二、多項(xiàng)選擇題
1．ABCD[解析]修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行履行的對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，中國(guó)人民銀行在特定情況下，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，稱之為特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)。
2．ABCE[解析]按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有：接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。
3．ACDE[解析]行政處分的種類有：警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除。罰款屬于行政處罰。
4．ABC[解析]對(duì)于非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下
罰款。故D、E選項(xiàng)不正確。
5．ABCDE[解析]以上5項(xiàng)均屬于中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)。
6．ABCDE[解析]最常見的洗錢方式有：借用金融機(jī)構(gòu)、保密天堂、空殼公司、現(xiàn)金密集行業(yè)、偽造商業(yè)票據(jù)、走私、利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)或動(dòng)產(chǎn)、通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢。
7．ABCDE[解析]以上5項(xiàng)均屬于大額交易。
8．ABC[解析]《反洗錢法》第32條規(guī)定，未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑報(bào)告，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處20萬元以上50萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上5萬元以下罰款。
9．ABCDE[解析]本題主要考查考生對(duì)違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的其他行政處理措施的識(shí)別。依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第46條的規(guī)定，以上5項(xiàng)均屬國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可采取的處理措施。
10．ACE[解析]本題考查考生對(duì)各監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)的劃分，主要是中國(guó)人民銀行與國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)的區(qū)別。上述B、D兩項(xiàng)均屬于中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)。
11．ABDE[解析]確定有關(guān)雇員薪金屬于銀行自主經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的行為，銀監(jiān)會(huì)不能干預(yù)銀行的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
12．ABDE[解析]罰款屬于行政處罰。