第二篇 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)
練習(xí)題
（一）單選題
在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要
求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)。
1.《中國人民銀行法修正案》于（）通過。
A.1995年3月18日
B.2001年12月27日
C.2003年12月27日
D.2005年3月18日
2.就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是（）。
A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能
B.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能
C.中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會
D.中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)
3.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長為（）。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
4.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是
指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的（）的行政強(qiáng)制措施。
A.停止其營業(yè)
B.限制其所有業(yè)務(wù)
C.終止其法人資格
D.沒收其所有資產(chǎn)
5.行政處分是指國家行政機(jī)關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的
行為給予的（）。
A.開除處分
B.刑事處分
C.行政制裁措施
D.撤職處分
6.行政處罰（）
A.是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁
B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁
C.是對違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁
D.只針對公民，不針對法人
7.暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于（）
A.刑事制裁
B.行政處分
C.行政處罰
D.追究民事責(zé)任
8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的
賬戶必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。
A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機(jī)構(gòu)
負(fù)責(zé)人
C.地方政府
D.當(dāng)?shù)毓膊块T
9.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)
（）批準(zhǔn)，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
A.中國人民銀行
B.地方政府
C.紀(jì)檢部門
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
10.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識
別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
A.第三方
B.客戶
C.該金融機(jī)構(gòu)
D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例
