三、判斷題

　　1. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構進行檢查時，只能檢查紙質(zhì)報表與文件，不能檢查銀行業(yè)金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。 （　）

　　2. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中所指的“中華人民共和國境內(nèi)”包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)。 （?。?

　　3. 違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰形式中，罰款與罰金均屬經(jīng)濟處罰，兩者沒有本質(zhì)上的區(qū)別。 （?。?

　　4. 銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直到終身的任職資格。 （　）

　　5. 反洗錢調(diào)查中需要進一步核查的，調(diào)查人員有權直接查閱、復制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。 （　）

　　6. 在洗錢過程的融合階段，洗錢者通過復雜的金融交易，將非法收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。 （　）

　　7. 單位銀行賬戶之間當日累計人民幣l00萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。 （?。?

　　8. 金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。 （?。?

　　9. 國際金融組織和外國政府貸款項下的債務的掉期交易屬于應報告的大額交易。 （?。?

　　10. 中國人民銀行與中國銀監(jiān)會同時擁有對銀行類金融機構的檢查監(jiān)督權，會導致對銀行業(yè)金融機構的雙重檢查和雙重處罰。 （?。?

　　11. 中國銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機的銀行進行重組。若重組失敗，中國銀監(jiān)會可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。 （?。?

　　12. 按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關規(guī)定，只要是大額交易，都應當報告。 （?。?

　　13. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構的高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，但無權要求其董事就其業(yè)務活動的重大事項作出說明。 （?。?

　　14. 金融機構不需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報即可。 （?。?

　　15. 個人銀行賬戶之問當日累計人民幣l00萬元款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。 （?。?

　　16. 中國人民銀行依法履行對銀行業(yè)監(jiān)督管理的職能。 （　）

　　17. 執(zhí)行有關銀行問同業(yè)拆借市場的行為屬于中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權。 （　）

　　18. 銀行業(yè)金融機構發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，中國銀監(jiān)會可依法對其接管或促成機構重組。 （　）

　　19. 行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。 （?。?

　　20. 金融機構未經(jīng)任職資格審查任命高級管理人員的，應處以30萬元以上罰款。 （?。?