1.中國(guó)人民銀行的職能不包括(  )。
　　A.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)
　　B.制定和執(zhí)行貨幣政策
　　C.維護(hù)金融穩(wěn)定
　　D.監(jiān)管商業(yè)銀行
　　答案：D
　　解析：2003年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》第二條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職能："中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。"D項(xiàng)屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)之一。
　　2.承擔(dān)國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資任務(wù)的政策性銀行是(  )。
　　A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行
　　B.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
　　C.中國(guó)進(jìn)出日銀行
　　D.中國(guó)建設(shè)銀行
　　答案：A
　　解析：1994年，我國(guó)成立了國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，分別承擔(dān)國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資、支持進(jìn)出口貿(mào)易融資和農(nóng)業(yè)政策性貸款的任務(wù)。D項(xiàng)中國(guó)建設(shè)銀行屬于大型商業(yè)銀行，成立之初專門經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長(zhǎng)期信用業(yè)務(wù)。
　　3.銀行監(jiān)管高級(jí)管理人員"準(zhǔn)入"是指對(duì)金融機(jī)構(gòu)(  )任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)。
　　A.執(zhí)行董事
　　B.總經(jīng)理
　　C.股東
　　D.董事及高級(jí)管理人員
　　答案：D
　　解析：銀行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)"準(zhǔn)入"是指金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入；銀行監(jiān)管的業(yè)務(wù)"準(zhǔn)入"是指批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍以及允許推出新的產(chǎn)品和服務(wù)。
　　4.目前"五大行"中還沒(méi)有上市的銀行是(  )。
　　A.中國(guó)工商銀行
　　B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
　　C.中國(guó)銀行
　　D.中國(guó)建設(shè)銀行
　　答案：B
　　解析：B項(xiàng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，于2009年1月15日整體改制為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司，但還未上市。
　　5.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行于(  )正式掛牌。
　　A.2005年12月
　　B.2006年12月
　　C.2007年3月
　　D.2008年3月
　　答案：C
　　解析：2006年12月31日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行批準(zhǔn)成立；2007年3月20日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行正式掛牌。
　　6.某企業(yè)原是A銀行客戶經(jīng)理的大客戶，后因與B銀行的客戶經(jīng)理建立了良好的個(gè)人關(guān)系而成為B銀行的客戶，A銀行客戶經(jīng)理應(yīng)(  )。
　　A.暗示給企業(yè)負(fù)責(zé)人回扣爭(zhēng)取拉回客戶
　　B.對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)人揭發(fā)B銀行在某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域的弱點(diǎn)
　　C.繼續(xù)與企業(yè)保持聯(lián)系，遞送有關(guān)A銀行的產(chǎn)品介紹
　　D.拒絕企業(yè)對(duì)A銀行的詢價(jià)要求，以防有關(guān)信息落入B銀行
　　答案：C
　　解析：A項(xiàng)A銀行客戶經(jīng)理給企業(yè)負(fù)責(zé)人回扣屬于違反公平競(jìng)爭(zhēng)的做法；B項(xiàng)銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，不發(fā)表?yè)p害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的言論；D項(xiàng)A銀行沒(méi)必要拒絕企業(yè)的要求而喪失爭(zhēng)取客戶的機(jī)會(huì)。
　　7.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是(  )。
　　A.為朋友提供擔(dān)保
　　B.利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款
　　C.利用客戶名義為自己買賣證券
　　D.將自己的賬戶與客戶賬戶合并
　　答案：A
　　解析：B項(xiàng)違反了"利益沖突"原則，即銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用本職工作的便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費(fèi)者的條件與其所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易；C項(xiàng)屬于逃避監(jiān)管的行為；D項(xiàng)屬于《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第九條的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開(kāi)管理，明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)。
　　8.下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中關(guān)于"信息保密"的規(guī)定的是(  )。
　　A.某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，錯(cuò)誤計(jì)算了貸款利率
　　B.某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理
　　C.某銀行工作人員將其客戶的貸款信息透露給另一名客戶
　　D.某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)獲得的非公開(kāi)信息進(jìn)行股票投資
　　答案：C
　　解析：A項(xiàng)的做法違反了業(yè)務(wù)熟知的要求；B項(xiàng)的做法違反了崗位職責(zé)的原則；D項(xiàng)的做法違反了內(nèi)幕交易的原則。
　　9.某客戶欲購(gòu)買銀行代售的一種理財(cái)產(chǎn)品，便邀請(qǐng)為其辦理業(yè)務(wù)的一名銀行工作人員下班后單獨(dú)為其解釋該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。該工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?  )。
　　A.認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求
　　B.認(rèn)為若是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行
　　C.認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做
　　D.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶
　　答案：B
　　解析：下班后單獨(dú)為客戶解釋并不屬于銀行工作人員的職責(zé)范圍，屬于明顯不合理的要求。對(duì)于這種情況，該工作人員不一定要滿足客戶的要求，但要耐心說(shuō)明情況，取得理解和諒解，不能采取"堅(jiān)決不能做"的態(tài)度，故AC兩項(xiàng)錯(cuò)誤。D項(xiàng)中讓保安驅(qū)逐該客戶是違反了對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員禮貌服務(wù)的要求。
　　10.某銀行的工作人員發(fā)現(xiàn)，同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以完成銷售任務(wù)，則該工作人員應(yīng)當(dāng)(  )。
　　A.及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告
　　B.不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不過(guò)問(wèn)
　　C.幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額
　　D.應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告
　　答案：A

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