一、單項選擇題（本類題共90小題，每題0.5分，共45分。每小題的四個選項中，只有一個符合題意的正確答案。多選、錯選、不選均不得分）
1.下列行為中，違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“信息保密”規(guī)定的是（）。
A.把V客戶資料泄露給其他機構
B.向有權查詢的機構提供客戶賬戶信息
C.向反洗錢監(jiān)管部門提供反洗錢信息
D.離職后不透露離職前獲知的客戶交易信息
【正確答案】A
【答案解析】銀行從業(yè)人員不得透露任何客戶資料和交易信息。
2.某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項目時應該（）。
A.向銀行管理層披露所處關系
B.公平對待，不必向銀行披露所處關系
C.以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款
D.不可以為其父親在本行提供貸款安排
【正確答案】A
【答案解析】考核銀行從業(yè)人員面對利益沖突時應該遵循的原則。
3.某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟，但外界尚不知情，消息一旦傳出該銀行股票價格很可能下跌（）。
A.該職員應當建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票
B.該職員應當向社會公眾透露這個消息，以盡到信息披露的職責
C.該職員可以賣掉自己持有的該銀行的股票，但不能向其他人透露該消息
D.該職員不能利用這個消息進行該銀行股票的買賣，也不能將該信息透露給其他人
【正確答案】D
【答案解析】考核內幕交易。
4.銀行業(yè)從業(yè)人員盡可能為殘疾人提供便利，這種做法（）。
A.符合公平對待的原則
B.違反公平對待的原則
C.符合了解客戶的原則
D.違反了解客戶的原則
【正確答案】A
【答案解析】對有殘障的客戶，應該盡量為其提供便利，且不應讓人感到對其憐憫或過于明顯的同情。
5.下列哪一項是銀行客戶經(jīng)理在給客戶建議產(chǎn)品時不必向客戶介紹的內容（）。
A.產(chǎn)品的特點
B.產(chǎn)品的風險
C.產(chǎn)品的有效期
D.產(chǎn)品的設計過程
【正確答案】D
【答案解析】考核銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)過程中的信息披露原則。
6.銀行業(yè)從業(yè)人員應做到授信盡責，但對申請貸款企業(yè)審核不包括（）。
A.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境
B.了解企業(yè)財務總監(jiān)的信譽程度
C.了解擔保物情況
D.了解所在行業(yè)情況
【正確答案】B
【答案解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構風險控制的要求，對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及財務狀況、經(jīng)營狀況、擔保物的情況、信用記錄等進行盡職調查、審查和授信后管理。
7.銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風險以實現(xiàn)銷售目標，則該工作人員（）。
A.應當立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領導報告
B.不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關，不應當過問
C.應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告
D.應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額
【正確答案】C
【答案解析】銀行業(yè)從業(yè)人員對同事在工作中違反法律、內部規(guī)章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關報告。
8.銀行個人理財業(yè)務人員的下列做法沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關規(guī)定的是（）。
A.擔任銀行業(yè)協(xié)會的個人理財業(yè)務顧問
B.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上
C.利用在銀行從事個人理財業(yè)務的便利為自己與他人合辦的理財咨詢公司獲得業(yè)務
D.將從事個人理財業(yè)務獲得的客戶信息贈送給兼職所在公司的同事
【正確答案】A
【答案解析】一般而言，銀行業(yè)從業(yè)人員在本機構內部兼任職務，或在非營利性的組織如銀行業(yè)協(xié)會、慈善基金會或學術團體如金融學會、法學會中兼職任職務并不取得報酬的情況下的兼職是被允許的。
9.下列不屬于公平競爭行為的是（）。
A.某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產(chǎn)品和服務的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多客戶
B.某銀行雖然在同類同質產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務的過程中，為客戶提供增值服務
C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品
D.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成
【正確答案】D
【答案解析】公平競爭是指銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員以金融服務的種類、質量和效率等手段，而不是靠低價銷售、貶低對手、虛假宣傳等不正當競爭方式。
10.我國規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為（）。
A.違反了有關法律法規(guī)和職業(yè)操守韻規(guī)定，必須停止此兼職活動
B.非營利機構屬允許范圍內的兼職活動，但應向所在銀行披露自己的兼職身份
C.非營利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作
D.此兼職活動與銀行業(yè)務不直接相關，故可以不向所在銀行披露
【正確答案】B
【答案解析】本題考查“兼職”規(guī)定。
