一、單項(xiàng)選擇題
1．中國(guó)人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)不包括（ ?。?。
A．執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定
B．與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為
C．執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為．
D．經(jīng)批準(zhǔn)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督
2．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的，不予（ ?。?yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以（ ?。?。否則將嚴(yán)重危害金融秩序，損害社會(huì)公眾利益。
A．接管
B．重組
C．撤銷
D．宣告破產(chǎn)
3．以下不屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的其他監(jiān)督管理措施的是（ ?。?BR>A．審慎性監(jiān)督管理談話
B．強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露
C。查詢涉嫌違法賬戶
D．直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金
4．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正、逾期不改正的處（ ?。┝P款。
A．20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
B．10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下
C．5萬(wàn)元上50萬(wàn)元以下
D．50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下
5．洗錢者以賭場(chǎng)、娛樂(lè)場(chǎng)所、酒吧、金銀首飾店做掩護(hù)，通過(guò)虛假的交易將犯罪收益宣布為經(jīng)營(yíng)的合法收入的方式屬于（ ?。?。
A．保密天堂
B．利用現(xiàn)金密集行業(yè)
C．走私
D．利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)
6．建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（ ）應(yīng)履行的職責(zé)之一。
A．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B．所有商業(yè)銀行
C．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
7．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是（ ?。?BR>A．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B．中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
C．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D．中國(guó)人民銀行
8．下列屬于大額交易的是（ ?。?BR>A．一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款
B．當(dāng)El累計(jì)支取人民幣18萬(wàn)元
C．個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D．單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬
9．中國(guó)人民銀行的監(jiān)督管理措施不包括（ ?。?。
A．直接檢查監(jiān)督權(quán)
B．建議檢查監(jiān)督權(quán)
C．特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)
D．隨時(shí)檢查權(quán)
10．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)明顯地缺乏清償能力，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取（ ?。┐胧?BR>A．接管
B．重組
C．撤銷
D．向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)
11．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為（ ?。?BR>A．1年
B．2年
C．3年
D．4年
12．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的（ ?。┑男姓?qiáng)制措施。
A．停止其營(yíng)業(yè)
B．限制其所有業(yè)務(wù)
C．終止其法人資格
D．沒(méi)收其所有資產(chǎn)
13．對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（ ）批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
A．中國(guó)人民銀行
B．地方政府
C．紀(jì)檢部門
D．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
14．根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列不能免于報(bào)告的大額交易是（ ）。
A．當(dāng)日累計(jì)30萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金結(jié)匯
B．金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易
c．單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以下的現(xiàn)金繳存
D．自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
15．（ ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。
A．《反洗錢法》
B．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
D．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
