三、判斷題

　　1． × [解析]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十四條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列措施進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：①進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；②詢問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；③查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存；④檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

　　2． × [解析]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所指的“中華人民共和國(guó)境內(nèi)’’不包含我國(guó)的香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)。

　　3． × [解析]罰金屬于刑事處罰，罰款屬于行政處罰。

　　4． √ [解析]略。

　　5． × [解析]根據(jù)《反洗錢法》第二十五條的規(guī)定，調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。

　　6． × [解析]在洗錢過(guò)程的培植階段，洗錢者通過(guò)復(fù)雜的金融交易，將非法收益與其來(lái)源分開(kāi)，并進(jìn)行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。

　　7． × [解析]單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣200 萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。

　　8． × [解析]金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

　　9． × [解析]國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)的掉期交易屬于免于報(bào)告的大額交易。

　　10． × [解析]銀行業(yè)監(jiān)督管理部門對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)具有的機(jī)構(gòu)監(jiān)管權(quán)并不排斥中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的功能監(jiān)管權(quán)，并不會(huì)導(dǎo)致對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。

　　11． × [解析]銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會(huì)可以決定終止重組，由人民法院按照法律規(guī)定的程序依法宣告其破產(chǎn)。

　　12． × [解析]《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定了免于大額交易報(bào)告的九類交易。

　　13． × [解析]根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第35條的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

　　14． × [解析]中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一是接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。因此金融機(jī)構(gòu)需要向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告外幣大額交易。   來(lái)源233網(wǎng)校

　　15． √ [解析]個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)即屬于大額交易。

　　16． × [解析]修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行將其履行的對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來(lái)，移交給中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。

　　17． × [解析]執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的行為屬于中國(guó)人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)。

　　18． √ [解析]根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十八條的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)其實(shí)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組。

　　19． √ [解析]行政處罰是國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。

　　20． × [解析]根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命高級(jí)管理人員的，應(yīng)處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。