三、判斷題
1.
【正確答案】：對(duì)
【答案解析】：參見(jiàn)教材P142
中國(guó)人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)，而主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行。
2.
【正確答案】：錯(cuò)
【答案解析】：參見(jiàn)教材P158
如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，有些大額交易是可以免予報(bào)告的。
3.
【正確答案】：對(duì)
【答案解析】：參見(jiàn)教材P142
4.
【正確答案】：對(duì)
【答案解析】：參見(jiàn)教材P150
擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)院行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締。
5.
【正確答案】：錯(cuò)
【答案解析】：參見(jiàn)教材P157
國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是中國(guó)人民銀行。
6.
【正確答案】：錯(cuò)
【答案解析】：參見(jiàn)教材P144
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條第二款規(guī)定：“本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行?！毙枰f(shuō)明的是，“中華人民共和國(guó)境內(nèi)”不包含我國(guó)的香港、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)。
7.
【正確答案】：對(duì)
【答案解析】：參見(jiàn)教材P146
重組的目的是對(duì)被重組的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)退出方式，以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。
8.
【正確答案】：錯(cuò)
【答案解析】：參見(jiàn)教材P154
《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》2007年1月1日起施行。
9.
【正確答案】：對(duì)
【答案解析】：參見(jiàn)教材P159
對(duì)于泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的工作人員，依法給予行政處分。
10.
【正確答案】：錯(cuò)
【答案解析】：參見(jiàn)教材P159
對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的工作人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款，而不是紀(jì)律處分。
11.
【正確答案】：對(duì)
【答案解析】：參見(jiàn)教材P152
洗錢(qián)者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的技巧包括：匿名存儲(chǔ)、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)。