二、多項選擇題
1.
【正確答案】：ACDE
【答案解析】：參見教材P157
中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（2）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息；（3）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果；（4）按照金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可能交易報告;（5）經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料；（6）中國人民銀行規(guī)定的其他職責。
2.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見教材P149-150
行政處罰是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。所以A說法有誤。吊銷銀行某業(yè)務許可證是一種行政處罰，所以D說法有誤。
3.
【正確答案】：ABCDE
【答案解析】：參見教材P144—145
4.
【正確答案】：ABCDE
【答案解析】：參見教材P152—154
最常見的洗錢方式有：
（1）借用金融機構。（2）藏身于保密天堂。（3）使用空殼公司。（4）利用現(xiàn)金密集行業(yè)。（5）偽造商業(yè)票據(jù)。（6）走私。（7）利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)。（8）通過證券和保險業(yè)洗錢。
5.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見教材P152
洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。
6.
【正確答案】：ABDE
【答案解析】：參見教材P155-156
金融機構的反洗錢義務：（1）健全反洗錢內部控制制度；（2）建立客戶身份識別制度；設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作；（3）金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度（保存5年以上）；（4）金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度；（5）金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。
7.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見教材P150
AD屬于行政處罰。
8.
【正確答案】：ABDE
【答案解析】：參見教材P145
按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。