.某客戶(hù)在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)向銀行工作人員詢(xún)問(wèn)如何能在規(guī)定的5萬(wàn)美元額度之外將多余的3萬(wàn)美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣(結(jié)匯),該工作人員的做法不妥當(dāng)?shù)氖? )。
    A.因?yàn)閾?dān)心在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī),告訴客戶(hù)沒(méi)有任何辦法
    B.建議客戶(hù)將這3萬(wàn)美元轉(zhuǎn)入其家人賬戶(hù)后結(jié)匯
    C.建議客戶(hù)若不急用,明年初再來(lái)結(jié)匯
    D.建議客戶(hù)在不急用的情況下可選擇購(gòu)買(mǎi)有關(guān)外匯產(chǎn)品

    5.以下關(guān)于監(jiān)管規(guī)避的說(shuō)法不正確的有( )。
    A.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中,可以向客戶(hù)明示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定
    B.規(guī)避是指為逃避法律、法規(guī)中禁止性、義務(wù)性以及程序規(guī)定而采取的以合法形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實(shí)的行為
    C.法律法規(guī)的規(guī)定既包括授權(quán)性規(guī)定,也包括禁止性、義務(wù)性或程序性規(guī)定
    D.銀行違反禁止性、授權(quán)性或程序性規(guī)定將會(huì)對(duì)其產(chǎn)生直接不利的后果

    6.以下屬于法律法規(guī)中程序性的規(guī)定是( )。
    A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違法或違規(guī)對(duì)他人透露有關(guān)信息
    B.法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅
    C.商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)必須向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)代客理財(cái)業(yè)務(wù)資格
    D.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)主管機(jī)關(guān)依法進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)必須提供必要的協(xié)助

    7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是( )。
    A.不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息
    B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn),不為其他崗位人員代為履行職責(zé)
    C.當(dāng)有急事需要處理時(shí),將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時(shí)代為保管
    D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn),不將本人工作委托他人代為履行

    8.某銀行員工勤奮好學(xué),經(jīng)常向另一部門(mén)其他崗位的同事學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),在同事偶爾外出時(shí)還主動(dòng)提出代為履行職責(zé),這種行為( )。
    A.體現(xiàn)了同事之間的團(tuán)結(jié)合作精神,應(yīng)該得到鼓勵(lì)
    B.體現(xiàn)了該員工的勤勉盡職精神,應(yīng)該得到表?yè)P(yáng)
    C.在該員工的技能和知識(shí)達(dá)到其同事崗位要求的情況下是可以的
    D.是不可以的,除非經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)

    9.以下關(guān)于信息保密的說(shuō)法不正確的是( )。
    A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案
    B.在受雇期間不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定,不得透露任何客戶(hù)資料和將交易信息
    C.在離職后,可以透露客戶(hù)資料和將交易信息
    D.客房隱私保護(hù)是商業(yè)銀行必須承擔(dān)的一項(xiàng)重要義務(wù)

    10.以下關(guān)于保護(hù)客戶(hù)隱私的說(shuō)法不正確的是( )。
    A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定,透露任何客戶(hù)資料和交易信息
    B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為,可能侵犯客戶(hù)隱私
    C.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶(hù)提供開(kāi)戶(hù)服務(wù)時(shí)了解到的客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況信息
    D.銀行業(yè)從業(yè)人員在離職后,為了向客戶(hù)提供連貫服務(wù),可以將客戶(hù)信息帶至新機(jī)構(gòu),在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后,由客戶(hù)自行選擇是否購(gòu)買(mǎi)其產(chǎn)品或服務(wù)

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